주식회사 지알에스투자자문 검사결과제재 (2023-03-20)

6개월 이상 등록업무 미영위

금융투자업자는 인가를 받거나 등록을 한 금융투자업의 영업을 시작한 후 정 당한 사유 없이 인가 받거나 등록한 업무를 6개월 이상 계속해서 중단해서 는 아니됨

㈜지알에스투자자문은 영업을 시작한 후 정당한 사유 없이 등록한 투자자문업 및 투자일임업을 2020.4월부터 2021.5.24.(검사종료일)까지 6개월 이상 계속해서 하지 아니한 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제420조, 제1항, 제8호 ｢자본시장법 시행령｣ 제373조, 제4항, 제1호

최저자기자본(등록요건) 유지의무 위반

투자자문업자 또는 투자일임업자는 금융투자업 등록 이후 그 영업을 영위 함에 있어서 등록업무 단위별 최저자기자본의 100분의 70 이상을 유지하여야 하며, 특정 월말을 기준으로 유지요건에 미달한 경우 해당 월말부터 6개월이 경과한 날 이후에는 매월 말 그 유지요건을 충족 하여야 함

㈜지알에스투자자문은 2019. 11월말 자기자본(1억원)이 최저자기자본 유지요건 (12.25억원)에 미달하였음에도, 유예기간이 종료된 2020.5월말이후 2021.5.24. (검사종료일)까지 최저자기자본 유지요건을 충족하지 아니한 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제20조 ｢자본시장법 시행령｣ 제23조, 제1호

업무보고서 미제출

금융투자업자는 매 사업연도 개시일로부터 3개월간‧6개월간‧9개월간 및 12개 월간의 업무보고서(‘분기별 업무보고서’)를 작성하여 그 기간 경과 후 45일 이내에 금융위원회에 제출하여야 하며, 매월의 업무내용을 적은 보고서(‘월별 업무보고서’)를 다음 달 말일까지 금융위원회에 제출 하여야 함

㈜지알에스투자자문은 2019 사업연도 4분기부터 2020 사업연도 4분기까지 기간에 대한 분기별 업무보고서 (5회) 및 월별 업무보고서(13회)를 금융위원회에 제출하지 아니한 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제33조, 제1항, 제4항

전문인력(등록요건) 유지의무 위반

투자자문업자 또는 투자일임업자는 금융투자업 등록 이후 그 영업을 영위 함에 있어서, 각각 상근 투자권유자문인력 1인 이상, 상근 투자운용인력 2인 이상을 갖추고 유지 하여야 함

㈜지알에스투자자문은 2020.3.31.부터 2021.5.24.(검사종료일)까지 상근 투자 권유자문인력 및 투자운용인력을 갖추고 있지 않아 전문인력 유지요건을 충족하지 못한 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제20조