증권사 AI 도입 검토
투자권유 자동화·리서치 보조에 AI가 활발히 도입되지만, 자본시장법의 투자권유 적합성·투자성향 분석 의무를 우회해서는 안 됩니다.
핵심 리스크 5
- 자본시장법 제46조 적합성 원칙 — AI 추천이 투자성향과 불일치하는 경우
- 리서치 자동 생성 시 출처 표시·확인 미준수
- 비공개 정보 입력 시 미공개정보 이용 위험(자본시장법 제174조)
- 내부자거래 가능성 — AI 보조로 작성한 보고서가 거래에 활용
- 광고·마케팅 자동 생성 시 부당광고 위험
관련 핵심 법령
추천 AI 솔루션
도입 부적합 / 주의
도입 전 체크리스트
- AI 리서치 결과물 검수 의무
- 비공개 정보 입력 차단 정책
- 투자권유 자동화 적합성 점검
- AI 생성 마케팅 광고 사전 심의