임종룡 금융위원장 은 ‘16.2.24일(水) 핵심 금융개혁 과제 중 하나인 개인종합자산관리계좌(ISA)의 3.14일 출시 를 앞두고,
- ‘ ISA 준비상황 점검회의’를 개최 하여 각 금융회사별 준비상황을 점검 하고 당부사항을 전달 하였음 < 회의 개요 >
- (일시/장소) ‘16.2.24(수) 09:30～10:30 / 금융위원회 5층 대회의실
- (참 석 자) 금융위원장(주재), 사무처장, 자본시장국장 금감원 은행증권 담당 부원장, 은행연합회장 금융투자협회장, 은행장
증권사 사장 ** 각 5인
KEB하나, KB, 우리, 신한, 농협 ** 대우, 미래에셋, 한투, 현대, 삼성
- (주요 논의사항) ISA 출시 준비상황 점검, 불완전판매 우려에 대한 당부, 업계 건의사항 청취 등
금융위원장 은 모두발언을 통해 ISA 는 저금리고령화가 심화되는 상황에서 국민들이 재산을 조금이라도 더 늘려나갈 수 있도록 지원 해야겠다는 정부의 의지가 담긴 제도 라고 설명하면서,
- 은행의 ISA에 대한 일임업 허용, 일임형 ISA의 온라인 가입 허용 등 최근 이루어 진 조치는 고객의 편 에서 고객에게 더 많은 혜택 이 돌아갈 수 있도록 하기 위한 것임을 강조하였음
- 이제 각 금융회사에서 ISA 출시를 차질없이 준비해 나가는 데 역량을 집중해 줄 것을 부탁 하고, 다음 사항을 특히 당부 하였음 ISA의 성공여부는 높은 수익을 고객에게 되돌려주는 것인 만큼, 유치고객수 등 외형 경쟁에 치중하기 보다는 내실있는 상품설계와 차별화된 자산관리 등을 통해 고객을 위해 제대로 운영 할 필요 - 경품행사 등 이벤트보다는 건전한 수익률 경쟁 이 금융회사의 경쟁력을 좌우할 것이며, 수익률만이 고객을 확보하는 가장 중요한 수단 임 고객을 선점하더라도 수익률에 따라 계좌 이동 이 가능하므로, 제대로 된 준비없이 출시일 맞추기에만 급급하는 것을 지양하고 고객에게 최선의 상품이 제공 될 수 있도록 차질없이 준비 해 주기 바람 - 감독당국도 일임업 등록이나 모델포트폴리오 보고 등의 처리기일에 융통성을 발휘 하여 최대한 앞당기는 등 지원을 다할 것임을 약속 ISA는 대다수 국민을 가입대상 으로 하고 세제혜택이 부여 되는 상품인 만큼, 불완전 판매 방지 를 위해 직원교육 등에 각별히 주의 - 금융위금감원도 ISA의 성공적 정착을 위해 ‘ISA 불완전 판매 예방대책’ 을 마련하여 출시를 전후해 상황을 집중 점검 할 예정 - 특히, 출시 이후 불완전 판매 우려가 해소될 때까지 미스테리 쇼핑, 불시 점검 등 현장 점검을 주기적으로 강도높게 시행 할 계획 ISA 출시전 추가적인 제도 변경은 없으며, 제도 설계가 마무리 된 만큼 제도 운영방식에 대해 더 이상 논란이 없어야 할 것임 - 정해진 원칙과 기준에 맞추어 상품 출시 준비에 만전 을 기하고, 고객의 수익과 편의를 제고하는 데 집중 할 것을 당부
참석자들은 ISA가 국민 재산을 늘리기 위한 핵심적인 수단 이라는 점에 대해 인식을 같이 하면서,
- 현재 시스템, 모델 포트폴리오 개발 등이 마무리 단계 에 있으며 출시 예정일에 맞추어 차질없이 준비 해 나가겠다고 발언
- 국민들이 ISA를 통해 보다 높은 수익을 낼 수 있도록 양질의 자산관리 서비스를 제공 하여 고객이 체감 할 수 있도록 노력
- ISA가 국민통장으로 자리매김하려면 불완전 판매 문제가 발생해서는 안된다는 점에 대해 공감대를 형성 하고, 투자권유와 운영 등의 과정에서 소비자 보호에 만전 을 기하겠다고 언급