금융투자업규정 일부개정규정안 규정변경예고

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고시제호금융투자업규정일부개정규정안금융투자업규정일부를다음과같이개정한다.제4-12조제2항중“심사절차”를“심사대상,절차”로한다.제4-22조제1항중“투자자와신용공여”를“투자자와신용거래계좌설정등신용공여”로하고,같은조제3항을삭제한다.제4-25조제1항중“투자자의신용상태및종목별거래현황등을고려하여신용공여금액의100분의140”을“투자자의신용상태,담보대상증권및종목별거래상황등을고려하여다음각호에서정하는비율”로하고,같은항에제1호부터제3호까지를각각다음과같이신설한다.1.국가가발행하거나원리금의지급을보증한채무증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의1002.지방자치단체또는영제119조제1항각호의법률에따라직접설립된법인이발행하거나원리금의지급을보증한채무증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의1103.제1호또는제2호이외의증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의140제4-25조제5항중“이를”을“이를가중평균또는”으로한다.제4-27조제1항에제6호를다음과같이신설한다.

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• 6.주식배당시신주:기준일전날부터증권시장상장전일까지제4-28조제5항에단서를다음과같이신설한다.다만,투자매매업자또는투자중개업자는투자자의요청이있는경우연체이자,이자,채무원금간충당순서를변경할수있다.제4-31조에제3항과제4항을각각다음과같이신설한다.③투자매매업자또는투자중개업자는신용공여이자율을정하거나변경한경우에는지체없이협회를통하여공시하여야하며,이에필요한사항은협회가정한다.④투자매매업자또는투자중개업자는조달금리,유동성프리미엄,신용프리미엄,자본비용등을감안하여신용공여이자율을정하여야한다.제4-33조제1항에“다음각호”를“종합금융투자사업자및이절에따른총신용공여규모가자기자본의100분의50을초과하는투자매매업자또는투자중개업자를대상으로다음각호”로한다.제5-28조제2항을삭제한다.제6-28조를삭제한다. 부칙이규정은공고한날부터시행한다.

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신ㆍ구조문대비표현행개정안제4-12조(투자광고의방법·절차)제4-12조(투자광고의방법·절차)①(생략) ①(현행과같음)②협회는투자광고를하는자,투자광고의내용,투자광고의매체·크기·시간등을고려하여금융투자업자가준수하여야할투자광고의기준,투자광고심사절차및방법,그밖에투자광고와관련하여필요한세부사항을달리정할수있다.

②-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------심사대상,절차---------------------------------------------------------------.③(생략) ③(현행과같음)제4-22조(신용공여약정의체결등) 제4-22조(신용공여약정의체결등)①투자매매업자또는투자중개업자가신용공여를하고자하는경우에는투자자와신용공여에관한약정을체결하여야한다.

①------------------------------------------------------투자자와신용거래계좌설정등신용공여--------------------------.②(생략) ②(현행과같음)③투자매매업자또는투자중개업자가투자자로부터신용거래를수탁받은때에는신용거래계좌를설정하여야한다.

<삭제>

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제4-25조(담보비율등)제4-25조(담보비율둥)①투자매매업자또는투자중개업자는투자자의신용상태및종목별거래상황등을고려하여신용공여금액의100분의140이상에상당하는담보를징구하여야한다.다만매도되었거나환매청구된예탁증권을담보로하여매도금액또는환매금액한도내에서융자를하는경우에는그러하지아니하다.

<신설>

<신설>

<신설>

①-----------------------------투자자의신용상태,담보대상증권및종목별거래상황등을고려하여다음각호에서정하는비율-------------------------------------------.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.국가가발행하거나원리금의지급을보증한채무증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의1002.지방자치단체또는영제119조제1항각호의법률에따라직접설립된법인이발행하거나원리금의지급을보증한채무증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의1103.제1호또는제2호이외의증권을담보로징구할경우신용공여금액의100분의140②～④(생략) ②～④(현행과같음)

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⑤제1항부터제4항까지의비율을산정함에있어투자자의매매거래에따른결제를감안하여계산할수있으며제3항의비율을계산함에있어다수의신용공여가있을때에는이를합산하여계산할수있다.

⑤------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------이를가중평균또는---------------.⑥ㆍ⑦(생략) ⑥ㆍ⑦(현행과같음)제4-27조(담보평가의특례)제4-27조(담보평가의특례)①이절에서담보를평가함에있어권리발생이확정된증권(배정기준일전전일에매수하여결제가도래하지않은주식을포함한다)을담보로제공하고있는경우에는다음각호의기간중에는당해권리도담보로본다.1.～5.(생략)

<신설>

①---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～5.(현행과같음)6.주식배당시신주:기준일전날부터증권시장상장전일까지②(생략) ②(현행과같음)제4-28조(임의상환방법)제4-28조(임의상환방법)①～④(생략) ①～④(현행과같음)⑤제1항부터제4항까지에따⑤----------------------

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른처분대금은처분제비용,연체이자,이자,채무원금의순서로충당한다.

<단서신설>----------------------------------------------------------.다만,투자매매업자또는투자중개업자는투자자의요청이있는경우연체이자,이자,채무원금간충당순서를변경할수있다.제4-31조(신용공여한도및보고등) 제4-31조(신용공여한도및보고둥)①ㆍ②(생략) ①ㆍ②(현행과같음)

<신설> ③투자매매업자또는투자중개업자는신용공여이자율을정하거나변경한경우에는지체없이협회를통하여공시하여야하며,이에필요한사항은협회가정한다.

<신설> ④투자매매업자또는투자중개업자는조달금리,유동성프리미엄,신용프리미엄,자본비용등을감안하여신용공여이자율을정하여야한다.제4-33조(신용공여관련조치등)제4-33조(신용공여관련조치등)①금융위원회는제4-23조부터제4-25조까지,제4-30조및제4-31조에불구하고신용공여상황의급격한변동,투자자보호①-------------------------------------------------------------------------------------------------

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또는건전한거래질서유지를위하여필요한경우에는다음각호의조치를취할수있다.

• 1.～4.(생략)
• ------------------------------------------종합금융투자사업자및이절에따른총신용공여규모가자기자본의100분의50을초과하는투자매매업자또는투자중개업자를대상으로다음각호----------------------.1.～4.(현행과같음)②ㆍ③(생략) ②ㆍ③(현행과같음)제5-28조(취급방법의제한등)제5-28조(취급방법의제한등)①(생략) ①(현행과같음)②투자매매업자또는투자중개업자는환매조건부기업어음증권매매등기업어음증권을매개로하는자금거래를하여서는아니된다.

<삭제>

제6-28조(외국법인의감사보고서의제출방법)①영제190조제2호단서에서“금융위원회가정하여고시하는사항”이란다음각호의사항을말한다.1.외국기업이채택하고있는회계처리기준과국내의회계처리기준과의차이의구체적내용

<삭제>

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• 2.제1호의내용이당해기업의재무제표에미치는영향3.외국기업에대하여외감법에따른회계처리기준을적용하여비교형식으로작성한최근2개사업연도의요약재무제표②제1항에불구하고외국기업이국제회계기준위원회가제정한국제회계기준또는미국내에서일반적으로인정되는회계처리기준(USGAAP)에따라재무제표를작성하여당해외국기업의설립근거가되는국가의증권관련법령에따라회계감사를받은경우에는제1항각호의사항을기재하지아니할수있다.

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