신한금융투자 주식회사 검사결과제재 (2013-09-11)

신탁엄자는 신탁계약 해지에 따른 해지금액을 지급하기 위한 불가피한 경우 로서 금융위원회가 정하는 요건을 모두 충족하지 아니하면 신탁재산간 자전 거래를 해서는 아니 되는데도, - 2012. 1.18. 00000가 위탁한 1026억원을 특정금전신탁(신탁만기일 2012, 2.12)으로 수탁 받아 수은행 정기예금(12개월, 연 41%, 예금만기일 2012. 3.12)으로 운용하던 중 2012. 2.13. 00000가 만기가 도래한 특정금전신탁의 해지를 요청하자 같은 날 신한금융투자(주)가 운용하는 다른 특정금전신탁(위탁자: 22 ~) 재산으로 이를 상환하고 동 정기예금을 <~<~~~ 신탁재산으로 편입시키는 등의 방법으로 2011. 3.25. ~ 2012.7.9. 기간중 정기예금 및 CP를 편입

운용하는 특정금전 신탁에서 총 2,013회, 17조 7,843억원의 신탁재산간 거래를 한 사실이 있음

투자일임업자는 자기 또는 관계인수인이 인수한 증권을 인수일로부터 3개월 이내에 투자일임재산으로 매수하여서는 아니 되는데도, This dacrmant is the nranertv nf the Financial Stinervisory Service of Korea. ~ :끊황감폭원 2090142 10.7.7.36 - 2009.11.9. ~ 2012. 8.14. 기간중 동사가 인수한 ...~ 채권 등 136개 종목을 인수일로부터 3개월 이내에 투자일임재산으로 환매조건부(RP) 매수 (총 1,810,718회, 1조 6,668억원)한 사실이 있음

신탁업자는 자기 또는 관계인수인이 인수한 증권을 인수일로부터 3개월 이내에 신탁재산으로 매수하여서는 아니 되는데도, - 2010.12.28. ~ 2012. 5.23. 기간중 동사가 인수한 스스^^ 채권 등 65개 종목을 인수일로부터 3개월 이내에 고객의 신탁재산으로 환매조건부(RP) 매수(총 568회, 2조 6,408억원)한 사실이 있음

금융투자업자의 임직원은 자기의 계산으로 금융투자상품을 매매하는 경우 자기의 명의로 매매하여야 하고, 투자중개업자 중 하나의 회사를 선택하여 하나의 계좌로 매매하여야 하며, 매매명세를 분기별로 소속 금융투자업자 에게 통지하는 등 소정의 방법에 따라야 하는데도, - 신한.......나 내리은 000지점에서 개설된 부인 명의 계좌를 이용하여 2011.12 1 2017.4.4. 기간중 자기의 계산으로 00 •O 등 30개 종목을 매매(최대 투자원금 55백만원, 매매일수 48일)하고, 동 기간중 매매명세를 분기별로 소속 금융투자업자에게 통지하지 않은 사실이 있음

투자매매업자 또는 투자중개업자는 금융투자상품의 매매 또는 기타의 거래를 위하여 투자자로부터 받은 예수금 중 증권 매매에 따른 현금 위탁증거금 등 일부 금액을 제외한 나머지 금액(투자자예탁금)은 증권금융에 의무적으로 예치하여야 하는데도, - 증권금융에 예치할 매수일의 투자자예탁금 산정에 있어 은행연계계좌 에서 아직 이체되지 않은 현금위탁증거금을 차감하여 잘못 산정함으로써, This document is the proberty of the Firancial Supervisory Service of Korea. ..금용갑속원 2009.11.7. ~ 2012. 9.24. 기간중 최대 641억원, 최소 7억원의 투자자예탁금 _ 을 과소 예치한 사실이 있음

증권회사는 계좌개설 시에 고객이 매매주문을 대리할 수 있는 자를 서면으로 지정하고 동 대리인이 매매주문을 내는 경우, 위임장 등으로 매매주문의 정당한 권한이 있음을 입증하는 자가 매매주문을 내는 경우 등을 제외하고는 계좌명의인 이외의 자로부터 매매거래의 위탁을 받을 수 없는데도, -<~~~지점장 Zazam은 2008. 7.17. ~ 2008. 9.10. 기간중 고객 명의 5개 계좌에서 정당한 매매주문자 이외의 자(*☆☆)로부터 (주) 주식 등 4개 종목에 대한 매매주문을 총 480회(2,948백만원) 수탁한 사실이 있음

금융기관은 정보처리시스템 등의 장애로 10분 이상 전산업무가 중단 또는 지연된 경우, 전산자료 또는 프로그램의 조작과 관련된 금융사고가 발생한 경우에는 지체 없이 금융위원회 및 금융감독원장에게 보고하여야 하는데도, - 0.00. 등은 200911 7 2 2012.

투자일임업자가 일반투자자와 투자일임계약을 체결하는 경우 일반투자자는 투자일임자산의 운용에 대하여 합리적인 제한(투자일임계약에서 정한 바에 따라 운용조건 등을 변경하는 것을 말함)을 두거나 특정 증권 등의 취득

처분 및 계약의 해지를 요구할 수 있어야 하는데도, - 2009.11.7. ~ 2012. 9.20. 기간중 00000000000랩' 등 14개 상품의 자문형 투자일임계약(2,171개 계좌, 539억원)을 체결하면서 특별한 사유 없이 추가 입출금을 제한하는 등의 내용이 포함된 핵심요약서 및 핵심설명서를 투자자에게 제공하는 등의 방법으로 투자자의 개입권한을 제한한사실이 있음 This document is the propety of the Financial Supervisory Service of Korea.