중소기업은행 검사결과제재 (2020-04-13)

특정금전신탁 운용지시 미준수

신탁업자는 특정금전신탁의 자금을 신탁계약에 따라 위탁자가 지정한 방법 대로 운용 하여야 함

중소기업은행 ●●부는 2017.5.17.～8.9. 기간 중 위탁자로부터 특정금전신탁 상품 6건의 계약(총 2,665백만원)에 대하여 특정 종목의 전자단기사채에 특정 금액을 투자하도록 지시를 받았음에도 운용지시서에 기재된 내용과 상이한 종목의 금융상품을 편입하는 등 신탁재산을 위탁자가 지정한 방법에 따라 운용하지 않았음

투자자재산의 운용관련 매매주문 기록·유지의무 위반

금융투자업자는 금융투자업 영업에 관한 자료로서 신탁재산 등 투자자재산의 운용을 위한 매매주문서를 최소 10년 이상 서면, 전산자료, 그 밖에 마이크로 필름 등의 형태로 기록ㆍ유지 하여야 함

중소기업은행 ●●부는 2016.1.8.～2018.6.28. 기간 중 신탁재산을 운용하면서 녹취되지 않는 담당 직원의 개인 휴대전화 등을 통하여 채권매매주문을 하는 등의 사유로 총 252건(6,594억원)의 채권매매거래에 대한 주문기록을 유지 하지 않았음