'특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 일부개정령안' 입법예고

• 1 -

대통령령제호특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률시행령일부개정령안특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률시행령일부를다음과같이개정한다.제5조제1항각호외의부분중“법제3조제1항제5호”를“법제3조제1항제6호”로하고,같은조제4항제1호중“법제4조제4항”을“법제5조의4”로하며,같은항제2호중“법제5조제1호”를“법제5조제1항제1호”로하고,같은항제3호중“법제5조제2호”를“법제5조제1항제2호”로하며,같은항제4호중“법제5조제3호”를“법제5조제1항제3호”로한다.제7조제2항전단중“법제4조제4항각호”를“법제5조의4제1항제1호각목”으로하고,같은조제3항중“법제4조제4항제1호”를“법제5조의4제1항제1호가목”으로한다.제9조의제목“(보고책임자임면의통보)”를“(금융회사등의조치등)”으로하고,같은조제목외의부분을제1항으로하며,같은조제1항(종전의제목외의부분)중“법제5조제1호”를“법제5조제1항제1호”로하고,같은조에제2항을다음과같이신설한다.②법제5조제3항제3호에서“대통령령으로정하는사항”이란다음각호의사항을말한다.

• 2 -
• 1.금융거래등에내재된자금세탁행위와공중협박자금조달행위(이하이항에서‘자금세탁행위등’이라한다)를효율적으로방지하기위하여금융회사등의이사회,경영진,보고책임자에게부여해야할역할과책임에관한사항2.금융회사등이임직원에대하여실시해야할교육및연수의주기,내용,방법에관한사항3.금융회사등이자금세탁행위등에자신의임ㆍ직원이이용되지않도록하기위해마련해야할절차수립등에관한사항4.금융회사등이자금세탁행위등의방지를위한업무를수행하는부서와는독립된부서에서그업무수행에대한감사를실시하기위해필요로하는사항5.신규금융상품및서비스를이용한자금세탁행위등의위험을예방하기위한절차수립에관한사항6.금융회사등이법제5조의2제3항에따른고객확인을효과적으로이행하기위해필요로하는사항7.금융회사등이자금세탁행위등과관련된위험을식별하고평가하여고객확인에활용하기위해필요로하는사항8.금융회사등이해외에소재하는지점또는자회사의자금세탁행위등의방지를위한의무이행여부를관리하기위해필요로하는사항9.금융회사등이전신송금서비스를효과적으로수행하기위해필요로하는사항
• 3 -
• 10.금융회사등이자신을대신하여타인인제3자로하여금고객확인을하도록하거나타인인제3자가이미당해고객에대하여고객확인을통해확보한정보등을자신의고객확인에갈음하여활용하는하는경우에준수해야할사항11.금융회사등이고객의거래등에대하여지속적으로모니터링하고법제4조및제4조의2에따른금융정보분석원장에대한보고를효과적으로수행하기위한체계의수립및운영에관한사항12.그밖에자금세탁행위등을효율적으로방지하기위하여금융정보분석원장이정하여고시하는사항제10조의4제1호중“같다)”를“같다).”로하고,같은호에단서를다음과같이신설한다.다만,재외국민인경우납세자번호(개별국가에서납세자를식별하기위한고유번호를말한다.이하같다)를포함한다.제10조의4제2호중“국적”을“국적.”로하고,같은호에단서를다음과같이신설한다.다만,대표자가재외국민또는외국인인경우납세자번호를포함한다.제10조의4제3호중“국적”을“국적.”로하고,같은호에단서를다음과같이신설한다.다만,대표자가재외국민또는외국인인경우납세자번호를포함한다.
• 4 -

제10조의4제4호중“소재지”를“소재지,납세자번호”로한다.제10조의6제2항및제3항을각각제4항및제5항으로하고,같은조에제2항및제3항을각각다음과같이신설한다.②금융회사등은고객확인을한고객과거래가유지되는동안당해고객에대하여주기적으로고객확인을하여야한다.③금융회사등은제2항에따른고객확인을수행하기위해고객의거래행위를고려한자금세탁등의위험도에따라고객확인의재이행주기를설정ㆍ운용하여야한다.제10조의6제4항(종전의제2항)본문중“때에는”을“때에는제3항에따른재이행주기가도래하지않은경우”로하고,같은조제5항(종전의제3항)중“제1항및제2항”을“제1항내지제4항”으로한다.제10조의8을다음과같이신설한다.제10조의8(금융거래정보의보유기간등)①법제5조의4제2항제4호에서“대통령령으로정하는날”이란금융회사등과고객간의금융거래가관계법령,약관또는합의등에따라계약기간의만료,해지권ㆍ해제권ㆍ취소권의행사,소멸시효의완성,변제등으로인한채권의소멸,그밖에대통령령으로정하는사유로종료된날로한다.②금융회사등은법제5조의4제1항에따른보존대상자료및정보는서면,마이크로필름,디스크또는자기테이프,그밖의전산정보처리조직을이용한방법으로보존하여야한다.③법제5조의4에따른금융거래정보의보존과관련하여필요한사항

• 5 -

위반행위근거법조문과태료금액가.금융회사등이법제5조제1항을위반하여같은항각호에따른조치를하지않은경우법제17조제1항제1호10,000나.금융회사등이법제5조의2제1항제2호에따른확인조치를하지않은경우법제17조제1항제2호6,000다.금융회사등이법제11조제1항부터제3항까지또는제6항에따른명령ㆍ지시ㆍ검사에따르지않거나이를거부ㆍ방해또는기피한경우법제17조제1항제3호10,000

라.금융회사등이법제4조제1항제1호및제2호를위반하여보고를하지않은경우법제17조제2항제1호1,800마.금융회사등이법제4조의2제1항및제2항을위반하여보고하지않은경우법제17조제2항제1호1,800바.금융회사등이법제5조의2제1항제1호에따른확인조치를하지않은경우법제17조제2항제2호3,000사.금융회사등이법제5조의4제1항을위반하여자료및정보를보존하지아니한자법제17조제2항제3호3,000

은금융정보분석원장이정하여고시한다.제13조의3제1항제4호중“법제11조제7항”을“법제11조제7항및제11조의2”로,“같”을“각같”으로,“감독ㆍ검사를”을“감독ㆍ검사및외국금융감독ㆍ검사기관과의업무협조등을”로하고,같은조제4항중“법제11조제6항”을“법제11조제6항및제11조의2”로한다.제16조에제8호를다음과같이신설한다.8.법제11조의2에따른외국금융감독ㆍ검사기관과의업무협조등에관한사무별표2제2호를다음과같이한다.

• 6 -

부칙이영은2019년7월1일부터시행한다.

• 7 -

현행개정안제5조(금융정보분석원의업무)①법제3조제1항제5호에서“대통령령으로정하는업무”란다음각호의업무를말한다.제5조(금융정보분석원의업무)①법제3조제1항제6호--------------------------------------------------.1.∼3.(생략) 1.∼3.(현행과같음)②ㆍ③(생략) ②ㆍ③(현행과같음)④금융정보분석원장은자금세탁행위방지및공중협박자금조달행위금지관련국제협약과국제기구의권고사항을고려하여다음각호에관한세부내용을정하여고시할수있다.

④------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.법제4조제4항에따른보고자료의보존에관한사항1.법제5조의4--------------------------------2.법제5조제1호에따른내부보고체제의수립에관한사항2.법제5조제1항제1호------------------------------3.법제5조제2호에따른업무지침의작성및운용에관한사항3.법제5조제1항제2호--------------------------------4.법제5조제3호에따른임직원의교육및연수에관한사항 4.법제5조제1항제3호-------------------------------5.(생략) 5.(현행과같음)제7조(불법재산등으로의심되는제7조(불법재산등으로의심되는

신ㆍ구조문대비표

• 8 -

거래의보고방법등)①(생략) 거래의보고방법등)①(현행과같음)②금융회사등은제1항에따른보고를한때에는해당보고서와법제4조제4항각호의자료를다른금융거래자료와구분하여보관하여야한다.이경우그보관은사본ㆍ마이크로필름그밖의전산정보처리조직에의하여할수있다.

②------------------------------------------------법제5조의4제1항제1호각목--------------------------------------.-------------------------------------------------------------------.③법제4조제4항제1호의규정에의한실지명의는「금융실명거래및비밀보장에관한법률」(이하“금융실명법”이라한다)에의한실지명의(이하“실지명의”라한다)를말한다.

③법제5조의4제1항제1호가목---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.제9조(보고책임자임면의통보)금융회사등은법제5조제1호에따라보고업무를담당할자를임면한때에는그사실을금융정보분석원장에게통보하여야한다.

제9조(금융회사등의조치등)①----------법제5조제1항제1호-------------------------------------------------------------------------.

<신설> ②법제5조제3항제3호에서“대통령령으로정하는사항”이란다음각호의사항을말한다.1.금융거래등에내재된자금세

• 9 -

탁행위와공중협박자금조달행위(이하이항에서‘자금세탁행위등’이라한다)를효율적으로방지하기위하여금융회사등의이사회,경영진,보고책임자에게부여해야할역할과책임에관한사항2.금융회사등이임직원에대하여실시해야할교육및연수의주기,내용,방법에관한사항3.금융회사등이자금세탁행위등에자신의임ㆍ직원이이용되지않도록하기위해마련해야할절차수립등에관한사항4.금융회사등이자금세탁행위등의방지를위한업무를수행하는부서와는독립된부서에서그업무수행에대한감사를실시하기위해필요로하는사항5.신규금융상품및서비스를이용한자금세탁행위등의위험을예방하기위한절차수립에관한사항

• 10 -
• 6.금융회사등이법제5조의2제3항에따른고객확인을효과적으로이행하기위해필요로하는사항7.금융회사등이자금세탁행위등과관련된위험을식별하고평가하여고객확인에활용하기위해필요로하는사항8.금융회사등이해외에소재하는지점또는자회사의자금세탁행위등의방지를위한의무이행여부를관리하기위해필요로하는사항9.금융회사등이전신송금서비스를효과적으로수행하기위해필요로하는사항10.금융회사등이자신을대신하여타인인제3자로하여금고객확인을하도록하거나타인인제3자가이미당해고객에대하여고객확인을통해확보한정보등을자신의고객확인에갈음하여활용하는하는경우에준수해야할사항11.금융회사등이고객의거래
• 11 -

등에대하여지속적으로모니터링하고법제4조및제4조의2에따른금융정보분석원장에대한보고를효과적으로수행하기위한체계의수립및운영에관한사항12.그밖에자금세탁행위등을효율적으로방지하기위하여금융정보분석원장이정하여고시하는사항제10조의4(고객의신원에관한사항)법제5조의2제1항제1호가목에서“대통령령으로정하는고객의신원에관한사항”이란다음각호의구분에따른사항을말한다.

제10조의4(고객의신원에관한사항)-------------------------------------------------------------------------------------------------.1.개인(다른개인,법인그밖의단체를위한것임을표시하여금융거래를하는자를포함한다)의경우:실지명의,주소,연락처(전화번호및전자우편주소를말한다.이하같다)

<단서신설>

• 1.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------같다).다만,재외국민인경우납세자번호(개별국가에서납세자를식별하기위한고유번호를말한다.이하같다)를포함
• 12 -

한다.2.영리법인의경우:실지명의,업종,본점및사업장의소재지,연락처,대표자의성명,생년월일및국적

<단서신설>2.---------------------------------------------------------------------------국적.다만,대표자가재외국민또는외국인인경우납세자번호를포함한다.3.비영리법인그밖의단체의경우:실지명의,설립목적,주된사무소의소재지,연락처,대표자의성명,생년월일및국적

<단서신설>

• 3.-------------------------------------------------------------------------------------------국적.다만,대표자가재외국민또는외국인인경우납세자번호를포함한다.4.외국인및외국단체의경우:제1호내지제3호의규정에의한분류에따른각해당사항,국적,국내의거소또는사무소의소재지
• 4.-----------------------------------------------------------------------------------------------소재지,납세자번호제10조의6(고객확인의절차등)①(생략) 제10조의6(고객확인의절차등)①(현행과같음)

<신설> ②금융회사등은고객확인을한고객과거래가유지되는동안당해고객에대하여주기적으로고객확인을하여야한다.

<신설> ③금융회사등은제2항에따른

• 13 -

고객확인을수행하기위해고객의거래행위를고려한자금세탁등의위험도에따라고객확인의재이행주기를설정ㆍ운용하여야한다.②금융회사등은법제5조의2제1항제1호에따른확인을한후에같은고객과다시금융거래를하는때에는고객확인을생략할수있다.다만,기존의확인사항이사실과일치하지아니할우려가있거나그타당성에의심이있는경우에는고객확인을하여야한다.

④---------------------------------------------------------------------------때에는제3항에따른재이행주기가도래하지않은경우--.------------------------------------------------------------------------------.③제1항및제2항에서규정한사항외에고객확인의절차등에필요한사항은금융정보분석원장이정한다. ⑤제1항내지제4항------------------------------------------------------------------.

<신설> 제10조의8(금융거래정보의보유기간등)①법제5조의4제2항제4호에서“대통령령으로정하는날”이란금융회사등과고객간의금융거래가관계법령,약관또는합의등에따라계약기간의만료,해지권ㆍ해제권ㆍ취소권의행사,소멸시효의완성,변

• 14 -

제등으로인한채권의소멸,그밖에대통령령으로정하는사유로종료된날로한다.②금융회사등은법제5조의4제1항에따른보존대상자료및정보는서면,마이크로필름,디스크또는자기테이프,그밖의전산정보처리조직을이용한방법으로보존하여야한다.③법제5조의4에따른금융거래정보의보존과관련하여필요한사항은금융정보분석원장이정하여고시한다.제13조의3(특정금융거래정보등의보존및폐기)①금융정보분석원장이법제9조의2제1항에따른정보등(이하이조에서“정보등”이라한다)을보존하여야하는기간은다음각호의구분에따른기간으로한다.

제13조의3(특정금융거래정보등의보존및폐기)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.∼3.(생략) 1.∼3.(현행과같음)4.법제11조제7항에따라제공받은금융거래정보또는정보:10년(같은조제1항에따라금융정보분석원장이감독ㆍ검사를하는경우로한정한다)

• 4.법제11조제7항및제11조의2-------------------------각같-----------------------------감독ㆍ검사및외국금융감독ㆍ검사기관
• 15 -

과의업무협조등을--②ㆍ③(생략) ②ㆍ③(현행과같음)④법제11조제6항에따라업무를위탁받은기관(이하“수탁기관”이라한다)의장은금융정보분석원장과협의하여같은조제7항에따라제공받은금융거래정보또는정보의보존ㆍ관리ㆍ폐기에관한기준을마련하고,그보존ㆍ관리ㆍ폐기현황을매년금융정보분석원장에게통보하여야한다.

④법제11조제6항및제11조의2-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.제16조(민감정보및고유식별정보의처리)금융정보분석원장(법제11조제6항에따라금융정보분석원장의권한을위탁받은자를포함한다)은다음각호의사무를수행하기위하여불가피한경우「개인정보보호법시행령」제18조제2호에따른범죄경력자료에해당하는정보,「신용정보의이용및보호에관한법률시행령」제29조에따른주민등록번호,여권번호,운전면허의면허번호,외국인등록번호,국내거소신고번호가포

제16조(민감정보및고유식별정보의처리)-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

• 16 -

함된자료를처리할수있다.----------------------.1.∼7.(생략) 1.∼7.(현행과같음)

<신설> 8.법제11조의2에따른외국금융감독ㆍ검사기관과의업무협조등에관한사무

〈의안소관부서명〉기획행정실연락처(02)2100-1725