금융투자업규정 일부개정규정안 규정변경예고

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고시제호금융투자업규정일부개정규정안금융투자업규정일부를다음과같이개정한다.제1-4조의제목“(사모집합투자기구의투자자수산정시제외되는자의범위)”를“(사모집합투자기구의투자자)”로하고,같은조제목외의부분을제1항으로하며,같은조에제2항을다음과같이신설한다.②영제14조제2항단서에서“금융위원회가정하여고시하는거래”란다음각호를모두충족하는거래를말한다.1.일시적으로발생하였을것2.여유자금의효율적운용을위하여필요한경우일것3.필요시즉시자금을회수할수있을것제3-6조제22호중“금융위원회의인가를받은집합투자업자”를“집합투자업자”로한다.제3-26조제1항제2호중“금융투자업자”를“금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)”로한다.제3-27조제1항제2호중“금융투자업자”를“금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)”로한다.제3-28조제1항제2호,같은조제3항제1호나목및같은조제3항제2호나

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목중“금융투자업자”를각각“금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)”로한다.제3-34조제3항제2호중“인가”를“인가및등록”으로한다.제3-36조제1호나목중“금융투자업자”를“금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)”로한다.제3-44조제7항을다음과같이신설한다.⑦협회는금융투자업자의위험관리및내부통제체계와관련하여표준이되는지침을제정할수있다.제3-66조제1항에제6호의2를다음과같이신설한다.6의2.집합투자업자(운용자산규모가2,000억원이상인경우에한한다)의경우제5호의위험관리정책및제6호의내부통제정책이행내역제4-40조제1항제6호다목중“금융투자업자”를“금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)”로한다.제4-54조제1항제6호를다음과같이신설한다.6.제3호에도불구하고같은호라목의총수익스왑또는이와유사한거래를통해사실상의차입과같은효과가있는경우로서법제249조의7제1항제1호에따른위험평가액을산정할때에는준거자산의취득가액을위험평가액으로한다.제4-59조제1항제5호및제6호를다음과같이신설하고,같은조제3항의“가액으로”를“가액으로하되,제1항제5호본문의경우에는자전거래를하고자하는날로부터직전3개월이내에영제260조제2항제3

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호각목의어느하나에해당하는자가제공한가격으로하여야”로한다.5.영제260조제1항에서정한방법으로평가할수없는자산또는신뢰할만한시가가없는자산[「채무자회생및파산에관한법률」에따라회생절차(간이회생절차를포함한다)가진행중인법인이발행한증권및관리종목으로지정되었거나매매거래정지상태인증권을포함한다]을자전거래하는경우에는자전거래일로부터직전3개월이내에영제260조제2항제3호각목의어느하나의자로부터그자산의공정가액의평가를받은사실이있을것.다만,해당자전거래에관하여그자산을매도하는집합투자기구와매수하는집합투자기구각각의수익자전원의동의를얻은경우및투자자피해가없는경우로서금융감독원장이정하는경우에는그러하지아니하다.6.월별자전거래규모가직전3개월평균집합투자기구자산총액(환매금지형집합투자기구의경우최초모집기간중모집된금액을말한다)의100분의20이하일것.다만,해당자전거래에관하여그자산을매도하는집합투자기구와매수하는집합투자기구각각의수익자전원의동의를얻은경우에는그러하지아니하다.제4-60조제3항을다음과같이신설한다.③영제87조제4항제1호에서“금융위원회가정하여고시하는설명서”란제4-20조제1항제9호나목에따른설명서를말한다.제4-63조제11호를다음과같이신설한다.

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• 11.다음각목의어느하나에해당하는경우를제외하고3개월마다1회이상집합투자기구의운용위험에대한보고서(이하“운용위험보고서”라한다)를그집합투자기구의일반투자자에게교부하지아니하는행위.이경우보고서의구체적인내용및제공방식은금융감독원장이정한다.가.법제88조에따른자산운용보고서를교부하는경우나.영제92조제1항각호의어느하나에해당하는경우(이경우“자산운용보고서”는“운용위험보고서”로본다)제7-8조제4호를다음과같이신설한다.4.집합투자재산을운용함에있어서집합투자기구의계산으로금전을차입(제4-54조제1항제3호라목및바목의거래를통해사실상차입과같은효과가있는경우를포함한다.이하이호에서같다)하고자하는경우에는차입가능성및최대차입한도제7-41조의6제3항및제4항을각각제4항및제5항으로하고,같은조제3항을다음과같이신설한다.③영제271조의10제6항제4호에서“금융위원회가정하여고시하는사항”이란제4-63조제11호각목외의부분에따른운용위험보고서에기재되는사항으로서금융감독원장이정하는사항을말한다.제8-19조의7제2항을다음과같이한다.관련협회등은소속신용평가회사가공통으로사용할수있는표준내부통제기준을제정할수있고,소속신용평가회사에게사용을권고할
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수있다.제8-19조의10제6항제2호중“요청인의대표이사”를“신용평가기초자료의작성주체”로한다.제8-19조의11제2항제1호중“10일”을“1개월”로한다.제8-19조의11제2항제2호중“20일”을“1개월”로한다.부칙이규정은고시한날부터시행한다.다만,제3-6조,제3-26조,제3-27조,제3-28조,제3-36조,제4-40조의개정부분은고시한날로부터6월후시행한다.

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현행개정안제1-4조(사모집합투자기구의투자자수산정시제외되는자의범위)영제6조제2항제2호및제14조제1항제2호에서"금융위원회가정하여고시하는자"란각각「법인세법시행규칙」제56조의2제1항및제2항의자를말한다.

제1-4조(사모집합투자기구의투자자)①영제6조제2항제2호및제14조제1항제2호에서"금융위원회가정하여고시하는자"란각각「법인세법시행규칙」제56조의2제1항및제2항의자를말한다.

<신설> ②영제14조제2항단서에서“금융위원회가정하여고시하는거래”란다음각호를모두충족하는거래를말한다.1.일시적으로발생하였을것2.여유자금의효율적운용을위하여필요한경우일것3.필요시즉시자금을회수할수있을것제3-6조(용어의정의)이규정에서사용하는용어의정의는다음각호와같다. 제3-6조(용어의정의)----------------------------------------------------------------.1.～21.(생략)1.～21.(현행과같음)22.“2종금융투자업자”란법제8조에따른금융투자업자중2 2 .-----------------------.

신ㆍ구조문대비표

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금융위원회의인가를받은집합투자업자(집합투자증권을제외한다른금융투자상품에대한투자매매업과투자중개업을영위하는자는제외한다)를말한다.

• --------------------집합 투 자 업 자------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.23.(생략) 23.(현행과같음)제3-26조(경영개선권고)①금융위원회는금융투자업자가다음각호의구분에따른기준에해당하는경우당해금융투자업자에대하여필요한조치를이행하도록권고하여야한다.

제3-26조(경영개선권고)①-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.2종금융투자업자:별표10의3제1호각목의어느하나2.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)-----3.(생략) 3.(현행과같음)②～⑨(생략)②～⑨(현행과같음)제3-27조(경영개선요구)①금융위원회는금융투자업자가다음각호의구분에따른기준에해당하는경우당해금융투자업자에대하여필요한조치를이행하도록요구하여야한다.

제3-27조(경영개선요구)①----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

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• 1.(생략) 1.(현행과같음)2.2종금융투자업자:별표10의3제2호각목의어느하나2.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)-------------------------3.(생략) 3.(현행과같음)②(생략) ②(현행과같음)제3-28조(경영개선명령)①금융위원회는금융투자업자가다음각호의구분에따른기준에해당하는경우당해금융투자업자에대하여필요한조치를이행하도록명령하여야한다.

제3-28조(경영개선명령)①------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.2종금융투자업자:별표10의3제3호각목의어느하나2.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)-------------------------3.(생략) 3.(현행과같음)②(생략) ②(현행과같음)③제2항의조치중영업의전부정지·전부양도,계약의전부이전및주식의전부소각의조치는금융투자업자가가다음각호의어느하나에해당하는경우에한한다.

③------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.

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• 1.다음각목에해당하고금융투자업자로서건전한신용질서나투자자의권익을현저히해할우려가있다고인정되는경우
• 1 .---------------------------------------------------------------------------------------------가.(생략) 가.(현행과같음)나.2종금융투자업자:별표10의3제3호가목나.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)---다.(생략) 다.(현행과같음)2.다음각목에해당하는경우2.----------------------가.(생략) 가.(현행과같음)나.2종금융투자업자:별표10의3제3호나목나.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한한다)---다.(생략) 다.(현행과같음)제3-34조(경영개선계획의불이행에따른조치)①∼②(생략)제3-34조(경영개선계획의불이행에따른조치)①∼②(현행과같음)③금융위원회는제3-28조제1항에따라경영개선명령을받은금융투자업자가제3-32조에따른이행기한내에당해경영개선계획의주요사항을이행하지아니하여경영정상화가이루어지

③----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

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지아니하였다고판단되는경우당해금융투자업자에대하여다음각호의일부또는전부에해당하는조치를할수있다.---------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.당해금융투자업자에대한인가의취소2.----------------------인가및등록------3.∼4.(생략) 3.∼4.(현행과같음)제3-36조(경영개선협약체결등)금융감독원장은다음각호의어느하나에해당되는경우당해금융투자업자에대하여이의개선을위한계획또는약정서를제출토록하거나당해금융투자업자와경영개선협약을체결할수있다.다만,제3-26조부터제3-28조까지에따른경영개선권고,경영개선요구또는경영개선명령을받고있는금융투자업자의경우에는그러하지아니하다.

제3-36조(경영개선협약체결등)-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.거액의손실발생또는위험의증가등으로다음각목에해당할것으로예상되거나일시적으로해당하는경우1 .--------------------------------------------------------------------------------------

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가.(생략) 가.(현행과같음)나.2종금융투자업자:자기자본이최소영업자본액미만 나.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한 한 다)---------------다.(생략) 다.(현행과같음)2.(생략) 2.(현행과같음)제3-44조(위험관리지침의정비)①～⑥(생략)제3-44조(위험관리지침의정비)①～⑥(현행과같음)

<신설> ⑦협회는금융투자업자의위험관리및내부통제체계와관련하여표준이되는지침을제정할수있다.제3-66조(업무보고서의제출)①영제36조제3항제11호에서"금융위원회가정하여고시하는사항"이란다음각호의사항을말한다.

제3-66조(업무보고서의제출)①----------------------------------------------------------------------------.1.～6.(생략) 1.～6.(현행과같음)

<신설> 6의2.집합투자업자(운용자산규모가2,000억원이상인경우에한한다)의경우제5호의위험관리정책및제6호의내부통제정책이행내역7.～9.(생략) 7.～9.(현행과같음)②∼⑨(생략)②∼⑨(현행과같음)

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제4-40조(별도예치금의운용)①영제74조제2항제4호에서"금융위원회가정하여고시하는방법"이란다음각호의어느하나에해당하는방법을말한다.

제4-40조(별도예치금의운용)①----------------------------------------------------------------------------------------------.1.～5.(생략) 1.～5.(현행과같음)6.법령에따라금융위원회의감독을받는금융기관중다음각목의구분에따른재무건전성의기준미달로인한적기시정조치의대상(적기시정조치가유예중인금융기관을포함한다)이아닌금융기관으로서예치기관이채무불이행의우려가없다고인정하는금융기관에대한단기자금의대출(법제83조제4항에따른단기대출에한한다)

• 6 .---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------가.ㆍ나.(생략)가.ㆍ나.(현행과같음)다.2종금융투자업자:최소영업자본액다.--금융투자업자(금융위원회의인가를받은자에한 한 다)----------------------7.∼9.(생략) 7.∼9.(현행과같음)
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②∼⑥(생략)②∼⑥(현행과같음)제4-54조(위험평가액산정방법)①법제81조제1항제1호마목에따른파생상품의매매에따른위험평가액은장내파생상품또는장외파생상품의거래에따른명목계약금액으로하며,그명목계약금액은다음각호의방법으로산정한되승수효과(레버리지)가있는경우이를감안하여야한다.

제4-54조(위험평가액산정방법)①------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～5.(생략) 1.～5.(현행과같음)

<신설> 6.제3호에도불구하고같은호라목의총수익스왑또는이와유사한거래를통해사실상의차입과같은효과가있는경우로서법제249조의7제1항제1호에따른위험평가액을산정할때에는준거자산의취득가액을위험평가액으로한다.②∼⑥(생략)②∼⑥(현행과같음)제4-59조(집합투자기구간거래등)①집합투자업자가영제87조제1항제3호에따라자기가운용하는집합투자기구상호간에같은자산을같은수량으로같

제4-59조(집합투자기구간거래등) ①------------------------------------------------------------------------

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은시기에일방이매도하고다른일방이매수하는거래(이하이조에서“자전거래”라한다)를하는경우에는다음각호의요건을모두충족하여야한다.

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<신설> 5.영제260조제1항에서정한방법으로평가할수없는자산또는신뢰할만한시가가없는자산[「채무자회생및파산에관한법률」에따라회생절차(간이회생절차를포함한다)가진행중인법인이발행한증권및관리종목으로지정되었거나매매거래정지상태인증권을포함한다]을자전거래하는경우에는자전거래일로부터직전3개월이내에영제260조제2항제3호각목의어느하나의자로부터그자산의공정가액의평가를받은사실이있을것.다만,해당자전거래에관하여그자산을매도하는집합투자기구와매수하는집합투자기

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구각각의수익자전원의동의를얻은경우및투자자피해가없는경우로서금융감독원장이정하는경우에는그러하지아니하다.

<신설> 6.월별자전거래규모가직전3개월평균집합투자기구자산총액(환매금지형집합투자기구의경우최초모집기간중모집된금액을말한다)의100분의20이하일것.다만,해당자전거래에관하여그자산을매도하는집합투자기구와매수하는집합투자기구각각의수익자전원의동의를얻은경우에는그러하지아니하다.②(생략) ②(현행과같음)③집합투자업자가자전거래를하는경우그가격은영제260조에따라평가한가액으로한다.다만,시장상황의변동등으로인하여영제260조에따라평가한가액으로자전거래를하는것이투자자의이익에반한다고준법감시인이판단하는경우에는집합투자재산평가위원

③---------------------------------------------------------가액으로하되,제1항제5호본문의경우에는자전거래를하고자하는날로부터직전3개월이내에영제260조제2항제3호각목의어느하나에해당하는자가제공한가격

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회가시장상황등을감안하여평가한가액으로한다.으로하여야---.---------------------------------------------. ④∼⑥(생략) ④∼⑥(현행과같음)제4-60조(관계인수인등)①～②(생략) 제4-60조(관계인수인등)①～②(현행과같음)

<신설> ③영제87조제4항제1호에서“금융위원회가정하여고시하는설명서”란제4-20조제1항제9호나목에따른설명서를말한다.제4-63조(불건전영업행위의금지)영제87조제4항제9호에따라집합투자업자는다음각호의어느하나에해당하는행위를하여서는아니된다.

제4-63조(불건전영업행위의금지)--------------------------------------------------------------------------------------.1.～10.(생략)1.～10.(현행과같음)

<신설> 11.다음각목의어느하나에해당하는경우를제외하고3개월마다1회이상집합투자기구의운용위험에대한보고서(이하“운용위험보고서”라한다)를그집합투자기구의일반투자자에게교부하지아니하는행위.이경우보고서의구체적인내용및제공

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방식은금융감독원장이정한다.가.법제88조에따른자산운용보고서를교부하는경우나.영제92조제1항각호의어느하나에해당하는경우(이경우“자산운용보고서”는“운용위험보고서”로본다)제7-8조(집합투자규약의기재사항)영제215조제12호,제227조제1항제13호,제234조제1항제12호,제236조제1항제12호,제236조의2제1항제12호,제237조제1항제11호및제239조제11호에서"금융위원회가정하여고시하는사항"이란각각다음각호의사항을말한다.

제7-8조(집합투자규약의기재사항)------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.1.～3.(생략) 1.～3.(현행과같음)

<신설> 4.집합투자재산을운용함에있어서집합투자기구의계산으로금전을차입(제4-54조제1항제3호라목및바목의거래를통해사실상차입과같은효과가있는경우를포함한다.이하이호에서같다)하고자

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하는경우에는차입가능성및최대차입한도제7-41조의6(전문투자형사모집합투자기구의보고서류등)①․②(생략) 제7-41조의6(전문투자형사모집합투자기구의보고서류등)①․②(현행과같음)

<신설> ③영제271조의10제6항제4호에서“금융위원회가정하여고시하는사항”이란제4-63조제11호각목외의부분에따른운용위험보고서에기재되는사항으로서금융감독원장이정하는사항을말한다.③전문사모집합투자업자는영제271조의10제6항에따른보고기준일로부터1개월이내에금융감독원장이정하는서식및작성방법에따른보고서를제출하여야한다.

④---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------. ④영제271조의10제9항에따른서식및작성방법등은금융감독원장이정한다. ⑤------------------------------------------------------.제8-19조의7(신용평가회사의내부통제기준)①(생략)제8-19조의7(신용평가회사의내부통제기준)①(현행과같음)②금융감독원장은제1항에따른신용평가회사의내부통제기②관련협회등은소속신용평가회사가공통으로사용할수있.

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준을구체화하기위하여표준내부통제기준을정할수있다.는표준내부통제기준을제정할수있고,소속신용평가회사에게사용을권고할수있다.제8-19조의10(신용평가회사의행위규칙등)①∼⑤(생략) 제8-19조의10(신용평가회사의행위규칙등)①∼⑤(현행과같음)⑥영제324조의8제4항제6호에서“금융위원회가정하여고시하는행위”란다음각호의어느하나에해당하는행위를말한다.

⑥--------------------------------------------------------------------------------------------------.1.(생략) 1.(현행과같음)2.신용평가회사가요청인의대표이사로부터신용평가를위하여제출받는자료와관련하여다음각목의사항에대하여상당한주의를다하여직접확인

검토하였다는사실을확인받지아니하고신용평가를하는행위(제8-19조의13제2항에따라법제335조의12제2항제1호또는제2호에해당하는경우의신용평가에갈음할수없게된경우는제외한다.)

• 2.-----------신용평가기초자료의작성주체--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.3.∼5.(생략) 3.∼5.(현행과같음)
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제8-19조의11(신용평가서등의제출·공시등)①(생략)제8-19조의11(신용평가서등의제출·공시등)①(현행과같음)②제1항에따른서류의작성,제출시기는다음각호와같다.②--------------------------------------------.1.법제335조의11제4항에따른신용평가실적서:매분기말기준으로작성하여10일이내에제출할것1.----------------------------------------------------------1개월이내에----------2.제8-19조의9제3항각호의서류:매년말기준으로작성하여20일이내에제출할것2.-------------------------------------------------1개월이내에--------3.∼5.(생략) 3.∼5.(현행과같음)