특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 입법예고

대통령령제호특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률시행령일부개정령안특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률시행령일부를다음과같이개정한다.제2조에제13호를다음과같이신설한다.13.그밖에자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될가능성이있는자로서금융정보분석원장이정하는자제5조제3항각호외의부분중“금융정보분석원의효율적운영과법제7조제1항ㆍ제2항및제4항에따라제공된특정금융거래정보의활용결과에관한적정성검토를”을“다음각호의사항을”로하고,같은항에각호를다음과같이신설한다.1.국가차원의자금세탁행위및공중협박자금조달행위위험을평가하고,그에따른대책의협의2.금융정보분석원의효율적운영의검토3.법제7조제1항ㆍ제2항및제4항에따라제공된특정금융거래정보의활용결과에관한적정성검토4.기타법제3조제1항에따른금융정보분석원업무범위내에서금융정보분석원장이정하는사항

제5조제5항을다음과같이신설한다.⑤전항에따른협의회의운영등에필요한세부사항은금융정보분석원장이정한다.제8조의4각호외의부분을다음과같이한다.법제4조의2제1항제1호에서“대통령령으로정하는자”란다음각목에해당하는자를말한다.제8조의4에각호를다음과같이신설한다.1.카지노사업자2.자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될위험성이높은자로서금융정보분석원장이정하는자제8조의5를삭제한다.제10조의2제2항중“금융회사등에개설된계좌에의하지아니”를“거래관계가수립되지아니한고객에의”로하고,같은조제3항전단중“확인할수있다”를“확인해야한다”로한다.제10조의3제1항제1호중“외국통화로표시된외국환거래의경우에는1만미합중국달러”를“법제2조제2호다목에따른거래의경우300만원”으로하고,같은항제2호를다음과같이한다.2.법제5조의3에따른전신송금의경우100만원또는그에상당하는다른통화로표시된금액제10조의3제1항에제3호를다음과같이신설한다.3.그밖의일회성금융거래의경우에는다음각목에따른금액

가.외국통화로표시된외국환거래의경우에는1만미합중국달러또는그에상당하는다른통화로표시된금액나.가목외의금융거래의경우에는1,500만원제10조의5제1항중“사람”을“자연인”으로하고,같은조제2항각호외의부분중“사람을”을각각“자연인을”로하며,같은항제2호각목외의부분중“사람”을“자연인”으로하고,같은조제3항각호외의부분전단중“사람으로서”를“자연인으로서”로,“사람이”를“자연인이”로하며,같은항각호외의부분후단중“사람의”를“자연인의”로하고,같은조제5항제2호및제3호를각각다음과같이한다.2.다음각목에해당하는공공단체가.「공공기관의운영에관한법률」에따른공공기관나.「정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」및「과학기술분야정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」에따라설립된정부출연연구기관,과학기술분야정부출연연구기관및연구회다.「지방공기업법」에따라설립된지방직영기업ㆍ지방공사및지방공단라.그밖에법률에따라정부로부터출자ㆍ출연ㆍ보조를받는법인및법률에따라설립된법인으로서주무부장관의인ㆍ허가를요하지아니하고그법률에따라직접설립된법인중자금세탁과공중협박자금조달의위험성이없는것으로판단되어금융정보분

석원장이지정하는자3.다른금융회사등(카지노사업자및자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될위험성이높은자로서금융정보분석원장이정하는자는제외한다)제13조의2제2항부터제7항까지를각각제3항부터제8항까지로하고,같은조에제2항을다음과같이신설한다.②금융정보분석원장이제1항제2호에해당하는사람을채용하는경우그절차에관하여는「공무원임용령」제22조의4제4항을준용한다.제13조의2제8항(종전의제7항)중“제6항까지”를“제7항까지”로한다.제15조제3항제7호사목및같은항제14호를다음과같이신설한다.사.「농업협동조합법」에의한조합,「수산업협동조합법」에의한조합,「산림조합법」에의한산림조합,「신용협동조합법」에의한신용협동조합14.제2조제13호에따른금융회사등은금융정보분석원장이정하는자제15조제3항제13호중“제243조제1항에따라허가를받아카지노업을하는”을“제243조제1항및제244조제1항에따른”으로한다.제16조제2호중“법제4조의2”를“법제4조의2및제7조의2”로,“보고”를“보고및특정금융거래정보제공사실의통보”로한다.

부칙제1조(시행일)이영은공포한날부터시행한다.다만,제10조의2제2항및제10조의3제1항의개정규정은공포후6개월이경과한날부터시행한다.제2조(감독ㆍ검사등에관한경과조치)이영시행전의카지노사업자의행위에대한법제11조제1항에따른검사,같은조제2항제2호ㆍ제3호에따른조치와같은조제3항제1호다목부터마목까지및같은조제3항제2호에따른조치요구에관한업무에관하여는제15조제3항제13호의개정규정에도불구하고종전의규정에따른다.

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현행개정안제2조(금융회사등)「특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률」(이하“법”이라한다)제2조제1호하목에서“대통령령으로정하는자”란다음각호의자를말한다.

제2조(금융회사등)①(현행제목외의부분과같음)

• 1.∼12.(생략)1.∼12.(현행과같음)

<신설> 13.그밖에자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될가능성이있는자로서금융정보분석원장이정하는자제5조(금융정보분석원의업무)①ㆍ②(생략) 제5조(금융정보분석원의업무)①ㆍ②(현행과같음)③금융정보분석원의장(이하“금융정보분석원장”이라한다)은금융정보분석원의효율적운영과법제7조제1항ㆍ제2항및제4항에따라제공된특정금융거래정보의활용결과에관한적정성검토를위하여금융정보분석원및검찰청ㆍ경찰청ㆍ해양경찰청ㆍ국세청ㆍ관세청ㆍ중앙선거관리위원회ㆍ금융위원회ㆍ국가정보원의소속공무원을구

③----------------------------------------------다음각호의사항을--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

신ㆍ구조문대비표

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성원으로하는협의회를설치ㆍ운영할수있다. ----------------------------------.

<신설> 1.국가차원의자금세탁행위및공중협박자금조달행위위험을평가하고,그에따른대책의협의

<신설> 2.금융정보분석원의효율적운영의검토

<신설> 3.법제7조제1항ㆍ제2항및제4항에따라제공된특정금융거래정보의활용결과에관한적정성검토

<신설> 4.기타법제3조제1항에따른금융정보분석원의업무범위내에서금융정보분석원장이정하는사항④(생략) ④(현행과같음)

<신설> ⑤전항에따른협의회의운영등에필요한세부사항은금융정보분석원장이정한다.제8조의4(고액현금거래보고의예외인금융회사등)법제4조의2제1항제1호에서“대통령령으로정하는자”란카지노사업자(「공공기관의운영에관한법률」의적용을받는카지노사업

제8조의4(고액현금거래보고의예외인금융회사등)법제4조의2제1항제1호에서“대통령령으로정하는자”란다음각목에해당하는자를말한다.

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자는제외한다)를말한다.

<신설> 1.카지노사업자

<신설> 2.자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될위험성이높은자로서금융정보분석원장이정하는자제8조의5(공공단체의범위)법제4조의2제1항제2호에서“대통령령으로정하는공공단체”란다음각호의어느하나에해당하는자(금융회사등은제외한다)를말한다.1.「공공기관의운영에관한법률」에따른공공기관2.삭제3.「정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」및「과학기술분야정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」에따라설립된정부출연연구기관,과학기술분야정부출연연구기관및연구회4.「지방공기업법」에따라설립된지방직영기업ㆍ지방공사및지방공단

<삭제>

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• 5.그밖에법률에따라정부로부터출자ㆍ출연ㆍ보조를받는법인및법률에따라설립된법인으로서주무부장관의인ㆍ허가를요하지아니하고그법률에따라직접설립된법인중자금세탁과공중협박자금조달의위험성이없는것으로판단되어금융정보분석원장이지정하는자제10조의2(고객확인의무의적용범위등)①(생략)제10조의2(고객확인의무의적용범위등)①(현행과같음)②법제5조의2제1항제1호각목외의부분에서“계좌를신규로개설”이란제1항에따른금융거래를개시할목적으로금융회사등과계약을체결하는것을말하며,“일회성금융거래”란금융회사등에개설된계좌에의하지아니한금융거래를말한다.

②--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------거래관계가수립되지아니한고객에의------------------.③금융회사등은고객확인을한사항이의심스러운경우에는그출처를신뢰할만한문서ㆍ정보그밖의확인자료를이용하여그진위여부를확인할수있다.이경우금융회사등은그확인

③----------------------------------------------------------------------------------------------------------확인해야한다.------------------------

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자료및확인방법을법제5조의2제1항각호외의부분후단에따른업무지침에반영하여운용하여야한다. --------------------------------------------------------------------------------.제10조의3(일회성금융거래의금액)①법제5조의2제1항제1호각목외의부분에서“대통령령으로정하는금액”이란다음각호의구분에따른금액을말한다.

제10조의3(일회성금융거래의금액)①---------------------------------------------------------------------------------------------.1.외국통화로표시된외국환거래의경우에는1만미합중국달러또는그에상당하는다른통화로표시된금액1.법제2조제2호다목에따른거래의경우300만원----------------------------------------------2.제1호외의금융거래의경우에는2천만원2.법제5조의3에따른전신송금의경우100만원또는그에상당하는다른통화로표시된금액

<신설> 3.그밖의일회성금융거래의경우에는다음각목에따른금액가.외국통화로표시된외국환거래의경우에는1만미합중국달러또는그에상당하는다른통화로표시된금액

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나.가목외의금융거래의경우에는1,500만원②(생략) ②(현행과같음)제10조의5(실제소유자에대한확인)①금융회사등은법제5조의2제1항제1호나목본문에따라개인인고객의실지명의로금융거래를하기로하는약정또는합의를한다른개인등고객을최종적으로지배하거나통제하는사람(이하이조에서“실제소유자”라한다)이있으면그실제소유자의실지명의및국적(그실제소유자가외국인인경우로한정한다.이하이조에서같다)을확인하여야한다.

제10조의5(실제소유자에대한확인)①-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------자연인-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.②금융회사등은법제5조의2제1항제1호나목단서에따라법인또는단체인고객의실제소유자로서다음각호의어느하나에해당하는사람이있으면그실제소유자의성명,생년월일(제3호의경우는제외한다)및국적을확인하여야한다.이경우제1호에해당하는사람을확

②----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.--------------------자연인을-

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인할수없는때에는제2호에해당하는사람을,제2호에해당하는사람을확인할수없는때에는제3호에해당하는사람을각각확인하여야한다.

• -----------------------------자연인을-------------자연인을--------------------------------자연인을--------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.다음각목의어느하나에해당하는사람2.--------------------------자연인가.∼다.(생략)가.∼다.(현행과같음)3.(생략) 3.(현행과같음)③제2항각호외의부분후단에도불구하고같은항제1호또는제2호가목에따른주주등이다른법인또는단체인경우에는그주주등인법인또는단체의중요한경영사항에대하여사실상영향력을행사할수있는사람으로서다음각호의어느하나에해당하는사람이있으면그사람의성명,생년월일및국적을확인할수있다.이경우제1호또는제2호가목에해당하는자가또다른법인또는단체인때에는그또다른법인또는단체에대하여다음각호의어느하나에해당하는

③-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------자연인으로서---------------------------자연인이---------------------------------------------.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

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사람의성명,생년월일및국적을확인할수있다. 자연인의-------------------------------.1.ㆍ2.(생략) 1.ㆍ2.(현행과같음)④(생략) ④(현행과같음)⑤제2항부터제4항까지의규정에도불구하고법인또는단체인고객이다음각호의어느하나에해당하는경우에는제2항및제3항에따른확인을하지아니할수있다.

⑤------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.법제4조의2제1항제2호에따른공공단체2.다음각목에해당하는공공단체가.「공공기관의운영에관한법률」에따른공공기관나.「정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」및「과학기술분야정부출연연구기관등의설립ㆍ운영및육성에관한법률」에따라설립된정부출연연구기관,과학기술분야정부출연연구기관및연구회다.「지방공기업법」에따라

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설립된지방직영기업ㆍ지방공사및지방공단라.그밖에법률에따라정부로부터출자ㆍ출연ㆍ보조를받는법인및법률에따라설립된법인으로서주무부장관의인ㆍ허가를요하지아니하고그법률에따라직접설립된법인중자금세탁과공중협박자금조달의위험성이없는것으로판단되어금융정보분석원장이지정하는자3.다른금융회사등(제8조의4에따른카지노사업자는제외한다) 3.다른금융회사등(카지노사업자및자금세탁행위와공중협박자금조달행위에이용될위험성이높은자로서금융정보분석원장이정하는자는제외한다)4.(생략) 4.(현행과같음)제13조의2(정보분석심의회의구성및운영)①(생략)제13조의2(정보분석심의회의구성및운영)①(현행과같음)

<신설> ②금융정보분석원장이제1항제2호에해당하는사람을채용하는경우그절차에관하여는「공무원임용령」제22조의4제4

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항을준용한다.②∼⑥(생략)③∼⑦(현행제2항부터제6항까지와같음)⑦제1항부터제6항까지에서규정한사항외에심의회의운영등에필요한세부사항은위원장이정한다. ⑧------제7항까지--------------------------------------------------------------.제15조(감독ㆍ검사등)①ㆍ②(생략) 제15조(감독ㆍ검사등)①ㆍ②(현행과같음)③법제11조제6항에따라금융정보분석원장은같은조제1항에따른검사,같은조제2항제2호ㆍ제3호에따른조치와같은조제3항제1호다목부터마목까지및같은조제3항제2호에따른조치요구에관한업무를다음각호의구분에따라위탁한다.

③------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.∼6.(생략) 1.∼6.(현행과같음)7.금융감독원장:다음각목의금융회사등7.------------------------------가.∼바.(생략)가.∼바.(현행과같음)

<신설> 사.「농업협동조합법」에의한조합,「수산업협동조합법」에의한조합,「산림조합법」에의한산림조

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합,「신용협동조합법」에의한신용협동조합8.∼12.(생략)8.∼12.(현행과같음)13.제주특별자치도지사:「제주특별자치도설치및국제자유도시조성을위한특별법」제243조제1항에따라허가를받아카지노업을하는카지노사업자

• 13.-------------------------------------------------------------------제243조제1항및제244조제1항에따른-------------------④∼⑦(생략)④∼⑦(현행과같음)제16조(민감정보및고유식별정보의처리)금융정보분석원장(법제11조제6항에따라금융정보분석원장의권한을위탁받은자를포함한다)은다음각호의사무를수행하기위하여불가피한경우「개인정보보호법시행령」제18조제2호에따른범죄경력자료에해당하는정보,「신용정보의이용및보호에관한법률시행령」제29조에따른주민등록번호,여권번호,운전면허의면허번호,외국인등록번호,국내거소신고번호가포함된자료를처리할수있다.

제16조(민감정보및고유식별정보의처리)---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)

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• 2.법제4조의2에따른금융회사등의고액현금거래보고에관한사무2.법제4조의2및제7조의2--------------------보고및특정금융거래정보제공사실의통보--3.∼7.(생략) 3.∼7.(현행과같음)

〈의안소관부서명〉기획행정실연락처02-2100-1725