NH투자증권 검사결과제재 (2018-03-07)

설명내용 확인의무 위반

｢자본시장법｣ 제47조 제1항 및 제2항에 의하면, 금융투자업자는 일반투자자를 상대로 투자권유를 하는 경우 금융투자상품의 내용, 투자에 따르는 위험 등을 일반투자자가 이해할 수 있도록 설명하고, 그 설명한 내용을 일반투자자가 이해하였음을 서명, 기명날인, 녹취, 전자우편, 우편 등의 방법 중 하나 이상의 방법으로 확인을 받아야 하는데도

부산WM센터에서는 2017.6.7. 투자자에게 ◉◉◉◉◉◉채권 등 2건의 해외채권을 유선으로 투자권유하여 판매(총 28백만원 상당)한 후, ｢외화채권 중개신청서｣에 고객의 성명․서명 및 상품의 위험성 등에 대해 ‘듣고 이해하였다’는 내용을 직원이 임의로 기재한 후 고객으로부터 사후추인 받는 방법으로 고객으로부터 금융투자상품의 내용 및 투자에 따르는 위험 등에 대하여 설명한 내용을 이해하였음을 서명 또는 녹취 등의 방법으로 확인을 받지 않은 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제47조, 제1항, 제2항

투자권유대행인의 매매권한 수탁 금지 위반

｢자본시장법｣ 제52조 제2항 제4호 및 동법 시행령 제59조 제1항 제2호에 의하면 투자권유대행인은 투자자로부터 금융투자상품에 대한 매매권한을 위탁받는 행위를 하여서는 아니 됨

부산WM센터 소속 투자권유대행인 ◌◌◌는 2016.11.22.~2017. 8.31. 기간 중 투자자 2명으로부터 주식의 매매권한을 위탁받아 ◉◉◉◉ 등 511개 종목(매매횟수 11,597회, 매매금액 1,194백만원)의 매매주문을 제출한 사실이 있음

｢자본시장법｣ 제52조, 제2항, 제4호 ｢자본시장법 시행령｣ 제59조, 제1항, 제2호