유안타증권주식회사 검사결과제재 (2026-02-11)

공모펀드 등 금융투자상품 불완전판매

(가) 설명의무 위반 및 부당권유행위 금지 위반 금융상품판매업자 등은 금융상품 계약 체결을 권유하는 등의 과정에서 설명할 때, 일반금융소비자의 합리적 판단 또는 금융상품의 가치에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항으로서 투자에 따른 위험 등에 대한 사항을 거짓으로 설명하여서는 안 되고, 금융상품 계약 체결을 권유하는 경우 금융상품의 내용을 사실과 다르게 알리는 행위를 하여서는 아니 됨

유안타증권은 2022.6.27. 중 비대면 판매채널에서 1개 공모펀드 1건(가입금액 1억 1,220만원)을 판매하는 과정에서 발행사인 자산운용사가 이들 펀드의 위험등급을 기존 등급과 달리 변경하였음에도 변경 전 등급이 기재된 상품설명서 등을 사용함으로써 일반금융소비자 1명에게 펀드의 위험등급을 사실과 다르게 알려 부당하게 권유하고, 실제 펀드의 위험등급과 다른 위험등급으로 펀드상품을 설명하는 등 상품설명시 중요사항인 펀드의 위험성을 거짓으로 설명한 사실이 있다.

｢금융소비자보호법｣ 제19조, 제1항, 제3항, 제21조, 제2호 ｢금융소비자보호법 시행령｣ 제13조, 제3항, 제9항