한국투자증권 검사결과제재 (2026-01-30)

금융투자업자는 일반투자자를 상대로 투자권유하는 경우에는 금융 투자상품의 내용, 투자에 따르는 위험 등을 이해할 수 있도록 설명 하여야 하며, 설명한 내용을 일반투자자가 이해하였음을 서명, 기명 날인, 녹취 등의 방법으로 확인을 받아야 하는데도,

한국투자증권㈜ 甲甲은 2021.3.12. 일반투자자 1명에게 ㉮를 판매 (1건, 0.1억원) 하면서 해당 상품의 내용 및 위험 등에 대하여 설명한 내용을 투자자가 이해하였음을 상당한 기간 이내에 서명, 기명날인, 녹취 등의 방법 중 하나 이상의 방법으로 확인받지 아니한 사실이 있음

금융투자업자는 투자권유를 함에 있어서 투자권유를 받은 투자자가 이를 거부하는 취지의 의사를 표시하였음에도 불구하고 투자권유를 계속하는 행위를 하여서는 아니 되는데도,

한국투자증권㈜ 甲乙은 2021.3.12. 일반투자자 1명에게 ㉯를 판매 (1건, 0.1억원)하는 과정에서 H지수 ELS 투자를 원치 않는 고객에게 계속 투자를 권유하는 등 금융소비자가 거부의사를 표시하였는데도 계약의 체결권유를 지속한 사실이 있음

투자매매업자 또는 투자중개업자는 일반투자자 중 부적합투자자 또는 고령자(’21.5.10. 전의 경우 70세 이상,’21.5.10. 이후의 경우 65세 이상)를 대상으로 ELS 등 파생결합증권을 판매하는 경우 판매과정을 녹취하여야 하는데도,

한국투자증권 甲丙은 2021.2.18., 70세 이상인 일반투자자에게 ㉰ (고난도 금융투자상품)을 판매하면서(1건, 가입금액 0.41억원), 고객과의 유선 통화 과정에서 동 ELS에 대한 상담을 실시하고 가입 대상 상품을 확정하였으며, 고객이 내점의사를 밝혔음에도, 온라인 가입을 통해 판매과정 녹취의무를 미이행하였으며,

한국투자증권 乙甲은 2023.1.26., 65세 이상인 일반투자자에게 ㉱ (고난도 금융투자상품)을 판매하면서(1건, 가입금액 0.17억원), 고객이 내점의사를 밝혔음에도, 온라인 가입을 통해 판매과정 녹취의무를 미이행한 사실이 있음

투자매매업자 또는 투자중개업자는 설명의무 및 매매거래 전 정보 제공과 관련하여 투자자가 설명서의 수령을 거부하거나 설명서에 갈음하는 투자설명서를 교부하는 경우를 제외하고 설명서를 교부 하지 아니하는 행위를 하여서는 아니 되는데도,

한국투자증권㈜ 乙乙은 2021.3.12. 일반투자자 1명(1건, 0.1억원) 에게 ㉲를 판매하면서 동 ELS 상품의 주요내용, 투자에 따르는 위험 등에 대하여 일반투자자가 이해할 수 있도록 설명한 투자 설명서를 교부하지 아니한 사실이 있음 < 관련법규 >