자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 일부개정령안 입법예고

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• 1 -

과태료 부과기준

규제영향분석서

자본시장과금융투자업에관한법률시행령

<목차>

2080711 / 2017-05-22 19:12 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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• 2 -

기본정보1.규제사무명과태료부과기준2.규제조문자본시장법시행령제390조,별표223.위임법령자본시장법제449조4.유형강화5.입법예고’17.5.23.∼7.3.

규제의필요성

• 6.추진배경및정부개입필요성

자본시장법개정으로과태료부과대상이확대되고부과한도가인상됨에따라시행령으로정하고있는과태료기준금액에이를반영

과태료는위법행위에대한행정질서벌이므로부과금액등을법령으로규정할필요7.규제내용위반행위별과태료기준금액을신설하거나인상하고,동일위반행위에대한업권별기준금액에차등을최소화

• 8.피규제집단및이해관계자

유형인원수 또는규모의견수렴방식의견내용피규제자금 융 투 자 업 자 등 자본시장법상 금융업자 및 금융투자업관계기관(거래소 포함)과동 업자·기관의 임직원 등금융감독원 수검대상 회사 및 임직원 등입법예고-

이해관계자금융소비자 및 관련 단체, 금융감독원 등-입법예고, TF 운영(금융감독원)-9.기대효과금전제재의실효성제고

규제의적정성10.영향평가여부기술영향평가중기영향평가경쟁영향평가해당없음해당없음해당없음11.비용편익분석(정성분석)행정질서벌또는행정제재처분에관련된내용이므로대안별비용·편익분석을생략기타12.일몰설정여부해당없음

<규제개요>

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• 3 -

현행개정안[별표22]과태료의부과기준(제390조관련)1.일반기준금융위원회는위반행위의정도,위반행위의동기와그결과등을고려하여제2호에따른과태료금액을감경하거나2분의1의범위에서가중할수있다.다만,가중하는경우에도법제449조제1항및제2항에따른과태료금액의상한을초과할수없다.2.개별기준(단위:만원)위반행위근거법조문과태료금액가.삭제<2016.7.28.>나.삭제<2016.7.28.>다.삭제<2016.7.28.>라.삭제<2016.7.28.>마.삭제<2016.7.28.>바.삭제<2016.7.28.>사.삭제<2016.7.28.>아.삭제<2016.7.28.>자.삭제<2016.7.28.>차.삭제<2016.7.28.>카.삭제<2016.7.28.>타.삭제<2016.7.28.>파.삭제<2016.7.28.>하.삭제<2016.7.28.>거.법제33조제1항(법제335조의14,제350조,제357조제2항또는제361조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여업무보고서를제출하지않거나거짓으로작성하여제출한경우

법제449조제1항제13호1,000

너.법제33조제2항(법제350조,제357조제2항또는제361조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여법제449조제1항제14호1,000

[별표22]----------------------------1.---------------------------------------------------------------------------------------------감면----------------------------------.--------------------------------부터제3항까지의규정에------------------------.2.-------------------------------

거.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

너.--------------------------------------------------------------------------------------------------6,000

<조문대비표>

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• 4 -

공시서류를비치또는공시하지않거나거짓으로작성하여비치또는공시한경우더.법제33조제3항(법제350조,제357조제2항또는제361조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여보고또는공시를하지않거나거짓으로보고또는공시한경우

법제449조제1항제15호500

러.법제33조제4항(법제350조,제357조제2항또는제361조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여보고서를제출하지않거나거짓으로작성하여제출한경우

법제449조제1항제15호의21,000

머.법제34조제3항을위반하여이사회결의를거치지않은경우법제449조제1항제16호5,000버.법제34조제4항또는제5항을위반하여보고또는공시를하지않거나거짓으로보고또는공시한경우

법제449조제1항제17호5,000

서.법인인자가법제34조제6항또는제36조(법제350조에서준용하는경우를포함한다)에따른자료의제출명령을위반한경우

법제449조제1항제18호3,000

어.법인이아닌자가법제34조제6항또는제36조(법제350조에서준용하는경우를포함한다)에따른자료의제출명령을위

법제449조제1항제18호1,500

• -----------------------------------------------------------------더.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
• -----------------3,000

러.-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------------------2,000

머.-------------------------------------------------------------------10,000버.----------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

서.----------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------10,000

어.------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------5,000

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• 5 -

반한경우저.법제40조후단또는제41조제1항을위반하여신고를하지않은경우법제449조제1항제19호3,000처.법인인자가법제43조제1항,제53조제1항,제131조제1항,제146조제1항,제151조제1항,제158조제1항,제164조제1항,제321조또는제419조제1항(법제252조제2항,제256조제2항,제261조제2항,제266조제2항,제281조제2항,제292조,제306조,제323조의19,제334조및제335조의14,제353조,제358조,제363조,제368조또는제371조에서준용하는경우를포함한다)에따른검사·조사또는확인을거부·방해또는기피한경우

법제449조제1항제20호5,000

커.법인이아닌자가법제43조제1항,제53조제1항,제131조제1항,제146조제1항,제151조제1항,제158조제1항,제164조제1항,제321조또는제419조제1항(법제252조제2항,제256조제2항,제261조제2항,제266조제2항,제281조제2항,제292조,제306조,제323조의19,제334조및제335조의14,제353조,제358조,제363조,제368조또는제371조에서준용하는경우를포함한다)

법제449조제1항제20호2,500

• ------저.-------------------------------------------------------------------------6,000처.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
• -----------------10,000

커.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------5,000다만,임직원의경우에는2,000만원으로한다.

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• 6 -

에따른검사·조사또는확인을거부·방해또는기피한경우터.법제47조제2항(법제52조제6항에서준용하는경우를포함한다)을위반하여확인을받지않은경우법제449조제1항제21호1,500

퍼.법제49조(법제52조제6항에서준용하는경우를포함한다)를위반하여같은조제3호부터제5호까지의어느하나에해당하는행위를한경우

법제449조제1항제22호2,500

허.법제50조제1항에따른투자권유준칙또는법제52조제4항에따른투자권유대행기준을정하지않은경우

법제449조제1항제23호5,000

고.법제50조제2항을위반하여공시를하지않거나거짓으로공시한경우법제449조제2항제2호600노.법제52조제3항을위반하여같은항각호의어느하나에해당하는사항을미리투자자에게알리지않은경우또는표지를게시하지않거나증표를내보이지않은경우

법제449조제2항제3호300

도.법제56조제1항을위반하여신고를하지않고약관을제정또는변경한경우법제449조제1항제24호3,000로.거짓,그밖의부정한방법으로법제56조제1항에따른신고를한경우법제449조제1항제25호3,000모.법제56조제1항각호외의부분단서에따른보고를하법제449조제2항제4600

• -----------------------------------------------터.--------------------------------------------------------------------------------------------------6,000

퍼.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

허.--------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

고.-------------------------------------------------------------------제3항-----1,800노.-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----900

도.--------------------------------------------------------------------------------6,000로.---------------------------------------------------------------------------6,000모.------------------------------------------------------------제3항---900

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• 7 -

지않거나거짓으로보고한경우호보.법제57조제6항(법제117조의9에서준용하는경우를포함한다)또는제249조의5를위반하여투자광고를한경우

법제449조제1항제25호의23,000

소.법제59조제1항을위반하여투자자에게계약서류를제공하지않은경우법제449조제1항제26호3,000오.법제62조제1항을위반하여공고또는통지를하지않은경우법제449조제1항제27호3,000조.법제63조제1항(법제289조,제304조,제328조,제367조,제383조제3항또는제441조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여같은항제2호부터제4호까지의방법에따르지않고자기의계산으로금융투자상품을매매한경우

법제449조제1항제28호250

초.법제63조의2를위반하여고객응대직원의보호를위한조치를하지않거나고객응대직원에게불이익을준경우

법제449조제2항제4호의2500

코.법제68조제1항부터제5항까지의규정을위반하여각해당조항의의무를이행하지않은경우법제449조제1항제28호의23,000

토.법제71조(제7호에한한다),제85조(제8호에한한다),제98조제2항(제10호에한한다)또는제108조(제9호에한한다)를위반하여

법제449조제1항제29호5,000

• ----------------------------보.-----------------------------------------------------------------------------------------------
• -------------------10,000

소.---------------------------------------------------------------------------6,000오.-----------------------------------------------------------------------6,000조.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제2항---

초.-------------------------------------------------------------------------------------------

• -------제3항-------1,800

코.----------------------------------------------------------------------------------------------6,000

토.------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------------------

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• 8 -

각해당조항의해당호에해당하는행위를한경우포.법제73조를위반하여매매명세를통지하지않거나거짓으로통지한경우법제449조제2항제5호600호.법제76조제4항부터제6항까지의규정을위반하여판매수수료나판매보수를받은경우법제449조제1항제30호5,000

구.법제77조의3제2항을위반하여같은항각호의사항을포함하는계약을체결하지않은경우법제449조제1항제30호의21,000

누.법제86조를위반하여성과보수를받은경우법제449조제1항제31호3,000두.법제87조제7항(법제186조제2항에서준용하는경우를포함한다)을위반하여기록·유지하지않은경우

법제449조제1항제32호1,000

루.법제87조제8항(법제186조제2항에서준용하는경우를포함한다)또는제112조제7항을위반하여공시를하지않거나거짓으로공시한경우

법제449조제1항제33호1,000

무.법제90조제1항(법제186조제2항에서준용하는경우를포함한다)또는제2항(법제186조제2항에서준용하는경우를포함한다)을위반하여영업보고서나결산서류를제출하지않거나거짓으로작성하여제출한경우

법제449조제1항제34호1,000

• -------------------------------------포.---------------------------------------------------------------------제3항-----1,800호.--------------------------------------------------------------------------------------6,000

구.----------------------------------------------------------------------------------------------2,000

누.------------------------------------------------------6,000두.----------------------------------------------------------------------------------

• -----------------2,000

루.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

무.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

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• 9 -

부.법제98조의2를위반하여성과보수를받은경우법제449조제1항제34호의23,000수.법인인자가법제101조제1항에따른신고를하지않고유사투자자문업을영위한경우법제449조제2항제6호500

우.법인이아닌자가법제101조제1항에따른신고를하지않고유사투자자문업을영위한경우법제449조제2항제6호250

주.법제114조제1항또는제240조제1항을위반하여회계처리를한경우법제449조제1항제35호3,000

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

부.------------------------------------------------------------6,000수.------------------------------------------------------------------------------제3항-----1,800

우.----------------------------------------------------------------------------------제3항-----900

주.--------------------------------------------------------------------------6,000주의2.법제117조의6제1항에따른보고를하지않거나거짓으로보고한경우법제449조제3항제6호의2900주의3.법제117조의6제2항을위반하여온라인소액투자중개업자내부통제기준을정하지않은경우법제449조제1항제35호의26,000

주의4.법제117조의7제8항에따른통지를하지않거나거짓으로통지한경우법제449조제3항제6호의31,800주의5.법제117조의7제9항을위반하여필요한조치를취하지않은경우법제449조제1항제35호의36,000주의6.법제117조의9제1항을위반하여투자광고를한경우법제449조제1항제35호의410,000주의7.법제117조의10제2항에따른조치를하지않은경우법제449조제1항제35호의56,000주의8.법제117조의10제3항을위반한경우법제449조6,000

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• 10 -

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

<신설>

추.법인인자가법제128조또는제143조를위반하여보고서를제출하지않거나거짓으로작성하여제출한경우

법제449조제2항제7호600

쿠.법인이아닌자가법제128조또는제143조를위반하여보고서를제출하지않거나거짓으로작성하여제출한경우

법제449조제2항제7호300

투.법제130조에따른조치를하지않은경우법제449조제1항제36호5,000

제1항제35호의6주의9.법제117조의10제4항에따라게재한내용을정정하지않은경우법제449조제1항제35호의76,000주의10.법제117조의10제5항을위반하여증권을매도한경우법제449조제1항제35호의86,000주의11.법제117조의10제7항을위반하여증권을예탁또는보호예수하지않거나증권을매도또는인출한경우

법제449조제3항제6호의41,800

주의12.법제117조의10제8항에따라청약증거금을지체없이반환하지않은경우법제449조제1항제35호의96,000주의13.법제117조의11제1항에따른조치를취하지않은경우법제449조제1항제35호의106,000주의14.법제117조의15에따라투자자피해가발생하지않도록하기위한사항을이행하지않은경우법제449조제3항제6호의51,800

추.-----------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----1,800

쿠.-------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----900

투.----------------------------------------------------6,000

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• 11 -

푸.법인인자가법제131조제1항,제146조제1항,제151조제1항,제158조제1항,제164조제1항또는제419조제5항(법제43조제1항후단,제53조제1항후단,제252조제2항,제256조제2항,제261조제2항,제266조제2항,제281조제2항,제292조,제306조,제334조,제335조의14,제353조,제358조,제363조,제368조또는제371조에서준용하는경우를포함한다)에따른보고또는자료의제출명령이나증인의출석,증언및의견의진술요구에불응한경우

법제449조제2항제8호1,000

후.법인이아닌자가법제131조제1항,제146조제1항,제151조제1항,제158조제1항,제164조제1항또는제419조제5항(법제43조제1항후단,제53조제1항후단,제252조제2항,제256조제2항,제261조제2항,제266조제2항,제281조제2항,제292조,제306조,제334조,제335조의14,제353조,제358조,제363조,제368조또는제371조에서준용하는경우를포함한다)에따른보고또는자료의제출명령이나증인의출석,증언및의견

법제449조제2항제8호500

푸.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----1,800

후.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----900다만,임직원의경우에는360만원으로한다.

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• 12 -

의진술요구에불응한경우그.법인인자가법제135조,제136조제6항,제139조제3항또는제148조를위반하여신고서또는보고서의사본을송부하지않은경우

법제449조제1항제37호3,000

느.법인이아닌자가법제135조,제136조제6항,제139조제3항또는제148조를위반하여신고서또는보고서의사본을송부하지않은경우

법제449조제1항제37호1,500

드.법인인자가법제135조,제136조제6항또는제139조제3항에따른신고서사본이나법제148조에따른보고서사본에신고서또는보고서에기재된내용과다른내용을표시하거나그내용을누락하여송부한경우

법제449조제1항제38호3,000

르.법인이아닌자가법제135조,제136조제6항또는제139조제3항에따른신고서사본이나법제148조에따른보고서사본에신고서또는보고서에기재된내용과다른내용을표시하거나그내용을누락하여송부한경우

법제449조제1항제38호1,500

므.법제152조의2제2항을위반하여발행인이아닌의결권권유자의요구에응하지않은경우법제449조제2항제8호의21,000

브.법인인자가법제173조의2제1항에따법제449조200

• ---------------------그.--------------------------------------------------------------------------------------------------------
• -----------------6,000

느.------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------3,000

드.------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

르.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------3,000

므.------------------------------------------------------------------------------제3항-------3,000

브.-----------------------------------------600

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• 13 -

른보고를하지않거나거짓으로보고한경우제2항제8호의3스.법인이아닌자가법제173조의2제1항에따른보고를하지않거나거짓으로보고한경우법제449조제2항제8호의3100

으.법인인자가법제180조를위반하여상장증권에대하여공매도를하거나그위탁또는수탁을한경우

법제449조제1항제39호3,000

즈.법인이아닌자가법제180조를위반하여상장증권에대하여공매도를하거나그위탁또는수탁을한경우

법제449조제1항제39호1,500

츠.법인인자가법제180조의2제1항을위반하여순보유잔고를보고하지않거나순보유잔고의보고에관하여거짓의기재또는표시를한경우또는법제180조의3을위반하여공시를하지않거나거짓으로공시한경우

법제449조제1항제39호의2및제39호의4

3,000

크.법인이아닌자가법제180조의2제1항을위반하여순보유잔고를보고하지않거나순보유잔고의보고에관하여거짓의기재또는표시를한경우또는법제180조의3을위반하여공시를하지않거나거짓으로공시한경우

법제449조제1항제39호의2및제39호의4

1,500

트.법제180조의2제2항을위반하여금융위원회의정정명령을법제449조제1항3,000

• -----------------------------------제3항-------스.--------------------------------------------------------------------------------제3항-------300

으.------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

즈.------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------3,000

츠.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• ------------------------------

6,000

크.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• ------------------------------

3,000

트.법인인자가법------------------------------------------------6,000

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• 14 -

이행하지않거나정정명령에따른보고에관하여거짓의기재또는표시를한경우제39호의3

<신설>

프.법제180조의2제3항을위반하여자료를보관하지않거나금융위원회의자료제출요구에응하지않은경우

법제449조제2항제8호의4500

흐.법제182조제8항(법제279조제3항에서준용하는경우를포함한다)에따른변경등록을하지않은경우법제449조제1항제40호1,000

기.법제183조제2항을위반하여명칭을사용한경우법제449조제1항제41호5,000

<신설>니.법제184조제3항을위반하여집합투자재산의보관ㆍ관리업무를위탁하지않은경우 법제449조제1항제41호의25,000

디.법제190조제7항(법제201조제3항,제210조제3항,제215조제4항,제217조의5제4항,제220조제4항또는제226조제4항에서준용하는경우를포함

법제449조제2항제9호600

• --------------------------------------------------------------------------

트의2.법인이아닌자가법제180조의2제2항을위반하여금융위원회의정정명령을이행하지않거나정정명령에따른보고에관하여거짓의기재또는표시를한경우

법제449조제1항제39호의33,000

프.------------------------------------------------------------------------------------

• ---------3항--------1,800

흐.--------------------------------------------------------------------------------------------------3,000

기.법인인자가법---------------------------------------------6,000기의2.법인이아닌자가법제183조제2항을위반하여명칭을사용한경우법제449조제1항제41호3,000니.----------------------------------------------------------------------------------------10,000

디.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----1,800

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• 15 -

한다)을위반하여연기수익자총회등을소집하지않은경우리.법제249조의7제3항을위반하여보고를하지않거나거짓으로보고한경우법제449조제1항제41호의31,000

미.법제250조제7항,제251조제3항또는제341조제2항을위반하여임원을두지않거나임직원에게겸직하게한경우

법제449조제1항제42호3,000

비.법제250조제7항,제251조제3항또는제341조제2항을위반하여이해상충방지체계를갖추지않은경우

법제449조제1항제43호3,000

시.법제249조의14제7항을위반하여행위준칙을제정하지않은경우또는보고를하지않거나거짓으로보고한경우

법제449조제2항제10호1,000

이.법제284조,제295조,제323조의8,제325조,제335조의7또는제379조를위반하여명칭을사용한경우법제449조제1항제44호5,000

<신설>

지.법제310조제2항을위반하여예탁하지않은경우법제449조제2항제11호1,000치.법제310조제3항을위반하여증권등을구분하여보관하지법제449조제2항제121,000

• --------------------------------------------리.-------------------------------------------------------------------------------3,000

미.------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

비.------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------6,000

시.--------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----6,000

이.법인인자가법------------------------------------------------------------------------------------6,000

이의2.법인이아닌자가제284조,제295조,제323조의8,제325조,제335조의7또는제379조를위반하여명칭을사용한경우

법제449조제1항제44호3,000

지.-----------------------------------------------제3항-----3,000치.---------------------------------------------------------제3항---3,000

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• 16 -

않은경우호키.법제314조제6항,제315조제3항부터제6항까지또는제319조제3항·제4항을위반하여통지나통보를하지않은경우

법제449조제2항제14호1,000

티.법제316조제1항또는제319조제5항을위반하여실질주주명부또는실질수익자명부를작성·비치하지않거나거짓으로작성한경우

법제449조제2항제15호600

피.법제323조제1항또는제2항에따른통지를하지않거나거짓으로통지한경우법제449조제2항제16호200히.법제335조의8제2항을위반하여신용평가내부통제기준을정하지않은경우법제449조제1항제44호의25,000갸.법제335조의8제3항을위반하여준법감시인을두지않은경우법제449조제1항제44호의33,000냐.법제335조의8제4항을위반하여같은항각호의어느하나에해당하는업무를수행하는직무를담당한경우

법제449조제1항제44호의4500

댜.법제335조의8제4항을위반하여같은항각호의어느하나에해당하는업무를수행하는직무를담당하게한경우

법제449조제1항제44호의45,000

랴.법제335조의12제1항또는제2항을위반하여금융위원회가정하여고시하는서류또는신용평가서를제출하지않거나거짓으로작성하여

법제449조제1항제44호의53,000

• --------키.--------------------------------------------------------------------------------------------
• --------제3항-----1,800

티.-------------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----1,800

피.------------------------------------------------------------------------제3항-----600히.------------------------------------------------------------------------------6,000갸.----------------------------------------------------------------------6,000냐.-------------------------------------------------------------------------------------

• -------------------1,000

댜.------------------------------------------------------------------------------------------

• -----------------------

랴.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• -------------------6,000

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• 17 -

제출한경우먀.법제339조제2항(법제357조제2항또는제361조에서준용하는경우를포함한다)을위반하여보고를하지않거나거짓으로보고한경우또는신고를하지않고같은항제3호에해당하는행위를한경우

법제449조제2항제17호600

뱌.법제343조제2항을위반하여이사회결의를거치지않은경우법제449조제1항제45호5,000샤.법제343조제3항또는제4항에따른보고또는공시를하지않거나거짓으로보고또는공시한경우법제449조제1항제46호5,000

야.법인인자가법제343조제8항에따른자료의제출명령을위반한경우법제449조제1항제47호3,000쟈.법인이아닌자가법제343조제8항에따른자료의제출명령을위반한경우법제449조제1항제47호1,500

<신설>캬.거짓,그밖의부정한방법으로법제370조제1항에따른허가를받은경우법제449조제1항제48호5,000탸.법인인자가법제416조단서(법제335조의14에서준용하는법제449조제2항제18600

• --------먀.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
• --------제3항-----1,800

뱌.-------------------------------------------------------------------10,000샤.--------------------------------------------------------------------------------------------------6,000

야.--------------------------------------------------------------------------10,000쟈.-------------------------------------------------------------------------------5,000다만,임직원의경우에는2,000만원으로한다.챠.법제346조를위반하여지급준비자산을보유하지않은경우법제449조제1항제47호의210,000캬.------------------------------------------------------------------------------10,000탸.---------------------------------------------------------제3항---3,000

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• 18 -

경우를포함한다)에따른조치명령을위반한경우호의2퍄.법인이아닌자가법제416조단서(법제335조의14에서준용하는경우를포함한다)에따른조치명령을위반한경우

법제449조제2항제18호의2300

햐.법제418조(법제335조의14및제350조에서준용하는경우를포함한다)를위반하여보고를하지않거나거짓으로보고한경우

법제449조제2항제19호600

겨.법제435조제5항을위반하여신고자등에게불리한대우를한경우법제449조제1항제49호5,000

• -----------------------------------------퍄.----------------------------------------------------------------------------------------------
• --------제3항-------1,500

햐.----------------------------------------------------------------------------------------------------

• --------제3항-----1,800

겨.----------------------------------------------------------------------10,000

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• 19 -

Ⅰ.규제의필요성및대안선택1.추진배경및정부개입필요성

(추진배경)과태료부과항목신설*및부과한도인상(5천만원→1억원,1천만원→3천만원)을내용으로하는자본시장법개정사항(’17.10.19일시행)을시행령에반영*(벌금→과태료)종합금융회사의지급준비자산보유의무위반

과태료기준금액이마련되지않은입법공백(온라인소액투자중개업자와관련된과태료항목등)에대해서도새로기준금액을마련

(정부개입필요성)과태료는위법행위에대한행정질서벌이므로부과금액등을법령에규정할필요*「금융위원회의설치등에관한법률」제17조는금융기관감독및검사·제재에관한사항을금융위원회의소관사무로규정2.규제대안검토및선택①대안의내용및선택근거

(대안의내용)개별위반행위별과태료기준금액을신설내지인상ㅇ동일위반행위에대한업권별기준금액의차등을최소화하고과태료부과를면제할수있는근거를마련하여제재의적정성및행정업무의효율성제고

(선택근거) 과태료기준금액신설·인상은금융회사의자율성·책임성제고를위해추진한

금융분야제재개혁추진방안

(’15.9월)의일환ㅇ규제대안은과태료금액을인상하고업권간형평을맞추는것으로,현행유지안에비해제재의실효성과형평성을제고할뿐만아니라행정력투입대비위반행위억지효과도제고

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• 20 -

“솜방망이금전제재”가사라지고제재의실효성제고ㅇ대형금융사고·소비자피해를유발하는경우에도금전제재금액이턱없이낮아“솜방망이제재”라는비난이많았음⇨자본시장법시행령의과태료기준금액을신설·인상함으로써금전제재제도의실효성제고기대

업권마다상이한종류·금액의금전제재를통일적으로개정하여금융업법간형평성제고⇨동일·유사한위반행위에대해서는동일한제재가부과되도록업권별제재형평성을제고

이해관계자명주요 내용조치결과금융감독원금융감독원 실무진과 TF를 구성하여 3차례 회의 등을 통해 의견 수렴특이사항 없음금융회사 등 시행령 변경예고로 의견 수렴특이사항 없음

한편,과태료부과금액신설·인상으로인해금융회사부담이늘어나는것에대한일부우려가있으나ㅇ타기관사례에비해경미했던금전제재를현실화하는수준이고,ㅇ과태료인상수준도전체적인측면에서타법사례에비해높은수준이아니므로규제의강도가크게높아진다고보기어려움②이해관계자의견수렴

• 3.기대효과

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• 21 -

Ⅱ.규제의적정성1.목적

수단간비례적타당성

(규제목적)금융회사및임직원등의위법행위에대한금전제재강화를통해유사위법행위를억제하여,금융회사의신뢰성,금융시장안정성및금융소비자보호등편익을제공

(규제수단)과태료부과금액이증가할수있으나,공정거래법등타업권및해외사례등에비추어과도한수준으로보기어려움2.영향평가필요성등고려사항

해당사항없음3.해외및유사입법사례①해외사례

(영국·미국)영국은FinancialPenalty,미국은CivilMoneyPenalty의단일구조로우리나라의과태료·과징금에해당하는금전제재를부과ㅇ우리나라는과태료·과징금이적용되는영역·부과요건·부과금액등을구분하고있으나,ㅇ영국과미국은금전제재부과사유를개별적으로열거하지않고“법령또는감독청의명령을위반하는경우”로포괄적으로규정하고있으며,소액부터고액까지부과가능-영국은부과금액의상한이없으며*,미국은위반행위정도에따라3단계**로구분하여위반행위기간1일당상한액을규정2080711 / 2017-05-22 19:12 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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• 22 -

FinancialServicesandMarketsAct에서“itmayimposeonhimapenaltyofsuchamountasitconsidersappropriate”으로규정**위반행위1일당(1단계)$7,500/(2단계)$37,500/(3단계)$1,425,000-미국이나영국은금융당국의폭넓은재량권하에거액의금전제재를부과해옴·’16년세계최대은행인웰스파고에대해고객명의무단도용등사유로CFPB(미연방소비자금융보호국)가$1억(1천억원),OCC가$3.5천만(3.5백억원),LACity가$5천만(5백억원)의민사제재금을부과·’13년미국금융당국은JP모건에대해신용파생상품투자관련리스크관리부적정등사유로SEC가$2억(2천억원),FRB가$2억(2천억원),OCC가$3억(3천억원)의민사제재금을,영국금융당국은￡1.4억(2천억원)등의민사제재금을부과·’11년SEC는내부자거래관련갤리언펀드설립자라자라트남에대해부당이득인$5천만(5백억원)의약2배에가까운$9천만(9백억원)의민사제재금을부과

(독일·일본)우리나라와유사하게관련법률에서금전제재부과사유를구체적으로규정ㅇ독일은과태료·과징금을구분하지않고,Bußgeld라는단일금전제재체계를운영하고있으며법률로상한액을설정(최대100만유로)ㅇ일본은우리나라와같이과태료·과징금*을구분하여사용하고있으며,일부사유에대해서는위반법인을대상으로한고액의벌금형(최대30억원)을별도로규정하고있음*일본은금융상품거래법및공인회계사법에만과징금을규정하고있음

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• 23 -

②타법사례

공정거래법시행령비교ㅇ자본시장법시행령상과태료기준금액은공정거래법시행령과비교하더라도매우낮은편-공정거래법은허위공시,이사회의결을거치지않거나공시하지않은행위등에대해시행령에서최대7천만원까지과태료를부과**조사거부·방해·기피행위는법률상부과한도인2억원까지과태료를부과할수있음-반면,자본시장법은시행령에서최대5천만원의과태료기준금액을정하고있음

금융법사례분석①현행금융법시행령상과태료기준금액은최대5천만원으로금융회사의위반행위를제재·억제하기에부족*과태료부과금액(’15년):기관33.6억원(건당12백만원),개인29.2억원(건당5백만원)⇨법인인자최대1억원,법인이아닌자(임직원등)최대5천만원수준으로과태료기준금액이인상되도록자본시장법등11개주요금융법*시행령을일괄적으로개정추진중*자본시장·금융지주·은행·보험·지배구조·여전·저축은행·신협·신용정보·전자금융·대부업법②동일·유사위반행위에대해상이한과태료기준금액을규정하고있는문제를시정하여업권간제재형평을제고

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• 24 -

Ⅲ.규제의실효성1.규제의순응도①피규제자준수가능성

과태료기준금액신설·인상은금융회사의자율성·책임성제고를위해추진한

금융분야제재개혁추진방안

(’15.9월)의일환ㅇ강화된규제로인해발생할과태료금액도타기관,해외사례에비해높은수준이아니므로규제의강도가크게높아진다고보기어려워피규제자의비준수가능성은낮음②규제차등화방안

과태료는동일권역의기관등이행한동일한위반행위에대해원칙적으로동일한수준의제재가적용됨2.규제의집행가능성①행정적집행가능성

금번개정은일부과태료부과기준신설과기존과태료의기준금액을인상하는것이주된내용ㅇ기존의과태료산정체계하에서인상된기준금액을적용하면되므로추가인력은불필요할것으로예상②재정적집행가능성

주로기존의과태료산정체계하에서인상된기준금액을적용하는것이므로추가적인예산소요는없을것으로판단2080711 / 2017-05-22 19:12 문 서 보 안 을 생 활 화 합 시 다.

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• 25 -

Ⅳ.추진계획및종합결론1.추진경과

자본시장법시행령개정을통한과태료기준금액신설·인상은금융감독원,금융회사등이해관계자들의충분한의견수렴등을거쳐발표한

금융분야제재개혁추진방안

(’15.9월)의후속조치임ㅇ방안발표후에도피규제대상자인금융회사임직원을상대로2차례(’15.12월,’16.10월)에걸친제재개혁인지도및만족도조사(심층인터뷰등)를통해지속적으로관련의견을청취·수렴하였음2.향후평가계획

제도운영과정에서일부불합리한점이발생하는지지속적으로모니터링하고,필요한경우보다합리적으로제도가운영될수있도록추가보완책등을검토할예정3.종합결론

금번자본시장법시행령개정은금융회사의자율성ㆍ책임성을강화하는

제재개혁

정책의일환으로ㅇ자본시장법시행령개정을통해금융회사의신뢰성및금융소비자보호수준을제고하는정책목표달성기대

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