주식회사 하나은행 검사결과제재 (2025-12-24)
금융감독원 · 2025-12-24 · 금융감독원 제재
핵심 정리
공식 원문 구조화 · 문장 임의 생성 없음
제재조치
기 관 과태료(2,400만원) 부과 임 원 - 직 원 등 자율처리필요사항 1건
주요 위반사항
HSCEI지수 포함 주가연계신탁(ELT) 판매시 녹취의무 위반 ㈜하나은행 A지점 등 □개 영업점에서는 2021.7.16.∼2021.11.17. 기간 중 일반투자자 ◎명에게 HSCEI 지수가 포함된 주가연계신탁(이하 ‘H지수 ELT) ☆건(가입금액 : ●●백만원)을 판매하면서 계약 체결과정을 정상적으로 녹취하지 않은 사실이 있음
위반사항 1
HSCEI지수 포함 주가연계신탁(ELT) 판매시 녹취의무 위반
위반사항 1 · 법적 기준
｢자본시장법｣ 제108조 제9호 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제109조 제3항 제1호의3 등에 따르면 신탁업자는 고난도금전신탁계약을 체결하는 경우 계약 체결과정을 녹취하지 않거나 투자자의 요청에도 불구하고 녹취된 파일을 제공하지 않는 행위를 하여서는 아니됨
위반사항 1 · 확인된 사실
㈜하나은행 A지점 등 □개 영업점에서는 2021.7.16.∼2021.11.17. 기간 중 일반투자자 ◎명에게 HSCEI 지수가 포함된 주가연계신탁(이하 ‘H지수 ELT) ☆건(가입금액 : ●●백만원)을 판매하면서 계약 체결과정을 정상적으로 녹취하지 않은 사실이 있음
위반사항 1 관련 규정
｢자본시장법｣ 제108조, 제9호 ｢자본시장법 시행령｣ 제109조, 제3항, 제1호
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제재내용 공개안
금융회사명 : ㈜하나은행
제재조치일 : 2025.12.24.3. 제재조치내용 제재대상 제재내용 기 관 과태료(2,400만원) 부과 임 원 - 직 원 등 자율처리필요사항 1건
제재대상사실
문책 및 자율처리필요사항
HSCEI지수 포함 주가연계신탁(ELT) 판매시 녹취의무 위반 ｢자본시장법｣ 제108조 제9호 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제109조 제3항 제1호의3 등에 따르면 신탁업자는 고난도금전신탁계약을 체결하는 경우 계약 체결과정을 녹취하지 않거나 투자자의 요청에도 불구하고 녹취된 파일을 제공하지 않는 행위를 하여서는 아니됨에도, ㈜하나은행 A지점 등 □개 영업점에서는 2021.7.16.∼2021.11.17. 기간 중 일반투자자 ◎명에게 HSCEI 지수가 포함된 주가연계신탁(이하 ‘H지수 ELT) ☆건(가입금액 : ●●백만원)을 판매하면서 계약 체결과정을 정상적으로 녹취하지 않은 사실이 있음 < 관련법규 >
｢자본시장법｣ 제108조 제9호
｢자본시장법 시행령｣ 제109조 제3항 제1호의3
문서 기준 관련 조문·시행본
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공식 원문·첨부
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