금융투자업규정 일부개정규정안 규정변경예고

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의안번호제호의결사항의결연월일2018...(제회)

금융투자업규정일부개정규정안

제출자위원장최종구제출연월일2018...

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• 1.의결주문금융투자업규정일부개정규정안을별지와같이의결한다.2.제안이유일반투자자를대상으로하는공모집합투자기구의경우투자자신뢰를강화하기위해수익률을제고하고비용은절감할수있도록제도를개선하는한편,전문투자자를대상으로하는사모집합투자기구는자율성을보다제고하고경쟁을촉진하기위해불필요한규제를완화하려는것임.또한,현장밀착형제도개선차원에서투자자문․일임업자관련규제를합리화하는한편,현행제도의운영상나타난일부미비점을개선․보완하려는것임.3.주요내용가.투자자문대상금융투자상품의범위확대(안제2-9조제4항)가장낮은수준의자기자본으로등록이가능한투자자문업자의경우에도파생결합사채에대해투자자문을할수있도록허용함.나.외국환업무등록자기자본요건완화(안제2-11조제1항제1호가목)전문사모집합투자업자의최소자기자본요건을현행20억원에서10억

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원으로완화함에따라외국환거래법에따라외국환업무등록을할수있는금융투자업자의최소자기자본요건도현행20억원에서10억원으로완화함.다.계열사집합투자기구판매규제강화(안제4-20조제1항제10호마목,부칙제2조)투자매매․중개업자의연간집합투자증권판매금액중계열집합투자업자가운용하는집합투자기구집합투자증권의판매금액비중을현행100분의50에서100분의25로축소하되,시장부담등을감안하여연간100분의5씩단계적으로축소하려는것임라.월간매매내역통지의편의성․실효성강화(안제4-37조제2항)투자매매․중개업자가매월집합투자증권의실질투자수익률,환매예상금액등을투자자에게제공하도록함.마.의결권을위임받을수있는투자일임업자의요건(안제4-75조의2)투자일임재산에속하는주식의의결권의행사와관련하여원칙․세부기준,담당조직및조직체계,이해상충방지정책등을금융투자협회가정하는바에따라공시한투자일임업자에한해연기금및

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공제등의의결권을위임받아행사할수있도록함.바.비대면투자일임계약허용(안제4-77조제18호다목․라목)투자일임업자가영상통화를통해설명의무를이행하는경우비대면으로투자일임계약을체결할수있도록하는한편,자기자본요건40억원이상인투자일임업자가㈜코스콤홈페이지에최근2년이상투자자가알아야할주요사항을매일공시하고있는전자적투자조언장치를활용하는경우에는영상통화를통한설명의무이행을하지않더라도비대면으로투자일임계약을체결할수있도록함.4.주요토의과제없음5.참고사항가.관계법령:생략나.예산조치:별도조치필요없음다.합의:법무부등과합의되었음라.기타:1)신․구조문대비표,별첨 2)입법예고(2018.1.0～0.0)결과,특기할사항없음

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법률제호금융투자업규정일부개정규정안금융투자업규정일부를다음과같이개정한다.제2-9조제1항부터제3항까지를제2항부터제4항까지로하고,제1항을다음과같이신설한다.①영별표3에서“금융위원회가정하여고시하는채무증권”이란「상법」제469조제2항제3호에따른사채로서법제4조제7항제1호에해당하는채무증권을말한다.제2-11조제1항제1호가목중“20억원”을“10억원”으로한다.제4-20조제1항제10호마목중“100분의50을”을“100분의25를”로하고,“집합투자기구의집합투자증권”을“집합투자증권”으로하며,같은목(1)중“단기금융집합투자기구”를“단기금융집합투자기구의집합투자증권”으로하고,같음목(2)중“집합투자기구”를“집합투자기구의집합투자증권”으로하며,같은목(3)및(4)를신설하여다음과같이한다.(3)법제234조에따른상장지수집합투자기구의집합투자증권(4)투자자가해당투자매매업자또는투자중개업자의투자권유없이집합투자증권을매수하는경우로서해당집합투자증권의판매

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수수료또는판매보수가투자권유가이루어진경우에비해낮은집합투자증권제4-27조제2항및제3항을제3항및제4항으로하고제2항을다음과같이신설한다.②제1항에도불구하고집합투자증권의매매가체결된경우투자매매업자또는투자중개업자는다음각호의사항을매월1회이상투자자에게통지하여야한다.다만,통지의수령을거부한투자자,평가기준일의평가금액이10만원이하인집합투자증권의투자자,상장지수집합투자기구

사모집합투자기구

단기금융집합투자기구의투자자의경우에는통지하지아니할수있다.1.집합투자기구에서발생한모든비용을반영한실질투자수익률2.투자원금및환매예상금액3.보수율및수수료율등모든비용제4-36조제1항제3호를다음과같이신설한다.3.휴대전화문자메시지(SMS․MMS등)와비슷한전자통신을통해정보를전송하는방법(제4-37조제2항의통지에한한다)제4-37조제2항및제3항을제3항및제4항으로하고,제2항을다음과같이신설한다.②제1항에도불구하고집합투자증권의매매가체결된경우투자매매업자또는투자중개업자는다음각호의사항을매월1회이상투자자에게통지하여야한다.다만,통지의수령을거부한투자자,

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평가기준일의평가금액이10만원이하인집합투자증권의투자자,상장지수집합투자기구

사모집합투자기구

단기금융집합투자기구의투자자의경우에는통지하지아니할수있다.1.집합투자기구에서발생한모든비용을반영한실질투자수익률2.투자원금및환매예상금액3.보수율및수수료율등모든비용제4-75조의2를다음과같이신설한다.제4-75조의2(투자일임재산의결권의위임)영제99조제2항제5호자목에서“금융위원회가정하여고시하는요건”이란투자자의이익을보호하기위하여투자일임재산에속하는주식의의결권을충실하게행사할수있도록의결권행사의원칙및세부기준,담당조직및조직체계,이해상충방지정책,투자자에대한사후통지내용및절차등의결권행사와관련하여협회가정하는사항을협회가정하는바에따라공시한투자일임업자를말한다.제4-77조제18호다목및라목을다음과같이신설한다.다.영상통화로법제47조에따른설명의무를이행하는경우라.영제99조제1항제1호의2에따른전자적투자조언장치중최근2년이상㈜코스콤홈페이지에운용성과,위험지표등투자자가알아야할주요사항을매일공시하고있는전자적투자조언장치를활용하는경우로서직전사업연도말기준자기자본이40억원이상인투자일임업자가투자자와투자일임계약을체결하는경우

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별표2제목중“제2-9조제3항”을“제2-9조제4항”으로한다.별표3제목중“제2-9조제1항”을“제2-9조제2항”으로한다.별표4제7호다목중“당해외국기업이지주회사인경우에는그외국법인이”를“그외국법인이”로하고,“(2)부터(5)까지”를“별표3제1호라목(2)부터(5)까지”로한다.부칙제1조(시행일)이규정은고시한날부터시행한다.다만,제4-37조제1항의개정규정은고시후3개월이경과한날,별표12제4호의개정규정은고시후6개월이경과한날부터시행한다.제2조(불건전영업행위에대한특례)계열회사또는계열회사에준하는회사인집합투자업자가운용하는집합투자기구의집합투자증권의판매금액의비중에대하여제4-20조제1항제10호마목의개정규정에도불구하고2018사업연도에100분의45,2019사업연도에100분의40,2020사업연도에100분의35,2021사업연도에100분의30,2022사업연도에100분의25를초과할수없다.

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신·구조문대비표현행개정안제2-9조(금융투자업등록심사기준)

<신설>제2-9조(금융투자업등록업무단위등)①영별표3에서“금융위원회가정하여고시하는채무증권”이란「상법」제469조제2항제3호에따른사채로서법제4조제7항제1호에해당하는채무증권을말한다.①～③(생략)②～④(현행제1항부터제3항까지와같음)제2-11조(외국환업무등록요건)①「외국환거래법시행령」제13조제2항제1호에서“해당금융회사등에대하여금융위원회가정하는재무건전성기준에비추어자본규모와재무구조가적정할것”이란다음각호의요건을모두충족하는경우를말한다.

제2-11조(외국환업무등록요건)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.최근결산기(반기결산을포함한다)말의자기자본(개별재무제표의자본총계를말한다)이다음각목의금액이상일것1.-----------------------------------------------------------------------------------------------가.금융투자업자:20억원가.------------10억원

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나.(생략) 나.(현행과같음)2.(생략) 2.(현행과같음)②～④(생략)②～④(현행과같음)제4-20조(불건전영업행위의금지)①영제68조제5항제14호에서"금융위원회가정하여고시하는행위"란다음각호의어느하나에해당하는행위를말한다.

제4-20조(불건전영업행위의금지)①--------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～9.(생략) 1.～9.(현행과같음)10.집합투자증권의판매와관련하여다음각목의어느하나에해당하는행위10.-----------------------------------------------------------가.～라.(생략)가.～라.(현행과같음)마.매사업연도별로집합투자증권의총판매금액중계열회사또는계열회사에준하는회사인집합투자업자가운용하는집합투자기구의집합투자증권의판매금액의비중이100분의50을초과하도록계열회사또는계열회사에준하는회사[자기가해당회사의발행주식(의결권없는주식은제외한다)총수의100분의30이상을소유

마.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------100분의25를-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

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한회사,상호간임원겸임또는계열회사로인정될수있는영업상의표시행위등의사실이있는회사등을말한다]가운용하는집합투자기구의집합투자증권을판매하는행위.다만,다음의어느하나에해당하는집합투자기구의집합투자증권은판매금액을산정함에있어서제외한다.

• ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------집합투자증권--------------------------.(1)법제229조제5호에따른단기금융집합투자기구(1)---------------------단기금융집합투자기구의집합투자증권(2)전문투자자만을대상으로사모로만발행하는집합투자기구 (2)------------------------------------집합투자기구의집합투자증권

<신설> (3)법제234조에따른상장지수집합투자기구의집합투자증권

<신설> (4)투자자가해당투자매매업자또는투자중개업자의투자권유없이집합투자증권을매수하는경우로서해당집합투자증권의판매수수료또는판매보수가투자권유가이루어진경우에비해낮은집합투자증

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권②～③(생략)②～③(현행과같음)제4-36조(매매거래등의통지)①영제70조제1항제2호라목에서"금융위원회가정하여고시하는방법"이란다음각호의어느하나에해당하는방법을말한다.다만,투자자가영제70조제1항제2호가목부터다목까지의방법으로매매성립내용을통지받고자하는경우에는그러하지아니하다.

제4-36조(매매거래등의통지)①---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～2.(생략) 1.～2.(현행과같음)

<신설> 3.휴대전화문자메시지(SMS․MMS등)와비슷한전자통신을통해정보를전송하는방법(제4-37조제2항의통지에한한다)②～③(생략)②～③(현행과같음)제4-37조(월간매매내역등의통지등)①(생략)제4-37조(월간매매내역등의통지등)①(현행과같음)

<신설> ②제1항에도불구하고집합투자증권의매매가체결된경우투자매매업자또는투자중개업자는다음각호의사항을매

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월1회이상투자자에게통지하여야한다.다만,통지의수령을거부한투자자,평가기준일의평가금액이10만원이하인집합투자증권의투자자,상장지수집합투자기구

사모집합투자기구

단기금융집합투자기구의투자자의경우에는통지하지아니할수있다.1.집합투자기구에서발생한모든비용을반영한실질투자수익률2.투자원금및환매예상금액3.보수율및수수료율등모든비용②～③(생략) ③～④(현행제2항및제3항과같음)

<신설> 제4-75조의2(투자일임재산의결권의위임)영제99조제2항제5호자목에서“금융위원회가정하여고시하는요건”이란투자자의이익을보호하기위하여투자일임재산에속하는주식의의결권을충실하게행사할수있도록의결권행사의원칙및세부기준,담당조직및조직체

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계,이해상충방지정책,투자자에대한사후통지내용및절차등의결권행사와관련하여협회가정하는사항을협회가정하는바에따라공시한투자일임업자를말한다.제4-77조(불건전영업행위의금지)영제99조제4항제7호에서“금융위원회가정하여고시하는행위”란다음각호의어느하나에해당하는행위를말한다.

제4-77조(불건전영업행위의금지)-------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～17.(생략) 1.～17.(현행과같음)18.투자일임계약시대면으로법제47조에따른설명의무를이행하지아니하는경우.다만,다음각목의어느하나에해당하는경우에는그러하지아니하다.

• 18.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.가.～나.(생략)가.～나.(현행과같음)

<신설> 다.영상통화로법제47조에따른설명의무를이행하는경우

<신설> 라.영제99조제1항제1호의2에따른전자적투자조언장치중최근2년이상㈜코스콤홈페

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이지에운용성과,위험지표등투자자가알아야할주요사항을매일공시하고있는전자적투자조언장치를활용하는경우로서직전사업연도말기준자기자본이40억원이상인투자일임업자가투자자와투자일임계약을체결하는경우19.(생략) 19.(현행과같음)

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〈의안소관부서명〉금융위원회자산운용과연락처(02)2100-2662

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