KB캐피탈 검사결과제재 (2015-02-23)

의심스러운 거래보고 추출기준 강화

2010.6월부터 의심스러운 거래 추출기준 00개를 수립․운영하고 있으나, 2013.1.1. ~ 2014.9.30. 기간중 경보(Alert)가 발생하지 않은 추출기준이 00개에 달하는 등 추출기준의 유효성이 떨어지고 있으므로 추출기준의 적정성 등에 대한 주기적인 점검 등을 통해 추출기준의 유효성 제고방안을 마련하시기 바람

의심거래 여부 평가지표에 과거 거래실적을 포함․운영하고 있으나, 신규 고객의 경우 과거 거래실적이 없어 위험도가 저평가되는 등 불합리하게 평가될 소지가 있으므로 과거 거래 실적을 지표에서 제외하는 등 관련 시스템을 개선하시기 바람

의심거래 최종 경보(Alert)가 발생하지 않은 거래의 경우 의심거래 추출기준별 세부 평가점수를 기록․보관하고 있지 않아 의심거래 평가모형의 사후 검증이 어려우므로 의심거래 추출기준별 세부 평가점수를 기록·보관하도록 관련 시스템을 개선하시기 바람

의심거래 추출을 매월 말일 실시하고 있어 의심거래 검토대상 거래가 의심거래 보고담당부서인 준법지원부에 통지되기까지 평균 45일이 소요되어 의심거래 조기발견이 곤란한 측면이 있으므로 의심거래를 매영업일 기준으로 추출하도록 관련 시스템을 개선하시기 바람

자금세탁방지 관련 내규 정비 케이비캐피탈의 내규 중 다음과 같은 개선필요사항이 나타나므로 관련 내규를 합리적으로 정비하시기 바람

자금세탁방지업무에 관한 경영진의 이사회 앞 보고대상, 보고시기 등이 구체적으로 규정되어 있지 않고 자금세탁방지업무에 관한 이사회의 관리감독이 충실히 이행되지 않고 있으므로 보고대상 및 보고주기 등에 대한 구체적인 절차를 마련하여 이사회의 관리감독을 제고하시기 바람

자금세탁 위험이 높은 요주의 인물과 거래하는 경우 특별한 주의가 필요함에도 일반 거래와 동일하게 취급하고 있는바, 요주의 인물과의 거래시 고위경영진 승인 절차를 두는 등 관련 절차를 개선하시기 바람