◈ 차세대 자금세탁방지시스템 가동 (‘20.12.17) 이후 의심거래정보 처리성능 , 심사분석 업무 생산성 , 정보보안 수준 등이 크게 향상 ○ 차세대 시스템을 토대로 다양화 · 복잡화되고 있는 자금세탁범죄에 대응 하고 , 더욱 정교하고 지능적인 시스템으로 발전 시켜 나갈 계획 1 추진경과
금융위원회 금융정보분석원 (FIU) 은 지난 ‘ 20.12.17 일 차세대 자금 세탁방지시스템
구축 을 완료하고 본격 가동을 시작 하였습니다 .
FIU 정보시스템 : 6천여개의 금융회사가 보고하는 자금세탁범죄 의심거래보고(STR), 고액현금거래보고(CTR)를 분석하여 검찰청 등 8개 법집행기관에 제공하는 전산시스템
(‘20.12.17 보도자료 참고 ) ｢ 12 월 17 일 ( 목 ) 부터 기능이 한 단계 고도화 된 차세대 자금세탁방지시스템이 가동됩니다 . ｣
- 차세대 시스템 은 기존 시스템 (‘02 년 구축 ) 의 노후화 문제를 해결 하고 , 증가하는 보고정보를 적시에 효율적으로 처리 하고자 약 2 년간 200 억원의 사업비
를 투입하여 구축한 새로운 시스템으로 ,
사업명 : 차세대 FIU 정보시스템 구축사업 / 사업기간 : ‘19.5.8 ~ ’21.3.9
- 시스템 가동 이후 , 유관기관과의 비상대응 체계
를 통해 초기 오류들을 발견 · 조치 하였고 , 사용자 문의사항 및 개선의견 등을 신속히 처리 하여 차세대 사업을 안정적으로 마무리하였습니다 .
FIU, 차세대 사업자, 국가정보자원관리원 ⇄ (시스템 사용자) 보고기관, 심사분석관, 법집행기관 등 2 가동 2 개월 운영 분석
FIU 는 차세대 시스템 가동 이후 2 개월간 운영상황을 분석한 결과 , 차세대 사업의 목표인
- 의심거래보고체계 효율화 ,
- 심사분석 역량 강화 ,
- 정보보안 강화 관련 성과를 확인하였습니다 . 1. 의심거래보고체계 효율화
- 보고기관의 의심거래정보가 빠르고 안전하게 전송될 수 있도록 보안전용망 을 통해 FIU 정보시스템에 연결되는 보고기관을 대폭 확대
(611 개 → 3,664 개 ) 하였으며 ,
( 기존 ) 일부 은행 및 상호금융 → ( 확대 ) 은행 , 증권 , 저축은행 , 상호금융 등 - 그 결과 , 보안전용망을 통한 의심거래 보고비율도 약 3 배로 확대 (30% → 88%) 되었습니다 . 보안전용망 연계 보고기관 증가 보안전용망을 통한 STR 보고비율 확대
- 6 천여개의 보고기관이 전송한 의심거래정보를 지연없이 접수 처리할 수 있도록 다중 · 분산처리방식을 적용하여 의심거래보고 1 건당 처리시간이 10 초 이상 단축 (13.3 초 → 2.9 초 ) 되었습니다 . STR 1 건당 처리시간 2. 심사분석 역량 강화
- 현행 심사분석과정에서 각종 보고서 작업 , 행정자료 입수 등 단순 · 반복적이고 수작업이 필요했던 업무들을 사용자 친화적으로 전산화 · 자동화
하여 업무 생산성이 향상 되었습니다 .
각종 보고서는 양식에 맞게 자동 생성함으로써 업무 편의성이 향상되었고 , 행정자료는 관련 시스템과 직접 연계하여 입수일 단축 (10 일 이상 → 1 일 이내 ) - FIU 에 보고된 의심거래정보의 거래금액 , 유형 등을 선제적으로 분석하는 건수가 평균 35% 증가 (‘19 년 대비 ) 되었습니다 .
- 분석에 필요한 행정정보 신규 추가 및 정보검색 기능 강화 , 전략분석 고도화 , 계좌 · 인물 · 통계분석을 위한 전용프로그램 도입 등을 통해 촘촘하고 정교한 자금세탁 분석이 가능 하여 심사분석의 품질이 한층 높아졌습니다 . 심사분석 품질 수준 고도화 3. 정보보안 강화 및 처리성능 향상
- 차세대 시스템의 모든 장비 는 FIU 시스템의 보안수준 및 운영 역량을 강화하기 위해 행정안전부 소속기관인 국가정보자원관리원
에 설치 되어 있습니다 .
국가 · 공공기관의 정보시스템 및 전산설비 등을 통합하여 운영 · 관리하는 기관 - 외주인력이 아닌 관리원 직원이 직접 내 · 외부 보안관제 및 시스템 모니터링 등 운영업무
를 수행하고 있으며 현재까지 안정적으로 운영되고 있습니다 .
매월 시스템 운영현황 분석보고서를 작성하여 FIU 등 입주기관에 배포
- 이외에도 안정성과 성능이 검증된 전자정부 표준 프레임워크
를 도입하고 서버 등 전산자원을 효율적으로 통합하여 차세대 시스템의 처리성능을 9 배 이상 증가 시켰습니다 .
국가·공공시스템 개발에 필요한 소프트웨어 구조와 공통기능 등을 제공하는 표준 환경 차세대 시스템 처리성능 향상 3 향후 계획
차세대 시스템의 활용도를 제고하겠습니다 .
- 차세대 시스템의 개편 성과를 지속 점검 해가며 보완사항을 발굴 · 개선 하고 , 사용자 교육 및 훈련을 강화 하겠습니다 .
차세대 시스템의 기능을 더욱 발전시켜 나가겠습니다 .
- 가상자산 등 새로운 거래수단 의 등장 , 디지털 신기술 도입 등으로 다양화 · 복잡화되고 있는 자금세탁범죄에도 효과적으로 대응 할 수 있도록 더욱 정교하고 지능적인 시스템으로 발전 시켜 나가겠습니다 .