금융지주회사법 시행령 일부개정령안 입법예고

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대통령령제호금융지주회사법시행령일부개정령안금융지주회사법시행령일부를다음과같이개정한다.제2조제1항을다음과같이한다.①「금융지주회사법」(이하"법"이라한다)제2조제1항제1호에서"금융업"이라함은다음각호의어느하나에해당하는업무를말한다.1.「통계법」제22조제1항에따른통계청장이고시하는한국표준산업분류에의한금융및보험업2.개별법령에따른업무중금융위원회가정하는업무제2조제2항각호외의부분중“각호의1의”를“각호의어느하나에해당하는”으로하고,같은항제1호중“등의용역의제공”을“용역의제공등금융위원회가정하는업무”로하며,같은항제4호중“그업무집행사원이행하는업무”를“집합투자업의영위와밀접한관련이있는업무로금융위원회가정하는업무”로하고,같은항제5호를다음과같이한다.5.그밖의금융기관의업무와직접적인관련이있거나그금융기관의효율적인업무수행을위하여필요한사업제2조제3항에제7호를다음과같이신설한다.7.「자본시장과금융투자업에관한법률」제9조제18항에따른집합투자기구인회사.다만,해당회사가다음각목의어느하나에해당하는경우는제외한다.

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가.해당회사가다른회사를지배하는경우나.사모(私募)의방법으로금전등을모아운용ㆍ배분하는경우제11조제1항제2호가목중“자금지원”을“신용공여”로하고,같은호나목중“자금지원을”을“신용공여를”로하며,같은호다목을다음과같이한다.다.자회사등의금융상품,서비스개발업무및이와관련한지원업무제11조제2항중“제1항제2호다목및라목”을“제1항제2호가목및라목”으로한다.제14조제3항중“제12조제2항각호의”를“금융위원회가정하여고시하는”으로한다.제15조제1항제3호다목중“제11조제1항제3호가목의”를“제11조의2제1항에따른보험업에부수하는”으로한다.제18조제3항각호외의부분에단서를다음과같이신설한다.다만,해외자회사등의임직원을겸직하는경우에는그러하지아니하다.제18조제3항제1호부터제3호까지를각각다음과같이한다.1.「금융회사의지배구조에관한법률」제2조제5호에따른업무집행책임자가아닌직원이금융지주회사의업무중제11조제1항제1호라목또는마목의업무를담당하면서2개이상의자회사등에서해당업무를담당하는경우2.임직원이금융위원회가정하는이종업종의자회사등간겸직을하

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는경우3.임원또는업무집행책임자가자회사등간겸직을하면서제26조제1항의업무를담당하는경우제제26조제1항제1호라목을삭제하고,같은항제2호를다음과같이한다.2.금융관련법령에따라위탁이금지된업무제26조제3항중“본질적업무로서위탁이가능한업무(다른법령에서위탁을허용하면서별도의금융위원회승인을요구하지않는업무는제외한다)의”를“금융업의본질적업무에대한”으로하고,같은항에단서를다음과같이신설한다.다만,다른법령에서위탁을허용하면서별도의금융위원회승인을요구하지않는업무는그러하지아니하다.제26조제9항에단서를다음과같이신설한다.다만,전산시스템등을통하여단순반복적으로처리가가능한업무로서최종의사결정권한이위탁자에게있는업무나위탁자가사전에설정한기준에따라사실관계를단순확인하는업무는본질적업무에서제외한다.제27조제1항제2호에마목을다음과같이신설한다.마.「자본시장과금융투자업에관한법률」제6조제5항제1호에따라사모(私募)의방법으로금전등을모아운용ㆍ배분하는회사에출자하는경우

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제27조의2제3항각호외의부분을다음과같이한다.법제48조의2제1항및제2항에따라고객정보를그가속하는금융지주회사등에게제공한경우금융지주회사등은다음각호의사항을준수하여고객이정보제공내역을홈페이지에서조회할수있도록시스템을구축하여야한다.제27조의2제3항제1호부터제4호까지를각각다음과같이한다.1.고객이조회시스템이용방법을알수있도록홈페이지에게시하는등편의조치를취할것2.고객이정보제공내역을조회하는경우안전한본인확인방법으로확인할수있도록할것3.정보제공내역을조회한고객의요청이있는경우고객에게통지할것4.그밖에조회시스템운영등에관하여금융위원회가정하는사항을준수할것제27조의2제4항을다음과같이한다.④금융지주회사등은다음각호의내용을포함하여연1회이상법제48조의2제4항에따른통지를하여야한다.다만,기존에제공한목적범위내에서고객정보의정확성ㆍ최신성을유지하기위한것으로최초통지할때에해당목적범위내에서고객정보를계속제공한다는사실을알린경우에는통지를생략할수있다.제27조의2제4항에제1호부터제4호까지를각각다음과같이신설한다.

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• 1.고객정보를제공하는자2.고객정보를제공받는자3.고객정보의제공목적4.고객정보의제공항목제27조의2제8항을삭제하고,같은조제5항부터제7항까지를각각제6항부터제8항까지로하며,같은조에제5항을다음과같이신설한다.⑤제4항에따른통지는다음각호의어느하나의방법으로한다.이경우금융지주회사등은고객에게금융지주회사등간의고객정보제공내역에대한통합적통지가이루어지도록노력하여야한다.1.우편2.전자우편3.문자메시지(고객정보를그가속하는금융지주회사등에게제공하였다는사실과고객이제3항에따른조회시스템을이용하여그내역을조회할수있음을알리는경우에는통지가이루어진것으로본다)제27조의2제9항중“제5항”을“제7항”으로하고,같은조제10항을다음과같이하며,같은조에제11항을다음과같이신설한다.⑩제7항및제8항의정보취급방침의통지는우편ㆍ전자우편등의방법으로할수있다.⑪법제48조의2제9항에따라같은조제1항부터제8항까지및제10항을적용받는자회사등은금융지주회사에속하는자회사등으로서금융기관또는제2조제2항에따른금융업의영위와밀접한관련이있는회

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사로한정한다.제36조에후단을다음과같이신설한다.이경우가산금을징수하는기간은60개월을초과하지못한다.별표3제1호를다음과같이한다.1.자회사등에대한신용공여관련세부내용가.신용공여의기준은금융지주회사가신용공여를제공한자회사등에따라제24조제2항을준용한다.나.가목에따른신용공여중보증에대해서는다음의구분에의한한도를초과할수없다.1)개별자회사등에대한보증:금융지주회사의자기자본(제24조제3항제7호의구분에의한자기자본을말한다.이하이호에서같다)의100분의102)자회사등에대한보증의합계액:금융지주회사의자기자본의100분의20별표6의제목“금융업의본질적업무및위탁금지업무(제26조제1항제2호및같은조제9항관련)”을“금융업의본질적업무(제26조제9항관련)”로한다.별표6을다음과같이한다.1.예금ㆍ적금등의수입또는유가증권,그밖의채무증서의발행2.대출․채무보증또는어음할인․인수의심사및승인3.환거래관련심사및승인

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• 4.보험업중다음각목의업무가.보험계약인수여부에대한심사및결정나.보험계약의체결.다만,「보험업법」제83조제1항제1호부터제3호까지의자가모집하는경우는제외한다.다.보험계약의해지,실효및부활처리.다만,해지,실효및부활처리등을위한신청접수,전산입력등절차적행위는제외한다.라.보험금지급여부심사및결정5.신용카드업중다음각목의업무가.회원자격심사,이용한도부여및발급승인.다만,신용리스크를직접수반하지않는단순업무(기재사항확인등),신용사기를방지하기위한본인확인ㆍ재직확인ㆍ신용도조회업무는제외한다.나.가맹점계약의체결다.거래승인6.시설대여및연불판매심사및승인7.할부금융이용자에대한심사및할부금융한도설정의승인8.신기술투자조합설립및자금의관리ㆍ운용별표7제26호를다음과같이한다.26.법제18조제1항에따른자회사등의편입신고의접수및해당신고내용이같은조제3항에따른신고대상회사에해당하는지에대한검토

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• 8 -

부칙이영은공포한날부터시행한다.신ㆍ구조문대비표현행개정안제2조(금융업의범위등)①「금융지주회사법」(이하"법"이라한다)제2조제1항제1호에서"금융업"이라함은「통계법」제22조제1항의규정에의하여통계청장이고시하는한국표준산업분류에의한금융및보험업을말한다.

제2조(금융업의범위등)①「금융지주회사법」(이하"법"이라한다)제2조제1항제1호에서"금융업"이라함은다음각호의어느하나에해당하는업무를말한다.1.「통계법」제22조제1항에따른통계청장이고시하는한국표준산업분류에의한금융및보험업2.개별법령에따른업무중금융위원회가정하는업무②법제2조제1항제1호에서"금융업의영위와밀접한관련이있는회사"라함은다음각호의1의사업을영위하는것을목적으로하는회사를말한다.

②-----------------------------------------------------------------각호의어느하나에해당하는---------------------------.1.금융업을영위하는회사(이하"금융기관"이라한다)에대한전산ㆍ정보처리등의용역의제공1.-------------------------------------------------------------용역의제공등금융위원회가정하는업

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• 9 -

무2.ㆍ3.(생략) 2.ㆍ3.(현행과같음)4.「자본시장과금융투자업에관한법률」에따라설립된사모투자전문회사(이하"사모투자전문회사"라한다)의재산운용등그업무집행사원이행하는업무

• 4.--------------------------------------------------------------------------------------------------집합투자업의영위와밀접한관련이있는업무로금융위원회가정하는업무5.기타금융기관의고유업무와직접관련되는사업5.그밖의금융기관의업무와직접적인관련이있거나그금융기관의효율적인업무수행을위하여필요한사업③법제2조제1항제1호각목외의부분에서"대통령령이정하는기준"이라함은회사가단독으로또는「독점규제및공정거래에관한법률시행령」제11조제1호및제2호에규정된자(이하이항에서"특수관계자"라한다)와합하여「독점규제및공정거래에관한법률」제2조제3호의규정에따른계열회사(다음각호의어느하나에해당하는회사를제외하며,이하"계열회사"라한다)의최다

③---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

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출자자[계열회사가사모투자전문회사인경우에는그사모투자전문회사의업무집행사원]가되는것을말한다.다만,회사가소유하는주식이각각의특수관계자가소유하는주식보다적은경우를제외한다.

• ------------------------------------------------------------------------------.--------------------------------------------------------------------------.1.∼6.(생략) 1.∼6.(현행과같음)

<신설> 7.「자본시장과금융투자업에관한법률」제9조제18항에따른집합투자기구인회사.다만,해당회사가다음각목의어느하나에해당하는경우는제외한다.가.해당회사가다른회사를지배하는경우나.사모(私募)의방법으로금전등을모아운용ㆍ배분하는경우④∼⑥(생략)④∼⑥(현행과같음)제11조(금융지주회사의업무등)①법제15조에서"대통령령이정하는업무"라함은다음각호의업무를말한다. 제11조(금융지주회사의업무등)①-------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.경영관리에부수하는업무2.----------------------.

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• 11 -

가.자회사등에대한자금지원 가.---------------신용공여나.자회사에대한출자또는자회사등에대한자금지원을위한자금조달나.-----------------------------------신용공여를-------------다.자회사등의공동상품의개발ㆍ판매를위한사무지원등자회사등의업무에필요한자원의제공다.자회사등의금융상품,서비스개발업무및이와관련한지원업무라.ㆍ마.(생략)라.ㆍ마.(현행과같음)②제1항제2호다목및라목의업무에대한세부내용은별표3과같다. ②제1항제2호가목및라목----------------------------------.제14조(신고대상회사의범위등)①ㆍ②(생략) 제14조(신고대상회사의범위등)①ㆍ②(현행과같음)③제2항의규정에의한신고서에는제12조제2항각호의서류를첨부하여야한다.③---------------------------금융위원회가정하여고시하는-------------.제15조(손자회사의범위)①법제19조제1항제1호에서"대통령령이정하는금융기관"이란다음각호의금융기관을말한다.제15조(손자회사의범위)①---------------------------------------------------------------------------.1.ㆍ2.(생략) 1.ㆍ2.(현행과같음)3.자회사가은행,종합금융회사,「자본시장과금융투자업에관한법률」에따른투자매3.----------------------------------------------------------------------.

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• 12 -

매업자ㆍ투자중개업자(이하"투자매매업자ㆍ투자중개업자"라한다)또는「보험업법」에의한보험회사(이하"보험회사"라한다)인경우에는다음각목의구분에의한회사

• ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------가.ㆍ나.(생략)가.ㆍ나.(현행과같음)다.자회사가보험회사인경우:집합투자업자및「보험업법」제11조제1항제3호가목의업무를영위하는금융기관

다.------------------------------------------------제11조의2제1항에따른보험업에부수하는----------4.(생략) 4.(현행과같음)②(생략) ②(현행과같음)제18조(임원의겸직제한등)①ㆍ②(생략) 제18조(임원의겸직제한등)①ㆍ②(현행과같음)③금융지주회사는법제39조제2항및제3항본문에따른임직원겸직이다음각호의어느하나에해당하는경우에는금융위원회의승인을받아야한다.

<단서신설>

③--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.다만,해외자회사등의임직원을겸직하는경우에는그러하지아니하다.1.자회사등의직원이해당자회사등을지배하는금융지주회1.「금융회사의지배구조에관한법률」제2조제5호에따른

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• 13 -

사의업무중제11조제1항제1호가목부터마목까지의업무를담당하는직원이되는경우(6개월이상의기간동안파견의형태로금융지주회사의직원이되는경우를포함한다)

업무집행책임자가아닌직원이금융지주회사의업무중제11조제1항제1호라목또는마목의업무를담당하면서2개이상의자회사등에서해당업무를담당하는경우2.금융지주회사의자회사등에서제26조제1항각호의업무를담당하는임원이다른자회사등의임직원을겸직하는경우.다만,동일한업종을영위하는다른자회사등의임직원이되는경우(제26조제1항각호의업무를담당하는임원이되는경우는제외한다)는제외한다.

• 2.임직원이금융위원회가정하는이종업종의자회사등간겸직을하는경우
• 3.금융지주회사의자회사등에서법제47조제4항에따른본질적업무로서별표6에따라위탁이가능한업무를담당하는직원이다른자회사등에서임직원을겸직하는경우.다만,동일한업종을영위하는다른자회사등의임직원이되는경우(제26조제1항각호의업무를담당하는임원이되는경우
• 3.임원또는업무집행책임자가자회사등간겸직을하면서제26조제1항의업무를담당하는경우

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는제외한다)는제외한다.④∼⑨(생략)④∼⑨(현행과같음)제26조(자회사등사이의업무위탁)①법제47조제1항단서에서"대통령령으로정하는업무"란다음각호의업무를말한다.다만,자회사등사이의위험의전이,고객과의이해상충또는건전한거래질서를해할우려가없는경우로서금융위원회가정하여고시하는업무는제외한다.

제26조(자회사등사이의업무위탁)①-------------------------------------------------------------------.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.다음각목의업무(해당업무에관한의사결정권한까지위탁하는경우만해당한다)1.-----------------------------------------------------------------가.∼다.(생략)가.∼다.(현행과같음)라.신용위험의분석ㆍ평가업무

<삭제>2.법제47조제4항에따른본질적업무중별표6에따라위탁이금지된업무2.금융관련법령에따라위탁이금지된업무②(생략) ②(현행과같음)③금융지주회사는그자회사등사이에별표6에따른본질적업무로서위탁이가능한업무(다른법령에서위탁을허용③-----------------------------------------금융업의본질적업무에대한----------------------------

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하면서별도의금융위원회승인을요구하지않는업무는제외한다)의위탁이이루어지는경우에는금융위원회의승인을받아야한다.

<단서신설>

• -----------------------------------------------------------------------------------------------------.다만,다른법령에서위탁을허용하면서별도의금융위원회승인을요구하지않는업무는그러하지아니하다.④∼⑧(생략)④∼⑧(현행과같음)⑨법제47조제4항에서"대통령으로정하는업무"란별표6에서본질적업무로규정된업무를말한다.

<단서신설>⑨-----------------------------------------------------------------------------.다만,전산시스템등을통하여단순반복적으로처리가가능한업무로서최종의사결정권한이위탁자에게있는업무나위탁자가사전에설정한기준에따라사실관계를단순확인하는업무는본질적업무에서제외한다.⑩ㆍ⑪(생략) ⑩ㆍ⑪(현행과같음)제27조(자회사등의행위제한)①법제48조제1항각호외의부분단서에서"대통령령이정하는경우"라함은다음각호의어느하나에해당하는경우를

제27조(자회사등의행위제한)①------------------------------------------------------------------------------------------------

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말한다. ---.1.(생략) 1.(현행과같음)2.다음각목의사유로다른자회사등의주식을소유하게되는경우2.---------------------------------------------------가.∼라.(생략)가.∼라.(현행과같음).

<신설> 마.「자본시장과금융투자업에관한법률」제6조제5항제1호에따라사모(私募)의방법으로금전등을모아운용ㆍ배분하는회사에출자하는경우②∼⑪(생략)②∼⑪(현행과같음)제27조의2(고객정보의제공및관리)①ㆍ②(생략)제27조의2(고객정보의제공및관리)①ㆍ②(현행과같음)③법제48조의2제4항에따라고객에게통지하여야하는정보의종류는다음각호와같다.③법제48조의2제1항및제2항에따라고객정보를그가속하는금융지주회사등에게제공한경우금융지주회사등은다음각호의사항을준수하여고객이정보제공내역을홈페이지에서조회할수있도록시스템을구축하여야한다.1.고객정보를제공하는자1.고객이조회시스템이용방법을알수있도록홈페이지에게시하는등편의조치를취할

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것2.고객정보를제공받는자2.고객이정보제공내역을조회하는경우안전한본인확인방법으로확인할수있도록할것3.고객정보의제공목적3.정보제공내역을조회한고객의요청이있는경우고객에게통지할것4.고객정보의제공항목4.그밖에조회시스템운영등에관하여금융위원회가정하는사항을준수할것④법제48조의2제4항에따른통지는연1회이상하여야한다.

<단서신설>④금융지주회사등은다음각호의내용을포함하여연1회이상법제48조의2제4항에따른통지를하여야한다.다만,기존에제공한목적범위내에서고객정보의정확성ㆍ최신성을유지하기위한것으로최초통지할때에해당목적범위내에서고객정보를계속제공한다는사실을알린경우에는통지를생략할수있다.

<신설> 1.고객정보를제공하는자

<신설> 2.고객정보를제공받는자

<신설> 3.고객정보의제공목적

<신설> 4.고객정보의제공항목

2080680 / 2015-08-24 14:10 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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<신설> ⑤제4항에따른통지는다음각호의어느하나의방법으로한다.이경우금융지주회사등은고객에게금융지주회사등간의고객정보제공내역에대한통합적통지가이루어지도록노력하여야한다.1.우편2.전자우편3.문자메시지(고객정보를그가속하는금융지주회사등에게제공하였다는사실과고객이제3항에따른조회시스템을이용하여그내역을조회할수있음을알리는경우에는통지가이루어진것으로본다)⑤(생략) ⑥(현행제5항과같음)⑥ㆍ⑦(생략) ⑦ㆍ⑧(현행제6항및제7항과같음)⑧제6항및제7항의정보취급방침의통지와법제48조의2제4항에따른통지는우편ㆍ전자우편등의방법으로할수있다.

<삭제>

⑨금융위원회는제5항의정보취급방침에포함되는내용에관한구체적인사항을정할수있⑨------------제6항----------------------------------------------------

2080680 / 2015-08-24 14:10 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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다. -----.⑩법제48조의2제9항에따라같은조제1항부터제8항까지의규정을적용받는자회사등은금융지주회사에속하는자회사등으로서금융기관또는제2조제2항에따른금융업의영위와밀접한관련이있는회사로한정한다.

⑩제7항및제8항의정보취급방침의통지는우편ㆍ전자우편등의방법으로할수있다.

<신설> ⑪법제48조의2제9항에따라같은조제1항부터제8항까지및제10항을적용받는자회사등은금융지주회사에속하는자회사등으로서금융기관또는제2조제2항에따른금융업의영위와밀접한관련이있는회사로한정한다.제36조(가산금)법제69조제1항에서"대통령령이정하는가산금"이라함은체납된과징금액에연100분의6을적용하여계산한금액을말한다.

<후단신설>

제36조(가산금)---------------------------------------------------------------------------------------------------.이경우가산금을징수하는기간은60개월을초과하지못한다.

2080680 / 2015-08-24 14:10 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.