하나카드 주식회사 검사결과제재 (2016-03-04)
금융감독원 · 2016-03-04 · 금융감독원 제재
핵심 정리
공식 원문 구조화 · 문장 임의 생성 없음
제재조치
기관 · 개선 1건
주요 위반사항
고객확인 업무 미흡
이번 검사착수일 현재 고객위험평가 모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자, 환전업자 등 일부 고위험 직업군이 누락되어 있어 고객위험평가가 적정하게 이루어지지 않고 있으므로 고객위험평가모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자 및 환전업자 등 고위험 직업을 반영하는 등 고객위험평가모형을 조정하시기 바람 ② 이번 검사대상기간 중 자금세탁 위험평가 결과 FATF 비협조국가인 이란 국적의 일부 고객(OO명)을 저위험으로 분류하고 있으므로 FATF 비협조국가 국적의 고객에 대하여 위험평가를 철저히 하여 고객확인을 하는 등 고객위험평가 및 그에 따른 고객확인업무를 개선하시기 바람
위반사항 1
고객확인 업무 미흡
위반사항 1 · 확인된 사실
이번 검사착수일 현재 고객위험평가 모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자, 환전업자 등 일부 고위험 직업군이 누락되어 있어 고객위험평가가 적정하게 이루어지지 않고 있으므로 고객위험평가모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자 및 환전업자 등 고위험 직업을 반영하는 등 고객위험평가모형을 조정하시기 바람 ② 이번 검사대상기간 중 자금세탁 위험평가 결과 FATF 비협조국가인 이란 국적의 일부 고객(OO명)을 저위험으로 분류하고 있으므로 FATF 비협조국가 국적의 고객에 대하여 위험평가를 철저히 하여 고객확인을 하는 등 고객위험평가 및 그에 따른 고객확인업무를 개선하시기 바람
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금융기관명 : 하나카드
제재조치일 : 2016.3.4.
제재조치내용 ※ 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임
제재대상사실
개선사항
고객확인 업무 미흡
이번 검사착수일 현재 고객위험평가 모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자, 환전업자 등 일부 고위험 직업군이 누락되어 있어 고객위험평가가 적정하게 이루어지지 않고 있으므로 고객위험평가모형에 귀금속 판매상, 대부업자, 카지노 사업자 및 환전업자 등 고위험 직업을 반영하는 등 고객위험평가모형을 조정하시기 바람
이번 검사대상기간 중 자금세탁 위험평가 결과 FATF 비협조국가인 이란 국적의 일부 고객(OO명)을 저위험으로 분류하고 있으므로 FATF 비협조국가 국적의 고객에 대하여 위험평가를 철저히 하여 고객확인을 하는 등 고객위험평가 및 그에 따른 고객확인업무를 개선하시기 바람
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