대구은행 검사결과제재 (2015-04-30)

부적합 금융투자상품 거래확인 관리 필요 일반투자자가 본인의 투자성향보다 더 높은 수준의 금융투자상품 가입을 요구할 경우 해당 투자자로부터 투자자 정보확인서의 ‘부적합 금융투자상품 거래확인’란에 서명확인을 받아야 함에도 일부 영업점에서 ‘부적합 금융투자상품 거래확인’란을 계약체결 이후 징구한 사실이 있으므로 향후에는 이러한 일이 재발되지 않도록 업무에 만전을 기하시기 바람

투자자정보 유효기간 명확화 필요 금융투자협회의「표준투자권유준칙」에 의하면 일반투자자에게 금융투자상품 권유시 투자자정보 유효기간(12~36개월)을 은행 자체적으로 설정하도록 되어있음에도 은행내규에 투자자정보 유효기간을 별도로 명시하고 있지 않으므로 관련 내규에 투자자정보 유효기간을 명확히 마련할 필요

전자문서화 내부통제기준 강화 필요 신규 금융거래 관련서류 등을 이미지 등록*하고 이후 변경 등록할 경우 이를 통제․관리하는 절차가 마련되어 있지 않으므로 * 수신관련 서류는 영업점에서 서류발생일 포함 5영업일이내 XXXXX부(□□□□실)로 배송한 후 □□□□실에서 동 서류를 이미지등록함 해당 영업점의 책임자가 변경 등록사유 등을 확인하고 변경 등록이력에 대해 시스템상 조회가 가능토록 하는 등의 내부통제를 강화할 필요가 있음