「은행법 일부개정법률안」 입법예고

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법률제호은행법일부개정법률안은행법일부를다음과같이개정한다.제34조의3제1항중“반영한다”를“반영하고이를준수하여야한다”로하고,같은조제2항을삭제한다.제52조의2제1항제3호중“은행또는그임직원이업무와관련하여”를“은행업무,부수업무또는겸영엽무와관련하여은행이용자에게”로한다.제53조의2제4항에후단을다음과같이신설한다.이경우제1호가목․나목또는제2호가목․나목에따른해임요구와직무정지는병과할수있다.제54조제1항에후단을다음과같이신설한다.이경우임원의업무집행정지와해임권고는병과할수있다.제54조의2제1항중“금융위원회”를“금융위원회(제54조제1항의경고등적절한조치를할수있는권한을위탁한경우또는제54조제2항의면직․정직․감봉․견책등적절한문책처분을요구하는경우금융감독원장을포함한다)”로하고,같은조같은항중“금융감독원장으로하여금해당은행의장에게통보하도록할수있다”를“해당은행의장에게통보할수있다”로한다.

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제54조의3을다음과같이신설한다.제54조의3(제재시효)①제53조의2,제54조에따른임직원에대한조치및제54조의2에따른퇴임한임원또는퇴직한직원에대한조치내용의통보는위반행위가종료된날(다수인이위반행위에가담한경우에는최종행위가종료된날)부터5년(위반행위의공소시효가5년을넘는경우에는그공소시효기간으로하며,이하이조에서“시효”라한다)이지나면하지못한다.②내부감사,검찰․경찰등의수사,행정심판,소송등절차가진행되는경우에는대통령령으로정하는바에따라시효의진행이정지된다.다만,소송이외의사유로시효가정지되는경우에는그기간은5년을넘지못한다.③행정심판또는소송등의결과에따라절차상의흠이나징계양정의과다를이유로조치가무효또는취소로확정된경우에는그결정또는판결이확정된날부터3개월이내에그취지에따라다시조치를할수있다.제65조의3을제65조의3제1항으로하고,같은조같은항에서제1호

제4호및제7호부터제11호까지중“100분의10”을“100분의30”으로하며,제2호

제16호중“신용공여액의100분의40”을“신용공여액”으로하고,제3호중“합계액의100분의40”을“합계액”으로하며,제5호

제6호

제12호

제13호

제14호중“100분의2”를“100분의5”로하고,제15호

제17호중“장부가액의100분의40”을“장부가액”으로하며,제18호중“장부

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가액합계액의100분의40”을“장부가액합계액”으로하고,같은조에제2항을다음과같이신설한다.②금융위원회는은행에대하여제53조제1항또는제2항에따라영업정지의명령을할수있는경우에는영업정지명령에갈음하여대통령령으로정하는바에따라영업정지기간의이익의범위에서과징금을부과할수있다.제65조의8제1항에본문후단을다음과같이신설한다.이경우가산금을징수하는기간은60개월을초과하지못한다.제67조제1호및제2호를각각같은조제2호및제3호로하고,같은조에제1호를다음과같이신설한다.1.제10조제1항을위반하여승인을받지아니하고자본금의감소에해당하는행위를한자제69조제1항본문중“자에게는5천만원”을“은행에게는1억원”으로하고,같은조같은항에제7호의2부터제7호의5까지를각각다음과같이신설한다.7의2.제41조에따른공고를거짓으로한은행7의3.제43조의2에따른보고서의제출을게을리하거나보고서에사실과다른내용을적은은행7의4.제43조의3에따른공시를게을리하거나공시에사실과다른내용을적은은행7의5.제48조에따른검사를거부ㆍ방해또는기피한은행

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제69조제2항중“3천만원”을“5천만원”으로하고,같은조제3항중“1천만원”을“3천만원”으로하며,같은조제4항중본문의“1천만원”을“2천만원”으로하면서제1호부터제4호까지및제6호를각각삭제하고,같은조에제6항을다음과같이신설한다.⑥금융위원회는제1항내지제4항의규정에의한과태료를금융감독원장으로하여금부과ㆍ징수하도록할수있다.이경우금융감독원장은대통령령이정하는바에따라과태료부과ㆍ징수와관련한사항을분기별로금융위원회에보고하여야한다.

부칙제1조(시행일)이법은공포후6개월이경과한날부터시행한다.다만,제34조의3제2항,제52조의2제1항제3호,제54조의3,제69조제4항제1호부터제4호까지및제6호의개정규정은공포한날부터시행한다.제2조(벌칙등에관한경과조치)이법시행전의행위에대한벌칙,과징금및과태료규정의적용에있어서는종전의규정에따른다.

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현행개정안제34조의3(금융사고의예방)①은행은다음각호의사항을포함한금융사고예방대책을마련하여내부통제기준에반영하여야한다.

제34조의3(금융사고의예방)①-----------------------------------------------------------------반영하고이를준수하여야한다.1.～4.(생략) 1.～4.(현행과같음)②은행의임직원은제1항에따른금융사고예방대책에관한내부통제기준을준수하여야한다.

<삭제>

③(생략) ③(현행과같음)제52조의2(불공정영업행위의금지등)①은행은공정한금융거래질서를해칠우려가있는다음각호의어느하나에해당하는행위(이하"불공정영업행위"라한다)를하여서는아니된다.

제52조의2(불공정영업행위의금지등)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～2.(생략) 1.～2.(현행과같음)3.은행또는그임직원이업무와관련하여부당하게편익을요구하거나제공받는행위3.은행업무,부수업무또는겸영업무와관련하여은행이용자에게----------------4.(생략) 4.(현행과같음)②～⑤(생략)②～⑤(현행과같음)제53조의2(경영참여형사모집합제53조의2(경영참여형사모집합

신ㆍ구조문대비표

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투자기구등에대한제재등)①～③(생략) 투자기구등에대한제재등)①～③(현행과같음)④금융위원회는경영참여형사모집합투자기구등의재산운용등을담당하는업무집행사원이제15조의5각호의어느하나에해당하는경우다음각호의어느하나에해당하는조치를할수있다.

<후단신설>

④----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.이경우제1호가목․나목또는제2호가목․나목에따른해임요구와직무정지는병과할수있다.1.～3.(생략) 1.～3.(현행과같음)⑤～⑥(생략)⑤～⑥(현행과같음)제54조(임직원에대한제재)①금융위원회는은행의임원이이법또는이법에따른규정ㆍ명령또는지시를고의로위반하거나은행의건전한운영을크게해치는행위를하는경우에는금융감독원장의건의에따라해당임원의업무집행정지를명하거나주주총회에그임원의해임을권고할수있으며,금융감독원장으로하여금경고등적절한조치를하게할수있다.

제54조(임직원에대한제재)①------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

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<후단신설> 이경우임원의업무집행정지와해임권고는병과할수있다.②(생략) ②(현행과같음)제54조의2(퇴임한임원등에대한조치내용의통보)①금융위원회는은행의퇴임한임원또는퇴직한직원이재임중이었거나재직중이었더라면제54조제1항또는제2항에해당하는조치를받았을것으로인정되는경우에는그받았을것으로인정되는조치의내용을금융감독원장으로하여금해당은행의장에게통보하도록할수있다.

제54조의2(퇴임한임원등에대한조치내용의통보)①금융위원회(제54조제1항의경고등적절한조치를할수있는권한을위탁한경우또는제54조제2항의면직․정직․감봉․견책등적절한문책처분을요구하는경우금융감독원장을포함한다)----------------해당은행의장에게통보할수있다.②(생략) ②(현행과같음)

<신설> 제54조의3(제재시효)①제53조의2,제54조에따른임직원에대한조치및제54조의2에따른퇴임한임원또는퇴직한직원에대한조치내용의통보는위반행위가종료된날(다수인이위반행위에가담한경우에는최종행위가종료된날)부터5년(위반행위의공소시효가5년을넘는경우에는그공소시효기간으로하며,이하이조에서

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“시효”라한다)이지나면하지못한다.②내부감사,검찰․경찰등의수사,행정심판,소송등절차가진행되는경우에는대통령령으로정하는바에따라시효의진행이정지된다.다만,소송이외의사유로시효가정지되는경우에는그기간은5년을넘지못한다.③행정심판또는소송등의결과에따라절차상의흠이나징계양정의과다를이유로조치가무효또는취소로확정된경우에는그결정또는판결이확정된날부터3개월이내에그취지에따라다시조치를할수있다.제65조의3(과징금)금융위원회는은행이제35조,제35조의2,제35조의3,제37조,제38조또는제62조를위반하거나대주주가제35조의4를위반한경우에는다음각호의구분에따라과징금을부과할수있다.

제65조의3(과징금)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.제35조제1항ㆍ제3항ㆍ제4항1.-----------------------

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또는제37조제3항제1호ㆍ제6항제3호에따른신용공여한도를초과한경우:초과한신용공여액의100분의10이하------------------------------------------------------------------------------100분의30----2.제35조의2제1항또는제2항에따른신용공여한도를초과한경우:초과한신용공여액의100분의40이하2.------------------------------------------------------------신용공여액----3.제35조의3제1항에따른지분증권의취득한도를초과한경우:초과취득한지분증권의장부가액(帳簿價額)합계액의100분의40이하

• 3.--------------------------------------------------------------------------------------합계액----4.제37조제1항ㆍ제2항또는제6항제2호에따른지분증권의소유한도를초과한경우:초과소유한지분증권의장부가액합계액의100분의10이하
• 4.--------------------------------------------------------------------------------------------------100분의30---5.제37조제3항제2호를위반하여신용공여를한경우:해당신용공여액의100분의2이하5.--------------------------------------------------------100분의5---6.제37조제6항제1호를위반하여주식을소유한경우:소유한주식의장부가액합계액의100분의2이하6.---------------------------------------------------------------------100분의5---7.제37조제7항본문을위반하7.-----------------------

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여적정한담보를확보하지아니하고신용공여를한경우:해당신용공여액의100분의10이하 ------------------------------------------------------------100분의30---8.제37조제8항본문을위반하여불량자산을거래한경우:해당불량자산의장부가액의100분의10이하8.---------------------------------------------------------------------100분의30---9.제38조제1호에따른투자한도를초과한경우:초과투자액의100분의10이하9.-------------------------------------------------100분의30---10.제38조제2호를위반하여부동산을소유한경우:소유한부동산취득가액의100분의10이하10.-----------------------------------------------------------100분의30---11.제38조제3호에따른부동산소유한도를초과한경우:초과소유한부동산취득가액의100분의10이하11.-----------------------------------------------------------------100분의30---12.제38조제4호를위반하여해당은행의주식을담보로대출한경우:대출금액의100분의2이하12.-------------------------------------------------------------100분의5---13.제38조제5호를위반하여대출한경우:대출금액의100분의2이하13.----------------------------------------100분의5----

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• 14.제62조제1항에따른자산을보유하지아니한경우:위반금액의100분의2이하14.-------------------------------------------------100분의5---15.제35조의2제7항또는제8항을위반하여신용공여하거나자산을무상양도ㆍ매매ㆍ교환한경우:해당신용공여액또는해당자산의장부가액의100분의40이하
• 15.----------------------------------------------------------------------------------------------------------장부가액---16.대주주가제35조의4를위반함으로써은행이제35조의2제1항또는제2항에따른신용공여한도를초과하여해당대주주에게신용공여한경우:초과한신용공여액의100분의40이하
• 16.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------신용공여액---17.대주주가제35조의4를위반함으로써은행이제35조의2제7항또는제8항을위반하여해당대주주에게신용공여하거나자산을무상양도ㆍ매매ㆍ교환한경우:해당신용공여액또는해당자산의장부가액의100분의40이하
• 17.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------장부가액---18.대주주가제35조의4를위반함으로써은행이제35조의3제118.---------------------------------------------

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항에따른주식취득한도를초과하여해당대주주의주식을취득한경우:초과취득한주식의장부가액합계액의100분의40이하

• -----------------------------------------------------------------------장부가액합계액---

<신설> ②금융위원회는은행에대하여제53조제1항또는제2항에따라영업정지의명령을할수있는경우에는영업정지명령에갈음하여대통령령으로정하는바에따라영업정지기간의이익의범위에서과징금을부과할수있다.제65조의8(과징금징수및체납처분)①금융위원회는과징금납부의무자가납부기한내에과징금을납부하지아니한경우에는납부기한의다음날부터납부한날의전일까지의기간에대하여대통령령이정하는가산금을징수할수있다.

<후단신설>

제65조의8(과징금징수및체납처분)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.이경우가산금을징수하는기간은60개월을초과하지못한다.②∼④(생략)②∼④(현행과같음)제67조(벌칙)다음각호의어느하나에해당하는자는3년이하제67조(벌칙)---------------------------------------

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의징역또는1억원이하의벌금에처한다. -----------------------------------.

<신설> 1.제10조제1항을위반하여승인을받지아니하고자본금의감소에해당하는행위를한자1.～2.(생략) 2.～3.(현행과같음)제69조(과태료)①다음각호의어느하나에해당하는자에게는5천만원이하의과태료를부과한다. 제69조(과태료)①--------------------------은행에게는1억원------------------------.1.∼7.(생략) 1.∼7.(현행과같음).

<신설> 7의2.제41조에따른공고를거짓으로한은행

<신설> 7의3.제43조의2에따른보고서의제출을게을리하거나보고서에사실과다른내용을적은은행

<신설> 7의4.제43조의3에따른공시를게을리하거나공시에사실과다른내용을적은은행

<신설> 7의5.제48조에따른검사를거부ㆍ방해또는기피한은행8.∼11.(생략)8.∼11.(현행과같음)②제34조의3제3항을위반하여보고또는공시를하지아니한②----------------------------------------------

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은행에게는3천만원이하의과태료를부과한다. --------5천만원--------------------.③제52조의4를위반하여직원의보호를위한조치를하지아니하거나직원에게불이익을준은행에게는1천만원이하의과태료를부과한다.

③--------------------------------------------------------------------------------3천만원------------------.④은행의임원등또는직원이다음각호의어느하나에해당하는경우에는1천만원이하의과태료를부과한다. ④-----------------------------------------------------------2천만원--------------------.1.제10조제1항을위반한경우.

<삭제>2.삭제2.(현행과같음)2의2.제34조의2제1항을위반한경우

<삭제>2의3.제34조의3을위반한경우

<삭제>3.제41조에따른공고를거짓으로한경우

<삭제>4.제43조의2에따른보고서의제출을게을리하거나보고서에사실과다른내용을적은경우

<삭제>

• 5.(생략) 5.(현행과같음)6.제52조의2를위반한경우

<삭제>7.～8.(생략) 7.～8.(현행과같음)⑤(생략) ⑤(현행과같음)

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<신설> ⑥금융위원회는제1항부터제4항까지에따른과태료를금융감독원장으로하여금부과ㆍ징수하도록할수있다.이경우금융감독원장은대통령령이정하는바에따라과태료부과ㆍ징수와관련한사항을분기별로금융위원회에보고하여야한다.

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〈의안소관부서명〉금융위원회은행과연락처(02)2100-2953