자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 일부개정령안 입법예고

의 안 번 호 제 호 의

결

사

항

의 결

연 월 일

• 2018. . .

(제 회)

자 본 시 장 과 금 융 투 자 업 에 관 한 법 률 시 행 령

일 부 개 정 령 안

제 출 자

국무총리 이낙연

(금융위원회 소관)

제출 연월일 2018. . .

• 1 -
• 1. 의결주문

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 일부개정령안을 별지와

같이 의결한다.

• 2. 제안이유

로보어드바이저 활성화를 위하여 투자중개업자가 아닌 투자일임업

자에게도 로보어드바이저를 활용한 일임형 개인종합자산관리계약을

허용하려는 것임.

• 3. 주요내용

가. 일임형 개인종합자산관리 계약 허용 범위 확대(안 제98조제2항)

투자중개업자가 아닌 투자일임업자에게도 로보어드바이저를 활용한

일임형 개인종합자산관리계약을 허용함.

• 4. 주요토의과제

없 음

• 5. 참고사항

가. 관계법령 : 생 략

• 2 -

나. 예산조치 : 별도조치 필요 없음

다. 합 의 : 법무부부 등과 합의되었음.

라. 기 타 :

• 1) 신ㆍ구조문대비표, 별첨
• 2) 입법예고(2018. 12. 24. ～ 2019. 2. 2.) 결과, 특기할

사항 없음

• 3 -

대통령령 제 호

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 일부개정령안

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 일부를 다음과 같이 개정한

다.

제98조제2항제1호를 다음과 같이 한다.

• 1. 증권에 관한 투자중개업인가를 받은 투자일임업자가 체결하는 투자

일임계약이거나, 제99조제1항제1호의2에 따른 전자적 투자조언장치

를 활용하는 투자일임계약일 것

제98조제2항제2호 전단, 제3호 각 목 외의 부분, 같은 호 다목, 같은 항

제4호부터 제6호까지 및 제7호 각 목 외의 부분 중 “증권투자중개일임업

자”를 각각 “투자일임업자”로 한다.

부 칙

이 영은 공포한 날부터 시행한다.

• 4 -

현 행 개 정 안

제98조(계약의 체결) ① (생 략) 제98조(계약의 체결) ① (현행과

같음)

② 제1항에 따른 자산구성형 개

인종합자산관리계약은 「조세

특례제한법」 제91조의18제1항

에 따른 개인종합자산관리계좌

(같은 조 제3항제2호에 따라 신

탁업자와 특정금전신탁계약을

체결하여 개인종합자산관리계

좌의 명칭으로 개설한 계좌는

제외한다)에 관한 투자일임계약

으로서 다음 각 호의 요건을 모

두 갖춘 투자일임계약으로 한

다.

② ----------------------

• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• -----------------------
• .
• 1. 투자일임계약을 체결하는 금

융투자업자는 증권에 관한 투

자중개업인가를 받은 투자일

임업자(이하 이 항에서 “증권

투자중개일임업자”라 한다)일

것

• 1. 증권에 관한 투자중개업인가

를 받은 투자일임업자가 체결

하는 투자일임계약이거나, 제

99조제1항제1호의2에 따른 전

자적 투자조언장치를 활용하

는 투자일임계약일 것

• 2. 증권투자중개일임업자는 투

자일임계약을 체결하기 전에

투자대상자산의 종류ㆍ비중ㆍ

위험도 등의 내용이 포함된

• 2. 투자일임업자------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------

신ㆍ구조문대비표

• 5 -

운용방법을 투자자에게 제시

할 것. 이 경우 투자자의 투자

목적ㆍ재산상황ㆍ투자경험ㆍ

위험감수능력 등을 고려하여

둘 이상의 운용방법을 마련하

여 제시하여야 한다.

• ----------------------
• --. -------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• --------------.
• 3. 증권투자중개일임업자는 다

음 각 목의 내용이 포함된 투

자일임계약을 투자자와 체결

할 것

• 3. 투자일임업자------------
• ----------------------
• ----------------------
• --

가.ㆍ나. (생 략) 가.ㆍ나. (현행과 같음)

다. 증권투자중개일임업자는.

나목에 따른 운용방법으로

투자일임재산을 운용한다

는 내용

다. 투자일임업자---------.

• -------------------
• -------------------
• ----

라. (생 략) 라. (현행과 같음)

• 4. 해당 투자자가 제3호나목에

따라 투자일임계약의 내용으

로 정한 운용방법의 변경을

요구하는 경우 증권투자중개

일임업자는 그 요구에 따를

것

• 4. ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ---------- 투자일임업자-
• ----------------------
• 5. 증권투자중개일임업자가 제3

호나목에 따라 투자일임계약

의 내용으로 정한 운용방법에

따라 투자일임재산을 운용할

• 5. 투자일임업자------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• 6 -

때 취득ㆍ처분하려는 투자대

상자산의 종목ㆍ수량 및 취득

ㆍ처분의 방법 등을 취득ㆍ처

분하기 전에 해당 투자자에게

통지할 것

• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ------
• 6. 해당 투자자가 제5호에 따른

통지를 받은 후 그 취득ㆍ처

분을 하지 아니할 것을 요구

하거나 취득ㆍ처분한 투자대

상자산의 종목ㆍ수량 및 취득

ㆍ처분의 방법 등의 변경을

요구하는 경우 증권투자중개

일임업자는 그 요구에 따를

것

• 6. ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ---------- 투자일임업자-
• ----------------------
• 7. 증권투자중개일임업자는 제4

호에 따른 투자자의 요구가

없더라도 매 분기별로 1회 이

상 다음 각 목의 사항을 평가

하여 제3호나목에 따라 투자

일임계약의 내용으로 정한 운

용방법을 변경할지 여부를 검

토한 후 그 변경이 필요하다

고 인정되는 경우 그 운용방

법을 변경할 것

• 7. 투자일임업자------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------------------
• ----------

가. ∼ 다. (생 략) 가. ∼ 다.

(현행과 같음).

〈 의안 소관 부서명 〉

자산운용과

연 락 처 (02) 2100-2668