- 1. 행사 개요
임종룡 금융위원장 은 ’15.10.5일 (月) 「국민 재산 늘리기 프로젝트」 제1차 T/F 회의를 주재 하고, 금융개혁의 핵심과제로 금융회사 자산 관리서비스의 근본적 개혁 을 추진해 나갈 것임을 밝힘
- 임종룡 위원장은 모두 발언을 통해 저금리?고령화 와 장기투자의 확산 으로 전문적인 자산관리서비스에 대한 수요 가 늘어나고 있으나, 금융회사들은 여전히 판매 일변도의 거래관행에 머물고 있다고 지적
- 임 위원장은 향후 「국민 재산 늘리기 프로젝트」 를 통해 판매 일변도의 거래관행을 판매와 자문, 운용이 균형 있게 융합된 종합자산관리 형태로 전환 하는 한편 - 투자자들이 자산관리서비스를 보다 쉽게 접할 수 있도록 고객 접점을 확대 하는 개혁을 추진해 나갈 것이라고 언급
금일 T/F 1차회의에는 금융위,금감원의 고위관계자, 각 금융업권의 협회장, 연구원장 등이 참석하여 자산관리 서비스의 발전방향에 대해 논의 하였으며, T/F 운영을 통해 보다 구체적인 대안들을 모색 하기로 함 2. 국민 재산 늘리기 프로젝트의 추진배경
성공적인 자산관리 를 위한 전문가의 도움 이 중요해지고 있음
- 저금리?고령화 로 자산관리 수요가 증가 하는 한편, 금융상품의 복잡?다양화, 장기 상품의 증가 등으로 관리의 전문성 이 심화
그 러나 여전히 대다수 국민들은 전문적인 자산관리 서비스 를 이용하지 못하고 있는 실정
- PB (private banking) 서비스는 고액자산가의 전유물 로 여겨지고 있으며,
- 일반적인 금융회사 창구에서는 “상품판매” 를 넘어선 “자산관리” 서비스 를 기대하기 힘든 것이 현실
이것은 금융회사들의 영업행태가 여전히 업권별로 분화된 상품판매 위주 에서 벗어나지 못하고 있는데 큰 원인이 있음
- 은행 의 경우 국민들이 쉽게 이용 할 수 있는 장점이 있으나, 신탁을 이용한 금융상품 판매채널 로서의 역할에 국한
- 증권사 의 경우 고객별 맞춤 관리 를 위한 제도는 갖추고 있으나, 단기수익 중심 의 상품판매형 영업
에서 벗어나지 못하고 있음
장기적인 자산관리보다는 매매회전율을 높여 단기수익을 극대화하려는 행태 등
- 자산운용사 나 독립 투자자문?일임업자 의 경우 고객 대면 채널의 부재 로 독자적인 자산관리 서비스의 공급이 어려운 상황
이에 따라 은행이나 증권사 등을 통해 판매하는 상품의 생산 등에 주력
장기투자 와 연금자산 의 증가, ISA 도입 등과 함께 다양한 금융 상품을 통합관리 하려는 투자자들의 수요가 더욱 증가 할 전망 자산관리 서비스의 틀을 바꾸어 새로운 환경에 선제적으로 대응 3. 국민 재산 늘리기 프로젝트 추진 방향 자산관리 서비스의 전문성 제고
- 금융상품 판매 위주의 영업관행 을 고객 포트폴리오에 대한 종합적 자문 및 운용을 통한 자산관리 위주로 전환 - (예시) 금융회사의 자문기능 강화 , 독립투자자문업자 육성, 일임? 신탁업에 대한 규제정비 를 통해 자산관리 수단 으로서의 기능 강화 등 자산관리 서비스의 접근성 제고
- 투자자가 어느 금융기관을 이용하더라도 충분한 자산관리를 받을 수 있도록 자산관리 서비스 기능을 강화 - ( 예시) 금융회사의 통합자산관리 서비스 강화, 온라인 자문업 도입, 펀드 판매채널 확대 등 자산관리 서비스의 발전을 위한 다양한 상품개발 확대
- 경쟁력 있고 혁신적인 투자상품의 개발을 확대 하여 자산관리 서비스의 품질을 제고 할 수 있는 기반 마련 - ( 예시) 증권사, 운용사의 상품개발기능을 강화 하여 중위험?중수익 , 손실제한형,목표수익형 금융상품 등 매력도 높은 상품의 개발 확대
다양한 ETF, ETN 상품이 출현할 수 있도록 관련규제 완화, ELS형 펀드에 대한 규제 완화 및 펀드 투자광고 규제 개선 등 4. 향후 추진계획