ISA 가입 및 자산운용 현황과 함께 ISA 상품별 수수료, 수익률을 비교할 수 있는 「ISA 비교공시시스템」(약칭 : ISA 다모아)을 단계적으로 구축하여 투자자가 ISA 상품을 손쉽게 한눈에 비교하고 가입할 수 있도록 하겠습니다. 1단계 : (5.31) ISA 가입 및 운용현황 + 신탁형 ISA 수수료 2단계 : (6.30) 일임형 ISA 수수료 + 일임형 ISA 수익률 3단계 : (하반기) 신탁형 수수료 계산기 + 투자자 필요 공시항목 추가 등 1.추진배경
투자자들에게 ISA 상품별 수수료, 수익률 정보 등을 투명하고 알기 쉽게 제공 하는 ISA 비교공시시스템 구축을 추진중
- 투자자 에게는 본인에게 적합한 금융회사 또는 상품 을 선택 할 수 있도록 필요한 정보 를 제공 하여 합리적 선택을 지원
- 금융회사 에게는 경쟁적 환경 을 조성 하여 내실 있는 상품설계 와 차별화된 자산관리 를 유도
그간 (’16.2~5월) 업계, 학계 등 다양한 전문가 로 구성된 “ISA비교공시 실무 TF”
를 운영하여 투자자 관점 에서 유용한 정보항목과 내용, 투자자 가 손쉽게 접근 할 수 있는 형식 등에 대한 다양한 의견 을 수렴 ** 하였으며,
- “ ISA T/F 제5차 회의 (’16.4.28)” 를 통해 비교공시 방안 을 확정 하여 시스템 구축 (금투협회) 을 추진 해왔음
금융위, 금감원, 금투협회, 은행연합회, 은행?증권업계 ISA담당자, 펀드평가사, 자본시장연구원 등 ** 수익률 공시시점?산출방식 등 합리적 비교기준 마련 및 영국 ISA 통계 보고서 등 해외사례 등을 참고하여 사용자 친화적인 정보 제공방식을 논의 4.향후계획
1단계 비교공시에 이어 “ISA 다모아” 단계별 구축일정 에 맞추어 차질없이 진행
- 접근성 제고를 위해 각 금융회사 홈페이지 등에 퀵링크 (배너) 신설, 포털사이트에 검색 우선순위 등록 등도 추진
또한, ISA 계좌이전 제도도 예정대로 준비 하여 비교공시 시스템과 함께 경쟁적 시장 환경 을 조성
- 계좌이전 제도가 비교공시 2단계 오픈 일정에 맞추어 시행 될 수 있도록 6월중 관련 시스템 구축 을 목표로 추진
자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.