「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」 일부개정규정안 규정변경예고

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금융위원회고시제2015-00호

금융기관검사및제재에관한규정

일부개정규정안

금융기관검사및제재에관한규정

일부를다음과같이개정한다.제3조제10호중“조치의뢰”를“자율처리필요”로한다.제14조제2항제2호나목중“조치의뢰사항”을“자율처리필요사항”으로,“의뢰하는”을“하는”으로한다.제15조제1항제2호나목중“조치의뢰ㆍ주의ㆍ변상ㆍ개선사항”을“자율처리필요ㆍ주의ㆍ변상ㆍ개선사항”으로하고,같은조제2항중“조치요구사항”을“조치요구사항(제14조제2항제2호나목의‘자율처리필요사항’을제외한다)”으로한다.제19조제1항제2호중“조치의뢰사항”을“자율처리필요사항”으로,“조치의뢰하기”를“자율처리필요사항을통보하기”로하고,같은조제2항중“조치의뢰”를“자율처리필요사항을통보”로한다.제22조제3항을삭제한다.제24조의제목“(기관및임원제재의가중)”을“(기관및임직원제재의가중)”으로하고,제24조제1항중“기관경고”를“기관주의이상의제재”로,“제17조제1항제2호또는제3호의제재로”를“제재를1단계”로하며,같은항에단서를다음과같이신설한다.다만,금융기관이인수ㆍ합병하는경우에는존속하는기관(기관이신설된경우에는기존기관중최근3년이내에제재를더많이받았던기관)의제재기록을기준으로가중할수있다.

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제24조제2항을삭제하고,같은조제4항중“주의적경고조치”를“주의적경고이상의조치”로,“문책경고로”를“제재를1단계”로하고,같은조제5항중“문책경고”를“최근3년이내에문책경고이상”으로,“주의적경고조치를받고도3년내에다시주의적경고이상에해당하는행위를한”을“주의적경고ㆍ주의를받고도다시제재를받게되는”으로하고,같은조제6항중“제2항내지제4항”을“이조제3항내지제5항”으로하며,같은조에제7항및제8항을각각다음과같이신설한다.⑦직원이최근3년이내에2회이상의제재를받고도다시제재를받게되는경우에는제재를1단계가중할수있다.⑧기관및임직원제재의가중기준등에관한세부사항은감독원장이정하는바에따른다.제25조제1항중“직원에대하여제재하는경우에위법․부당행위가반복되거나,”를“직원이”로한다.제29조제1항본문중“수사당국에그내용을고발하거나통보(이하"고발등"이라한다)할수있으며”를“감독원장이미리정한기준및절차에따라수사당국에그내용을고발하거나통보할수있으며”로한다.제32조중“제21조제1항제1호”를“제21조제1항”으로한다.제34조제1항중“제재심의위원회”를“감독원장자문기구로서제재심의위원회”로한다.제35조제1항을다음과같이하고,같은조제4항을다음과같이신설한다.①감독원장이제17조,제18조,제19조및제20조에의하여제재조치를하는때에는위규행위사실,관련법규,제재예정내용등을제재대상자(제19조제2항의경우에는당해금융기관의장을말한다)에게구체적으로사전통지하고상당한기간을정하여구술또2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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는서면에의한의견진술기회를주어야한다.다만,당해처분의성질상의견청취가현저히곤란하거나명백히불필요하다고인정될만한상당한이유가있는등행정절차법제21조에서정한사유가있는경우에는사전통지를아니할수있다.④사전통지및의견진술에관한세부내용은감독원장이정하는바에따른다.제35조의3을다음과같이신설한다.제35조의3(제재대상자의의견진술및열람권보장)①감독원장은심의회운영등제재절차에있어제재대상자의의견진술기회를충분히보장하기위해노력하여야한다.②제35조에의한사전통지를받은제재대상자(제8조의3의“조력자”를포함한다.이하이조에서같다.)는심의회위원들에게제출된심의회부의예정안및심의회에제출될서류(이하“서류등”이라한다)를열람할수있다.③제2항에도불구하고감독원장은금융시장의안정,수사의밀행성필요또는증거인멸우려등관련사안의조사에심각한장애가예상되는등열람을허용하지아니할상당한이유가있다고인정되는경우서류등에대하여열람을거부하거나그범위를제한할수있다.단,이경우그이유를서면으로제재대상자에게지체없이통지하여야한다.④제재대상자의서류등열람에관한세부사항은감독원장이정하는바에따른다.제37조제2항중“조치의뢰”를“자율처리필요사항통보”로,“조치의뢰가”를“자율처리필요사항이”로한다.제42조제1호중“패소확정”을“패소확정(패소금액이은행의경우3억원이상,기타업권의경우3,000만원이상인경우만을말한다.)”으로한다.

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부칙제1조(시행일)이규정은공고한날부터시행한다.제2조(적용례)제24조의개정규정은이규정시행일이전에발생한행위에대해서는적용하지아니한다.

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<신ㆍ구조문대비표>현행개정안제3조(정의)이규정에서사용하는용어의정의는다음각호와같다.제3조(정의)----------------------------------------.1.∼9.(생략) 1.∼9.(현행과같음)10.“지적사항”이라함은금융기관에대한검사결과나타난위법ㆍ부당한업무처리내용또는업무처리방법의개선등이필요한사항을말하며,이는문책ㆍ조치의뢰ㆍ주의ㆍ변상ㆍ개선사항으로구분한다.

• 10.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------자율처리필요---------------------------------------.11.∼20.(생략)11.∼20.(현행과같음)제14조(검사결과의통보및조치)①(생략) 제14조(검사결과의통보및조치)①(현행과같음)②제1항의규정에의한검사서작성및검사결과조치요구사항은다음각호와같이구분한다.②----------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.지적사항2.-------가.(생략) 가.(현행과같음)나.조치의뢰사항금융기관직원의위법ㆍ부당행위에대하여당해금융기관의장에게그사실을통보하여당해금융기

나.자율처리필요사항--------------------------------------------------------------------------------

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관의장이조치대상자와조치수준을자율적으로결정하여조치하도록의뢰하는경우-----------------------------------------------------의뢰하는경우다.∼마.(생략)다.∼마.(현행과같음)3.(생략) 3.(현행과같음)③ㆍ④(생략) ③ㆍ④(현행과같음)제15조(조치요구사항에대한정리기한및보고)①금융기관은제14조제1항의조치요구사항에대하여특별한사유가있는경우를제외하고는검사서를접수한날로부터다음각호의1에서정한기한내에이를정리하고그결과를기한종료일로부터10일이내에

<별지서식>에의하여감독원장에게보고하여야한다.

제15조(조치요구사항에대한정리기한및보고)①--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.지적사항: 2.----------가.(생략) 가.(현행과같음)나.조치의뢰ㆍ주의ㆍ변상ㆍ개선사항:3월이내나.자율처리필요ㆍ주의ㆍ변상ㆍ개선사항:------②감독원장은검사결과조치요구사항에대한금융기관의정리부진및정리부적정사유가관련임직원의직무태만또는사후관리의불철저에서비롯된

②------------------조치요구사항(제14조제2항제2호나목의‘자율처리필요사항’을제외한다)------------------------------------------2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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것으로판단하는경우에는책임이있는임직원에대하여제4장에서정하는바에따라제재절차를진행할수있다. ----------------------------------------------------------------------------------------------.제19조(직원에대한제재)①감독원장은금융관련법규에따라다음각호의어느하나에해당하는경우금융위에금융기관의직원에대한면직요구등을건의하거나당해금융기관의장에게소속직원에대한면직,정직,감봉,견책또는주의등의제재조치를취할것을요구할수있다.

제19조(직원에대한제재)①---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.당해금융기관의내부통제체제가취약하거나제2항에의한조치의뢰사항이과거에부적정하게처리되는등조치의뢰하기에적합하지않다고판단되는경우

• 2.-----------------------------------------------자율처리필요사항-------------------------자율처리필요사항을통보하기-----------------------②감독원장은금융기관의직원(사실상이사ㆍ감사등과동등한지위에있는미등기임원등을제외한다)의제1항각호외의위법ㆍ부당행위에대하여당해금융기관의장에게조치의뢰할수있다.

②---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------자율처리필요사항을통보--------.③(생략) ③(현행과같음)2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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제22조(제재효과) 제22조(제재효과)①․②(생략) ①․②(현행과같음)③임직원이2회이상의주의조치를받고도3년이내에다시주의조치에해당하는행위를한경우에는제재를가중할수있다.

<삭제>

제24조(기관및임원제재의가중)①금융기관이위법ㆍ부당한행위를함으로써최근3년이내에기관경고를3회이상받게되는경우에는제17조제1항제2호또는제3호의제재로가중할수있다.

<단서신설>

제24조(기관및임직원제재의가중)①----------------------------------------------기관주의이상의제재---------------------제재를1단계------------------------.다만,금융기관이인수ㆍ합병하는경우에는존속하는기관(기관이신설된경우에는기존기관중최근3년이내에제재를더많이받았던기관)의제재기록을기준으로가중할수있다.②금융기관이위법ㆍ부당행위를함으로써최근3년이내에기관주의를3회이상받게되는경우에는기관경고로가중할수있다.

<삭제>

③(생략) ③(현행과같음)④임원이주된행위자로서주의적경고조치를받고도다시주된행위자로서동일또는유사④--------------------주의적경고이상의조치-------------------------------2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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한위법ㆍ부당행위를반복하여제재를받게되는경우에는문책경고로가중할수있다.-------------------------------------------제재를1단계----------.⑤임원이문책경고또는2회이상의주의적경고조치를받고도3년내에다시주의적경고이상에해당하는행위를한경우에는제재를1단계가중할수있다.

⑤----최근3년이내에문책경고이상------주의적경고ㆍ주의를받고도다시제재를받게되는------------------------------------------------.⑥사실상이사ㆍ감사등과동등한지위에있는미등기임원등에대한제재의가중및감면에있어서는제23조와제2항내지제4항을준용하고이경우해임권고ㆍ업무집행정지ㆍ문책경고ㆍ주의적경고는각각면직ㆍ정직ㆍ감봉ㆍ견책으로본다.

⑥---------------------------------------------------------------------------------------이조제3항내지제5항------------------------------------------------------------------------------------.

<신설> ⑦직원이최근3년이내에2회이상의제재를받고도다시제재를받게되는경우에는제재를1단계가중할수있다.

<신설> ⑧기관및임직원제재의가중기준등에관한세부사항은감독원장이정하는바에따른다.제25조(직원제재의가중및감면)①직원에대하여제재하는경우에위법ㆍ부당행위가반복되거나,다수의위법ㆍ부당행위와제25조(직원제재의가중및감면)①직원이----------------------------------------------------------------2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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관련되어있는경우에는제재를가중할수있다. -------------------------------------.②(생략) ②(현행과같음)제29조(금융기관ㆍ임직원제재시의병과등)①감독원장은금융기관또는그임직원의위법ㆍ부당행위가금융업관련법상벌칙또는과징금의적용을받게되는경우에는제17조내지제19조의규정에의한제재와동시에수사당국에그내용을고발하거나통보(이하“고발등”이라한다)할수있으며,제20조의규정에의한과태료또는과징금의부과를금융위에건의할수있다.다만,제17조제1항제1호의규정에의한금융기관의인가ㆍ허가또는등록의취소조치,제18조제1항제1호의규정에의한임원의해임권고및제19조의규정에의한직원의면직의경우에는동일한위법ㆍ부당행위에대하여제20조의규정에의한과태료의부과는하지아니한다.

제29조(금융기관ㆍ임직원제재시의병과등)①---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------감독원장이미리정한기준및절차에따라수사당국에그내용을고발하거나통보할수있으며-------------------------------------------------------------------------------------.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.②(생략) ②(현행과같음)제32조(변상시의병과)제21조제1항제1호의규정에의거금융기관제32조(변상시의병과)제21조제1항제1호--------------------2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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의임직원에대하여변상요구조치를하는경우에는신분상의제재를병과할수있다.------------------------------------------------------------------.제34조(제재심의위원회의설치등)①감독원장은제재에관한사항을심의하기위하여제재심의위원회(이하“심의회”라한다)를설치ㆍ운영한다.

제34조(제재심의위원회의설치등)①--------------------------------------감독원장자문기구로서제재심의위원회--------------------.②․③․④․⑤(생략)②․③․④․⑤(현행과같음)제35조(사전통지및의견진술등)①감독원장이제17조,제18조,제19조제1항및제20조에의하여제재조치를하는때에는제재의내용등을제재대상자에게사전통지하고상당한기간을정하여구술또는서면에의한의견진술기회를주어야한다.다만,당해처분의성질상의견청취가현저히곤란하거나명백히불필요하다고인정될만한상당한이유가있는등행정절차법제21조에서정한사유가있는경우에는사전통지를아니할수있다.

제35조(사전통지및의견진술등)①감독원장이제17조,제18조,제19조및제20조에의하여제재조치를하는때에는위규행위사실,관련법규,제재예정내용등을제재대상자(제19조제2항의경우에는당해금융기관의장을말한다)에게구체적으로사전통지하고상당한기간을정하여구술또는서면에의한의견진술기회를주어야한다.다만,당해처분의성질상의견청취가현저히곤란하거나명백히불필요하다고인정될만한상당한이유가있는등행정절차법제21조에서정한사유가있는경우에는사전통지를아니할수있다.②․③(생략) ②․③(현행과같음)2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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<신설> ④사전통지및의견진술에관한세부내용은감독원장이정하는바에따른다.

<신설> 제35조의3(제재대상자의의견진술및열람권보장)①감독원장은심의회운영등제재절차에있어제재대상자의의견진술기회를충분히보장하기위해노력하여야한다.②제35조에의한사전통지를받은제재대상자(제8조의3의“조력자”를포함한다.이하이조에서같다.)는심의회위원들에게제출된심의회부의예정안및심의회에제출될서류(이하“서류등”이라한다)를열람할수있다.③제2항에도불구하고감독원장은금융시장의안정,수사의밀행성필요또는증거인멸우려등관련사안의조사에심각한장애가예상되는등열람을허용하지아니할상당한이유가있다고인정되는경우서류등에대하여열람을거부하거나그범위를제한할수있다.단,이경우그이유를서면으로제재대상자에게지체없이통지하여야한다.2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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④제재대상자의서류등열람에관한세부사항은감독원장이정하는바에따른다.제37조(이의신청)①(생략)제37조(이의신청)①(현행과같음)②제19조제2항의조치의뢰와관련하여당해금융기관의장으로부터특정한조치가예정된직원은당해조치의뢰가위법ㆍ부당하다고인정하는경우에는당해금융기관의장을통하여금융위또는감독원장에게이의를신청할수있다.

②------------자율처리필요사항통보------------------------------------------------자율처리필요사항이------------------------------------------------------------------------------------------------.③․④․⑤(생략)③․④․⑤(현행과같음)제42조(주요정보사항보고)금융기관은다음각호의1에해당하는정보사항을감독원장에게보고하여야한다.1.민사소송에서패소확정되거나,소송물가액이최직근분기말현재자기자본의100분의1(자기자본의100분의1이10억원미만인경우에는10억원)또는100억원을초과하는민사소송에피소된경우

제42조(주요정보사항보고)금융기관은다음각호의1에해당하는정보사항을감독원장에게보고하여야한다.1.-----------패소확정(패소금액이은행의경우3억원이상,기타업권의경우3,000만원이상인경우만을말한다)----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------2.(생략) 2.(현행과같음)2080494 / 2015-08-21 14:08 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.