주요 내용
금융권은 일시적으로 유동성이 부족한 중소기업 에 신속 금융지원 프로그램을 통해 만기연장, 금리인하, 신규자금 등을 지원 중
- 최근 5년간 594개 기업 에 4.7조원 을 지원하며 중소기업 경영정상화 에 기여
중소기업 신속 금융지원 프로그램 운영기간 을 연말까지 6개월 연장 하고, 향후 프로그램 효과성 점검 을 통해 개선방안 을 마련할 계획 1 중소기업 신속 금융지원 프로그램 개요
금융권은 신속 금융지원 프로그램을 통해 일시적으로 유동성이 부족한 정상 중소기업 (기업신용위험평가 B등급 기업)에 채권은행 공동 으로 만기연장, 상환유예, 금리인하 등을 신속히 지원하고 있습니다.
’08년 금융위기시 중소기업에 대한 여신축소를 방지하기 위해 Fast-Track 프로그램 (FTP) 도입 → 보증 등 유동성 지원을 강화하여 ’17년 신속 금융지원 프로그램으로 개편 < 신속 금융지원 프로그램 개요 > ⦁ [지원대상] 정상기업 이나 일시적으로 유동성이 부족 한 경우로, 기업신용위험평가 결과 B등급인 중소기업 → 은행별 채권액 10억원 이상인 중소기업 등에 대해 기업신용위험평가를 실시하여, A등급 (정상기업) / B등급 (일시적 유동성 위기기업) / C등급 (부실징후 있으나 경영정상화 가능 기업) / D등급 (부실징후 있으며 경영정상화 어려운 기업)으로 분류 ⦁ [지원절차] 채권은행의 기업신용위험평가 → 중소기업의 신속 금융지원 요청 → 채권은행 ‘자율협의회’ 소집 → 공동 지원방안 의결 → 금융지원 및 사후관리
이를 통해 최근 5년간 (2017년~2021년) 총 594개 중소기업 이 4.7조원 의 만기연장, 상환유예, 금리감면 등 을 지원받았습니다. ㅇ은행권은 최대 4년간 만기연장 및 상환유예를 지원하고, 필요시 금리를 1~2%p 감면 하는 등 중소기업의 금융부담 경감 을 적극 지원하고 있습니다. < 참고 : 신속금융지원 성공사례 >
- A사는 블랙박스 등 자동차 내장품 을 생산하는 중소기업으로, 관계사의 기업회생 신청 으로 경영이 어려워져, 신속 금융지원 프로그램 을 통해 상환유예 및 금리인하 를 적용 - 경영활동을 지속하며 기업구조혁신펀드 를 통해 외부투자 230억원 을 유치하였고, 유동성 확보 와 더불어 미래차 전장부품 등 신사업 진출 로 경영정상화에 성공
- B사는 의류제조 중소기업으로, ’19년도 중국진출 실패로 대규모 당기순손실이 발생하며 재무구조가 급격히 악화 → 신속 금융지원 프로그램을 통해 상환유예 및 금리인하 를 지원받고, 사업장 매각 을 통한 재무구조 개선 을 추진 - 금융지원 및 매각 대금을 바탕으로 국내 사업에 집중하며 차입금 상환에 성공 - 재무구조 개선 (부채비율 606%→254%) 및 신용등급 상향 (B+→A)을 통해 1년 만에 프로그램 졸업 및 경영정상화 달성 2 프로그램 운영기간 연장
중소기업 신속 금융지원 프로그램 운영기간은 2022년 6월말 종료 예정 으로, 금융당국과 금융권은 운영기간을 우선 6개월 연장 하기로 하였습니다.
- 금리, 환율, 원자재 가격 등 대내외 불확실성 증가
로 기업의 일시적 유동성 위기 우려 가 확대되는 바, 효과적인 금융지원 수단 이 필요한 시점입니다.
[ 中企대출금리 ](’20말)2.9%→(’22.3.)3.6%/[ 환율 ](’20말)1,088원→(’22.5.31.)1,248원 [ 원자재 가격지수 Bloomberg ] (’20말) 78.0 → (’22.5.31.) 131.3
- 신속 금융지원 프로그램은 신속한 의사결정 을 통해 채권기관 공동 으로 금융지원 사항 을 1개월 내 로 결정하여, 유동성 위기에 처한 기업을 빠르고 효과적으로 지원 할 수 있습니다.