｢금융투자업규정｣ 일부개정규정안 입법예고

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금융위원회고시제2021-329호금융투자업규정일부개정규정안금융투자업규정일부를다음과같이개정한다.제2-2조의제목을“인가등의절차”로하고,같은조제2항의“금융투자업인가를받고자하는자”를“금융투자업인가를받고자하는자,업무단위추가등록을하려는금융투자업자”로한다.제2-5조의제목을“인가조건등의부과”로하고같은조“제13조제4항”을“제13조제4항및제16조의2제5항”으로한다.제4-38조제3항제2목에다음과같이단서를신설한다.다만,예치금융투자업자가법제74조제6항에따른통지를받은경우에는예외로한다.제4-39조의2를다음과같이신설한다.제4-39조의2(미지급투자자예탁금이용료지급등)영제73조제1항제3호가목에서“금융위원회가정하여고시하는방법”이란다음각호를말한다.1.별도예치금잔여금이영제73조제1항제2호에따른투자자별미지급투자자예탁금이용료를합산한금액(이하“미지급투자자예탁금이용료총액”이라한다)이상인경우그투자자별미지급투자자예탁금이용료전액을투자자에게지급할것2.별도예치금잔여금이미지급투자자예탁금이용료총액미만인경우별도예치금잔여금을미지급투자자예탁금이용료총액으로나눈비율

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• 2-

과그투자자별미지급투자자예탁금이용료를곱한금액을투자자에게지급할것제4-39조의3를다음과같이신설한다.제4-39조의3(지급보류통지)①예치기관은영제73조제1항제5호에따라투자자예탁금지급을보류하는때에는투자자에대하여다음각호의사항을통지하여야한다.1.지급을보류하는투자자예탁금의금액2.투자자예탁금의지급보류사유3.투자자예탁금의지급보류기간4.투자자예탁금의지급보류사유가소멸되거나지급보류기간이만료되어투자자가보류된투자자예탁금의지급을청구하는경우의그절차와방법②영제73조의2제3항에서“금융위원회가정하여고시하는방법”이란제1항을준용하는것을말한다.제4-39조의4를다음과같이신설한다.제4-39조의4(투자자정보의제공및관리)법제74조제9항및영제73조의3제2호의"금융위원회가정하는방법과절차"란다음각호와같다.1.투자자정보는「개인정보보호법」제31조에따른개인정보보호책임자의승인을받은이용자외에는제공받은정보에대한접근이나활용이불가능하도록암호화등의조치를통해제공할것2.투자자정보가운데「개인정보보호법시행령」제19조에따른고유식별정보는정보를제공받는사람이식별할수없도록암호화하거나별도의관리번호등으로변환하여제공할것3.예치기관은제공받은투자자정보는그이외정보와분리하여보관할것4.예치기관이정보를이용할수있는기간은투자자예탁금의지급에

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• 3-

필요한범위로한정할것5.예치기관은제4호에따른이용기간이경과하였거나제공목적달성등으로정보가불필요하게되었을때에는해당정보를지체없이파기할것제4-42조제5항을다음과같이신설한다.⑤예치기관이법제74조제6항에따른통지를받은경우제3항을적용하지아니한다.다만,관련법령에따르는경우에는예외로한다.별표2제1호라목비고에서“5년”,“3년”을각각“4년”,“2년”으로한다.별표2제1호사목비고에서“5년”,“3년”을각각“4년”,“2년”으로한다.별표3제1호가목(5)의(다)에서“5년”을“3년”으로한다.부칙제1조(시행일)이규정은2021년12월9일부터시행한다.제2조(전문인력경력요건및재진입경과기관완화관련적용례)별표2및별표3의개정규정은이규정시행이후제출된인가및등록신청서부터적용한다.

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• 4-

<별지제2호><개정2009.7.6.,2013.9.17.,2016.7.28.,2021.0.0>인가(변경인가)신청서(투자매매업ㆍ투자중개업ㆍ집합투자업ㆍ신탁업)1.상호

첨부서류1-1.정관(이에준하는것을포함한다)1부1-2.법인등기부등본(행정정보의공동이용을통하여확인할수없는경우)1부1-3.발기인총회,창립주주총회또는이사회의의사록등설립또는인가신청의의사결정을증명하는서류1부2.본점과지점,그밖의영업소의소재지

첨부서류2-1.본점과지점,그밖의영업소의명칭및소재지를기재한서류1부3.대표자및임원 임원수:명(상근:명,비상근:명)직위성명주민등록번호소유주식수(비율)주요경력상근여부담당업무전문인력여부임원자격적합여부기재상의주의1.임원자격은「금융회사의지배구조에관한법률」제5조제1항각호및이규정별표2제1호다목의자격을말한다.

첨부서류3-1.대표자및임원의이력서및경력증명서(신원조회관련서류포함)각1부3-2.임원자격에적합함에관한확인서및증빙서류각1부4.인가업무단위에관한사항

첨부서류4-1.인가업무단위의종류와업무방법을기재한서류각1부

법제16조에따른변경인가의경우종전에영위하던인가업무단위와추가하려는인가업무를구별하여각각기재하되,업무방법은추가하려는인가업무에대해서만기재한다.

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• 5-
• 5.재무에관한사항

첨부서류5-1.최근3개사업연도재무제표와그부속명세서(설립중인법인은제외,최근3개사업연도의재무제표가없을경우설립일로부터최근사업연도까지의재무제표및그부속명세서)1부

최근3개사업연도의재무제표에관한감사보고서를제출하는경우5-1의서류를제출하지아니할수있다.

법제16조의3특례적용을받는경우조직형태변경전재무제표와그부속명세서를제출한다.6.사업계획에관한사항

첨부서류6-1.업무개시후3개사업연도의사업계획서(추정재무제표를포함한다)및예상수지계산서1부6-2.집합투자업의경우투자매매업자·투자중개업자,신탁업자등집합투자관계인과체결계약서(안)1부

법제16조의3특례적용을받는경우6.사업계획에관한사항기재를생략한다.7.인력과전산설비등의물적설비에관한사항-인력채용계획이행현황(예비인가를받은경우)-전문인력의명단(성명,주민등록번호,주요경력,전문자격내용등)-물적설비현황(사무공간배치현황,전산설비내역,보안설비및보완설비등)

첨부서류7-1.전문인력의경력증명서및자격확인서류각1부7-2.사무공간,전산설비등의임차계약서사본및부동산등기부등본등의서류

법제16조의3특례적용을받는경우7.인력과전산설비등의물적설비에관한사항기재를생략한다.8.대주주나외국금융투자업자에관한사항

첨부서류8-1.인가신청일(인가업무단위를추가하기위한인가신청또는겸영금융투자업자의인가신청인경우에는최근사업연도말)현재발행주식총수의100분의1이상을소유한주주의성명또는명칭과그소유주식수및비율을기재한서류1부8-2.대주주나외국금융투자업자가법제12조제2항제6호각목의요건을갖추었음을

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• 6-

확인할수있는서류각1부

법제16조의3특례적용을받는경우8.대주주나외국금융투자업자에관한사항기재를생략한다.다만,영제19조의5제2항제3호에해당하는경우별표2제4호나목및다목의요건은그러하지아니하다.9.이해상충방지체계에관한사항

첨부서류9-1.이해상충이발생할가능성을파악·평가·관리할수있는내부통제장치에관한서류1부9-2.이해상충행위가발행하지않도록적절한이해상충방지체계를갖추었는지에대한확인서류1부9-3.그밖의이해상충방지체계에관한서류10.그밖의기재사항

첨부서류10-1.업무규정(채권중개전문회사및전자증권중개회사의경우)1부10-2.합작계약서또는이에준하는서류(외국인과의합작을통하여금융투자업을영위하고자하는경우에한함)사본1부10-3.자본금납입증명서등예비인가시부가된조건이있는경우이행관련확인서류각1부10-4.외국인투자인가서(해당되는외국인의경우)사본1부10-5.예비인가제출서류와차이가있는경우해당서류각1부10-6.대리인이신청하는경우위임장등대리권수여에관한증빙서류1부10-7.그밖에신청사실의타당성을심사하기위하여필요한서류10-8.외국금융투자업자가법제16조의3특례적용을받으려는경우,법제16조의3및영제19조의5요건을갖추었음을확인할수있는서류각1부.

외국어로작성된서류는국문으로번역된요약본을첨부하여야하며,외국에서작성된서류는현지의공증을받아야함

예비인가신청시의첨부서류와동일할경우예비인가신청서와상위함이없음을확인하는확인서제출로첨부서류를갈음할수있음「자본시장과금융투자업에관한법률」제12조,제13조,제16조의3에따라위와같이신청합니다. 년월일 신청인(대리인) 서명또는인금융위원회위원장귀하

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• 7-

<별지제2의3호><신설2021.O.O>업무단위추가등록신청서(투자매매업ㆍ투자중개업)1.상호

첨부서류1-1.정관(이에준하는것을포함한다)1부1-2.법인등기부등본(행정정보의공동이용을통하여확인할수없는경우)1부1-3.이사회의의사록등등록신청의의사결정을증명하는서류1부2.본점과지점,그밖의영업소의소재지

첨부서류2-1.본점과지점,그밖의영업소의명칭및소재지를기재한서류1부3.대표자및임원 임원수:명(상근:명,비상근:명)직위성명주민등록번호소유주식수(비율)주요경력상근여부담당업무전문인력여부임원자격적합여부기재상의주의1.임원자격은「금융회사의지배구조에관한법률」제5조제1항각호및이규정별표2제1호다목의자격을말한다.

첨부서류3-1.대표자및임원의이력서및경력증명서(신원조회관련서류포함)각1부3-2.임원자격에적합함에관한확인서및증빙서류각1부4.추가등록하려는업무단위에관한사항

첨부서류4-1.추가등록하려는업무단위의종류와업무방법을기재한서류각1부

종전에영위하던인가업무단위와추가등록하려는업무를구별하여각각기재하되,업무방법은추가등록하려는업무에대해서만기재한다.

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• 8-
• 5.재무에관한사항

첨부서류5-1.최근3개사업연도재무제표와그부속명세서(최근3개사업연도의재무제표가없을경우설립일로부터최근사업연도까지의재무제표및그부속명세서)1부

최근3개사업연도의재무제표에관한감사보고서를제출하는경우5-1의서류를제출하지아니할수있다.6.인력과전산설비등의물적설비에관한사항-인력채용계획이행현황(예비인가를받은경우)-전문인력의명단(성명,주민등록번호,주요경력,전문자격내용등)-물적설비현황(사무공간배치현황,전산설비내역,보안설비및보완설비등)

첨부서류6-1.전문인력의경력증명서및자격확인서류각1부6-2.사무공간,전산설비등의임차계약서사본및부동산등기부등본등의서류7.이해상충방지체계에관한사항

첨부서류7-1.이해상충이발생할가능성을파악·평가·관리할수있는내부통제장치에관한서류1부7-2.이해상충행위가발행하지않도록적절한이해상충방지체계를갖추었는지에대한확인서류1부7-3.그밖의이해상충방지체계에관한서류8.그밖의기재사항

첨부서류8-1.업무규정(채권중개전문회사및전자증권중개회사의경우)1부8-2.합작계약서또는이에준하는서류(외국인과의합작을통하여금융투자업을영위하고자하는경우에한함)사본1부8-3.자본금납입증명서등예비인가시부가된조건이있는경우이행관련확인서류각1부8-4.외국인투자인가서(해당되는외국인의경우)사본1부8-5.예비인가제출서류와차이가있는경우해당서류각1부8-6.대리인이신청하는경우위임장등대리권수여에관한증빙서류1부

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• 9-

8-7.그밖에신청사실의타당성을심사하기위하여필요한서류

외국어로작성된서류는국문으로번역된요약본을첨부하여야하며,외국에서작성된서류는현지의공증을받아야함

예비인가신청시의첨부서류와동일할경우예비인가신청서와상위함이없음을확인하는확인서제출로첨부서류를갈음할수있음「자본시장과금융투자업에관한법률」제16조의2에따라위와같이신청합니다. 년월일 신청인(대리인) 서명또는인금융위원회위원장귀하

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• 10-

신ㆍ구조문대비표현행개정안제2-2조(인가절차)①(생략)제2-2조(인가등의절차)①(현행과같음)②금융투자업인가를받고자하는자,금융투자업의등록을하려는자또는그대리인(이하"신청인"이라한다)은별지제1호부터별지제3호까지의신청서(첨부서류를포함한다)를금융위원회에제출하여야한다.

②금융투자업인가를받고자하는자,업무단위추가등록을하려는금융투자업자,------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.제2-5조(인가조건의부과)법제13조제4항에따라금융위원회가부과할수있는조건은다음각호와같다. 제2-5조(인가조건등의부과)법제13조제4항및제16조의2제5항에따라금융위원회가부과할수있는조건은다음각호와같다.

• 1.～2.(생략) 1.～2.(현행과같음)제4-38조(투자자예탁금의예외적양도등)①∼②(생략) 제4-38조(투자자예탁금의예외적양도등)①∼②(현행과같음)

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• 11-

③영제72조제4호에서"금융위원회가정하여고시하는경우"란다음각호의어느하나에해당하는경우를말한다.1.(생략)2.투자자가다른예치금융투자업자로의계좌이관을신청하여양도하는경우3.(생략)

③-----------------------------------------------------------------------------------------.1.(현행과같음)2.---------------------------------------------------------------------------------------.다만,예치금융투자업자가법제74조제6항에따른통지를받은경우에는예외로한다.3.(현행과같음)

<신설> 제4-39조의2(미지급투자자예탁금이용료지급등)영제73조제1항제3호가목에서“금융위원회가정하여고시하는방법”이란다음각호를말한다.1.별도예치금잔여금이영제73조제1항제2호에따른투자자별미지급투자자예탁금이용료를합산한금액(이하“미지급투자자예탁금이용료총액”이라한다)이상인경우그투자자별미지급투자자예탁금이용료전액을투자자에게지급할것2.별도예치금잔여금이미지급투

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• 12-

자자예탁금이용료총액미만인경우별도예치금잔여금을미지급투자자예탁금이용료총액으로나눈비율과그투자자별미지급투자자예탁금이용료를곱한금액을투자자에게지급할것

<신설> 제4-39조의3(지급보류통지)①예치기관은영제73조제1항제5호에따라투자자예탁금지급을보류하는때에는투자자에대하여다음각호의사항을통지하여야한다.1.지급을보류하는투자자예탁금의금액2.투자자예탁금의지급보류사유3.투자자예탁금의지급보류기간4.투자자예탁금의지급보류사유가소멸되거나지급보류기간이만료되어투자자가보류된투자자예탁금의지급을청구하는경우의그절차와방법②영제73조의2제3항에서“금융위원회가정하여고시하는방법”이란제1항을준용하는것을말한다.

<신설> 제4-39조의4(투자자정보의제공및관리)법제74조제9항및영제73조의3제2호의"금융위원회가정하

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• 13-

는방법과절차"란다음각호와같다.1.투자자정보는「개인정보보호법」제31조에따른개인정보보호책임자의승인을받은이용자외에는제공받은정보에대한접근이나활용이불가능하도록암호화등의조치를통해제공할것2.투자자정보가운데「개인정보보호법시행령」제19조에따른고유식별정보는정보를제공받는사람이식별할수없도록암호화하거나별도의관리번호등으로변환하여제공할것3.예치기관은제공받은투자자정보는그이외정보와분리하여보관할것4.예치기관이정보를이용할수있는기간은투자자예탁금의지급에필요한범위로한정할것5.예치기관은제4호에따른이용기간이경과하였거나제공목적달성등으로정보가불필요하게되었을때에는해당정보를지체없이파기할것제4-42조(별도예치금의인출)제4-42조(별도예치금의인출)

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• 14-

①∼④(생략) ①∼④(현행과같음)

<신설> ⑤예치기관이법제74조제6항에따른통지를받은경우제3항을적용하지아니한다.다만,관련법령에따르는경우에는예외로한다.<별표2>인력·물적설비·사업계획·이해상충방지체계에관한요건(제2-6조제1항,제2-9조제4항,제7-41조의2제1항,제8-79조제1항·제2항및제8-85조제1항·제2항관련)1.인력에관한요건가~다.(생략)라.투자매매업및투자중개업:인가업무단위별로다음의전문인력을갖출것

<표생략>

비고1.이표에서“자산운용전문인력”이란금융투자상품에대한운용업무를수행한경험이있는자로서다음의어느하나에해당하는인

<별표2>인력·물적설비·사업계획·이해상충방지체계에관한요건(제2-6조제1항,제2-9조제4항,제7-41조의2제1항,제8-79조제1항·제2항및제8-85조제1항·제2항관련)1.인력에관한요건가~다.(현행과같음)라.------------------------------------------------------------

<표생략>

비고1.-----------------------------------------------------------------------------------------------------

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• 15-

력을말한다.가.「금융위원회의설치등에관한법률」제38조에따른검사대상기관에서조사분석업무에5년이상종사한경력이있는자나.공인회계사또는협회가시행하는투자자산운용사시험에합격한자로서자산운용업무에3년이상종사한경력이있는자2.이표에서“기업금융전문인력”이란영제68조제2항(제5호를제외한다)에서정하는기업금융업무를수행한경험이있는자로서다음의어느하나에해당하는인력을말한다.가.「금융위원회의설치등에관한법률」제38조에따른검사대상기관에서기업금융업무에5년이상종사한경력이있는자나.변호사,공인회계사로서기업금융업무에3년이상종사한경력이있는자3.이표에서“조사분석전문인력”이란조사분석자료작성또는이를심사

승인하는업무를수행한경험이있는자로서다음의어느

• -------------------.가.-------------------------------------------------------------------4년-----------------------나.----------------------------------------------------------------------2년-----------------------2.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.가.-------------------------------------------------------------------4년------------------------나.-------------------------------2년------------------------3.-----------------------------------------------------------------------------------------------------

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• 16-

하나에해당하는인력을말한다.가.「금융위원회의설치등에관한법률」제38조에따른검사대상기관에서조사분석업무에5년이상종사한경력이있는자나.금융

재무등증권관련분야의석사이상학위소지자로서조사분석업무에3년이상종사한경력이있는자다.공인회계사또는협회가시행하는금융투자분석사시험에합격한자(이에준하는국제자격증소지자를포함한다)로서조사분석업무에3년이상종사한경력이있는자4.이표에서“투자권유자문전문인력”이란투자권유또는투자에관한자문업무를수행한경험이있는자로서협회가정하는투자권유자문인력요건을갖춘자중다음의어느하나에해당하는인력을말한다.가.「금융위원회의설치등에관한법률」제38조에따른검사대상기관에서투자권유자문업무에5년이상종사한경력이있는자

• ---------------------------------.가.------------------------------------------4년-------------------나.-----------------------------------------------------------2년----------------------다.-----------------------------------------------------------------------------------------------------------2년----------------------4.-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------.가.-----------------------------------------------------------------------4년-----------------------

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• 17-

나.금융

재무등증권관련분야의석사이상학위소지자로서투자권유자문업무에3년이상종사한경력이있는자5.이표에서“장외파생후선전문인력”이란장외파생상품거래와관련하여거래확인,필요서류교환및결제업무등을수행한경험이있는자로서,「금융위원회의설치등에관한법률」제38조에따른검사대상기관에서장외파생후선업무에5년이상종사한경력이있는인력을말한다.

나.---------------------------------------------------------------2년----------------------5.---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------4년------------------------------. 마.～바.(생략) 마.～바.(현행과같음)사.금융투자업을영위하고자하는자는라목,마목또는바목의인력외에다음의전문인력을갖출것

<표생략>

비고3.이표에서“전산전문인력”이란IT기획

개발

운영

정보보호등전산업무를수행한경험이있는자로서다음의어느하나에해당하는인력을말한다.가.

금융위원회의설치등에관한

사.-------------------------------------------------------------------------------

<표생략>

비고3.----------------------------------------------------------------------------------------------------------------.가.------------------------

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• 18-

법률

제38조에따른검사대상기관에서전산업무에5년이상종사한경력이있는자나.전산관련분야의석사이상학위소지자로서전산업무에3년이상종사한경력이있거나,전산관련분야의학사학위소지자로서전산업무에5년이상종사한경력이있는자다.(생략)4.～12.(생략)

• ----------------------------------------4년----------------------나.-----------------------------------------2년----------------------------------------------------------------4년--------------------다.(현행과같음)4.～12.(현행과같음)<별표3>대주주의요건(제2-6조제2항ㆍ제3항,제2-8조,제2-9조제2항,제2-12조제1항,제7-41조의2제2항,제8-79조제3항및제8-85조제3항관련)1.금융투자업인가시대주주의요건가.(생략)(1)〜(4)생략(5)대주주가다음의사실에해당하지않을것.다만,그위반등의정도가경미하다고인정되는경우를제외한다.

<별표3>대주주의요건(제2-6조제2항ㆍ제3항,제2-8조,제2-9조제2항,제2-12조제1항,제7-41조의2제2항,제8-79조제3항및제8-85조제3항관련)1.금융투자업인가시대주주의요건가.(현행과같음)(1)〜(4)현행과같음(5)-------------------------------------------------------------------------------------

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• 19-

(가)〜(나)생략(다)신청한금융투자업인가업무단위와동일한인가업무단위를최근1년이내에자진폐지한금융투자업자의자진폐지당시최대주주였거나신청한금융투자업인가업무단위를포함한금융투자업인가업무단위전부를최근5년이내에자진폐지한금융투자업자의자진폐지당시최대주주였던사실

(가)〜(나)생략(다)------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------3년--------------------------------------------------------

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