주식회사 아이엠증권 검사결과제재 (2025-09-26)

⑴ 금융투자상품 판매 시 판매과정 녹취의무 위반 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣(이하 ‘자본시장법’이라 함) 제71조 제7호 등에 따르면 투자매매업자 또는 투자중개업자는 개인인 일반투자자 중 65세 이상인 사람을 대상으로 상각형 조건부자본증권 등 금융투자상품을 판매하는 경우 판매과정을 녹취 하여야 함

문책사항 ⑴ 금융투자상품 판매 시 판매과정 녹취의무 위반 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣(이하 ‘자본시장법’이라 함) 제71조 제7호 등에 따르면 투자매매업자 또는 투자중개업자는 개인인 일반투자자 중 65세 이상인 사람을 대상으로 상각형 조건부자본증권 등 금융투자상품을 판매하는 경우 판매과정을 녹취하여야 하는데도, ㈜아이엠증권 침산지점 A차장은 2023.3.2. 만 70세의 고령투자자에게 B회사의 상각형 신종자본증권(영구채/5년 콜옵션)을 판매(1건, 1억원)하면서 판매과정을 녹취하지 아니한 사실이 있다. <관련 법규>

｢자본시장법｣ 제71조, 제7호 ｢자본시장법 시행령｣ 제68조, 제5항