법령해석 및 비조치의견서 업무처리에 관한 운영규칙 일부개정규정안 규정변경예고

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금융위원회고시제호법령해석및비조치의견서업무처리에관한운영규칙일부개정규정안제1조중“금융회사및금융유관기관”을“금융회사,금융유관기관및금융이용자”로한다.제2조제1호중“금융회사및금융유관기관(이하"금융회사등"이라한다)을”을“금융회사,금융유관기관및금융이용자(이하"금융회사등"이라한다)를”로하고,같은조에제1호의2를다음과같이신설한다.1의2.‘금융이용자’란금융회사외의자로서법령등에따른제재등조치의대상이될가능성이있는자또는금융과관련된영업을준비하고있는자를말한다.제5조제1항각호외의부분중“법령해석을”을“법령해석또는비조치의견서를”로하고,같은항제2호및제3호를각각다음과같이하며,같은항제4호를삭제하고,같은항제5호를다음과같이한다.2.법령해석또는비조치의견서요청의원인이되는구체적사실관계3.법령해석또는비조치의견서의대상이되는법령등의조문,관련법령등의조문,그밖에관련공문등의내용5.신청인의의견또는신청인소속으로준법감시인이나법무지원부서가

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있는경우에는준법감시인이나법무지원부서의의견제5조제2항및제3항을각각다음과같이한다.②금융유관기관중금융관계법령에따라금융회사를회원으로하여설립된사업자단체는그회원을대신하여서도요청할수있다.③제1항에따른요청서는별지제1호서식에따른다.제5조의2를다음과같이신설한다.제5조의2(공동신청)①다수의신청인이공동으로법령해석또는비조치의견서를요청하려는경우에는대표자를선정하여그대표자로하여금요청하게할수있다.②제1항에따라선정된대표자가법령해석또는비조치의견서를요청하는경우에는대표자임을증명하는서류를함께제출하여야한다.③선정된대표자는공동신청인을위하여법령해석또는비조치의견서절차와관련한모든행위를할수있다.다만,법령해석또는비조치의견서요청을철회하는행위를하려면공동신청인모두의동의를받아야한다.④금융당국의대표자에대한통지는공동신청인모두에게효력이있다.⑤공동신청인이대표자를변경하거나해임한경우에는지체없이그사실을금융당국에알려야한다.제6조제1항및제3항중“제5조제1항및제2항”을각각“제5조제1항”으로한

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다.제6조의2를다음과같이신설한다.제6조의2(조건부답변)금융당국은법령해석또는비조치의견서요청내용만으로는제재등조치가가능하다고판단되는경우라하더라도,일정요건을충족하면이를면할수있는경우에는일정요건을충족할것을조건으로제재등의조치를취하지않겠다는조건부답변을할수있다.제12조제2항에단서를다음과같이신설한다.다만,공개를연기할수있는기간은회신일로부터120일을초과할수없다.별지제1호서식을별지와같이하고,별지제2호서식을삭제한다.부칙이규칙은고시한날부터시행한다.

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신ㆍ구조문대비표현행 개정안제1조(목적)이규칙은금융위원회ㆍ금융감독원의법령해석또는비조치의견서처리의신속성ㆍ투명성ㆍ합리성을제고하여금융회사및금융유관기관의법적불안정성을제거하고사후발생할수있는불이익을사전에예방함을목적으로한다.

제1조(목적)---------------------------------------------------------------------------------------금융회사,금융유관기관및금융이용자--------------------------------------------------------------.제2조(정의)이규칙에서사용하는용어의정의는다음각호와같다. 제2조(정의)-------------------------------------------.1.‘신청인’이란법령해석또는비조치의견서를요청하는금융회사및금융유관기관(이하"금융회사등"이라한다)을말한다.

• 1.---------------------------------------------금융회사,금융유관기관및금융이용자(이하"금융회사등"이라한다)를--.

<신설> 1의2.‘금융이용자’란금융회사외의자로서법령등에따른제재등조치의대상이될가능성이있는자또는금융과관련된영업을준비하고있는자를말한다.2.∼4.(생략) 2.∼4.(현행과같음)제5조(요청절차)①신청인이금제5조(요청절차)①----------

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융당국에법령해석을요청하는경우에는다음각호의사항을구체적으로명시한문서(금융위원회가구축ㆍ운영하는전자정보처리시스템을이용한전자문서를포함한다.이하같다)로하여야한다.

• -------법령해석또는비조치의견서를------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.법령해석요청의원인이되는사실관계2.법령해석또는비조치의견서요청의원인이되는구체적사실관계3.법령해석의대상이되는법령의조문및관련법령3.법령해석또는비조치의견서의대상이되는법령등의조문,관련법령등의조문,그밖에관련공문등의내용4.대립되는견해및그이유

<삭제>5.신청인본점소속의준법감시인또는법무지원부서의의견 5.신청인의의견또는신청인소속으로준법감시인이나법무지원부서가있는경우에는준법감시인이나법무지원부서의의견②신청인이금융당국에비조치의견서를요청하는경우에는다음각호의사항을구체적으로명시한문서로하여야한다.②금융유관기관중금융관계법령에따라금융회사를회원으로하여설립된사업자단체는그회원을대신하여서도요청할수있다.1.질의의요지

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• 2.비조치의견서대상이되는구체적ㆍ개별적행위3.제4조각호어느하나에의해당여부와그이유4.관련법령의조문및금융당국의공문등5.대립되는견해및그이유6.신청인본점소속의준법감시인또는법무지원부서의의견③제1항및제2항에따른요청서는각각별지제1호서식및별지제2호서식에따른다.③제1항에따른요청서는별지제1호서식에따른다.

<신설> 제5조의2(공동신청)①다수의신청인이공동으로법령해석또는비조치의견서를요청하려는경우에는대표자를선정하여그대표자로하여금요청하게할수있다.②제1항에따라선정된대표자가법령해석또는비조치의견서를요청하는경우에는대표자임을증명하는서류를함께제출하여야한다.③선정된대표자는공동신청인을위하여법령해석또는비조

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치의견서절차와관련한모든행위를할수있다.다만,법령해석또는비조치의견서요청을철회하는행위를하려면공동신청인모두의동의를받아야한다.④금융당국의대표자에대한통지는공동신청인모두에게효력이있다.⑤공동신청인이대표자를변경하거나해임한경우에는지체없이그사실을금융당국에알려야한다.제6조(처리절차)①금융위원회규제개혁법무담당관은제5조제1항및제2항의요청서를접수하면이를소관부서에배정하고,필요한경우에는협조부서를지정한다.

제6조(처리절차)①----------------------------제5조제1항----------------------------------------------------------------------------.②(생략) ②(현행과같음)③금융위원회소관부서와금융감독원은제5조제1항및제2항의요청과관련하여필요한경우신청인에게추가적인자료의제출을요청하거나,이해관계자로부터의견을청취할수있다.

③------------------------------제5조제1항-------------------------------------------------------------------------------------------------------.

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④∼⑥(생략) ④∼⑥(현행과같음)

<신설> 제6조의2(조건부답변)금융당국은법령해석또는비조치의견서요청내용만으로는제재등조치가가능하다고판단되는경우라하더라도,일정요건을충족하면이를면할수있는경우에는일정요건을충족할것을조건으로제재등의조치를취하지않겠다는조건부답변을할수있다.제12조(회신내용의공개)①(생략) 제12조(회신내용의공개)①(현행과같음)②제1항에도불구하고금융감독원장은신청인이공개의연기를희망하고그이유가타당하다고판단되는등공개연기의필요성이인정되면신청인과협의하여비조치의견서의공개를일정기간연기할수있다.

<단서신설>

②----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.다만,공개를연기할수있는기간은회신일로부터120일을초과할수없다.

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[별지 제1호서식]법령해석 및 비조치의견서 통합 요청서

신청인상호대표자(성명) 사업자등록번호주 소연락처소속부서담당자전화번호휴대폰팩스번호이메일질의요지법령해석·비조치의견서요청 원인이 되는 구체적 사실관계관련 법령의 조문 또는 공문등신청인의 의견 또는준법감시인이나 법무지원부서의 검토의견회신문 비공개를 희망하는 경우▪비공개 희망 사유( )▪비공개 희망 기간 ()

<유의사항>1.요청서 재작성이나 추가자료 요청이 없도록 가능한 범위 내에서 상세하게 작성하고,관련 자료도 첨부해 주시기 바랍니다.2.공동신청인의 대표자가 법령해석 또는 비조치의견서를 요청하는 경우에는 대표자임을 증명하는 서류를 함께 제출하여야 합니다.3.회신문 공개를 연기할 수 있는 기간은 회신일로부터 최대 120일을 초과할 수 없습니다.4.작성 시 의문사항은 금융위원회 규제개혁법무담당관(02-2156-9623)에게 문의하시기 바랍니다.