금융시장 신뢰성 제고 및 금융소비자 보호를 위해 지표금리 개혁을 일관되고 속도감 있게 추진하겠습니다. - 지표금리·단기금융시장 협의회를 통해 ｢지표금리 개편방안｣ 확정

금융시장 신뢰성 제고 및 금융소비자 보호를 위해 지표금리 개혁을 일관되고 속도감 있게 추진하겠습니다.- 지표금리·단기금융시장 협의회를 통해 ｢지표금리 개편방안｣ 확정 - ➀ 다양한 금융시장에서 한국형 무위험지표금리인 KOFR 활성화를 가속화 - 이자율스왑 시장에서 KOFR 기반 거래 목표비율을 당초 '30.6월 50%에서 70%로 확대하여 KOFR 비중을 보다 빠르게 확대 - 변동금리채권(FRN) 시장에서 은행권의 KOFR 기반 발행 목표비율을 도입하여 `31.6월까지 50%로 확대 - 산은·기은이 `26년 하반기 1조원 규모로 KOFR 기반 대출상품 신규 도입 ➁ CD금리는 ｢금융거래지표법｣ 상 중요지표에서 '30년말 지정 해제하여 국내외 시장참여자들의 KOFR 활용 확대를 유도 ➂ 과거 산출중단된 LIBOR와 유사한 코리보는 '27.4월부터 은행권의 코리보 신규대출을 원칙적으로 중단하여 시장 내 비중을 점진적으로 축소 ➃ 대출시장에서 지표금리로 활용 중인 코픽스는 법상 중요지표에 준하는 수준으로 산출체계 점검을 선제적으로 강화 주요 지표금리 개념∎ KOFR(Korea Overnight Financing Repo Rate): 한국의 무위험지표금리로 국채·통안채 담보 익일물 RP 금리∎ CD금리: 시중은행이 발행한 만기 91일 CD의 발행수익률을 기반으로 산출한 금리∎ 코리보: 은행 간 단기자금거래시 적용되는 호가금리∎ 코픽스: 총 8개은행의 자금조달금리를 가중평균하여 산출하는 금리∎ ｢금융거래지표의 관리에 관한 법률｣(금융거래지표법) 상 중요지표로 KOFR와 CD금리를 지정1. 회의 개요 '26.3.30일 권대영 부위원장 주재로 한국은행, 금융감독원, 정책유관기관, 금융협회, 연구기관 및 금융권이 참여하는 지표금리·단기금융시장 협의회를 개최하여 금융시장 신뢰성 제고를 위한 ｢지표금리 개편방안｣에 대해 논의하였다. · (일시·장소) '26.3.30.(월) 14:00~15:00, 정부서울청사 · (참석기관) 금융위원회, 한국은행, 금융감독원, 한국예탁결제원,한국.