- 1. 개정 배경
‘ 금융투자 분야 규제 상시 개선체계 ’ 마련 (‘18.8월) 의 후속조치로 1차 현장방문에서 건의된 제도개선 사항 을 반영한「 금융투자업규정 」 개정안 등이 금융위 심의·의결 (12.5(수)) 을 거쳐 확정
’18.9.28～11.7일 까지 규정변경예고 실시 2. 주요 내용 [1] 대기성자금인 CMA 를 매매명세 통보 대상에서 제외
- (현행) RP와 MMF 등에 자동 재투자되는 CMA
의 경우에도 매매내역 등을 통보 하도록 하고 있어, 대기성 자금이 별도의 상품에 투자된 것으로 오인 되는 등 투자자의 혼란을 초래
투자중개업자는 CMA 대기성자금의 운용권한을 투자자에게 일임받아 RP, MMF, 증권금융 예수금 등 저위험 상품에 운용(자동 투자) 후 수익 지급
- (개선) 대기성자금인 CMA-RP, CMA-MMF 등은 매매명세 통 보 대상에서 제외 [2] 거래내역 통지수단 에 SMS, 어플리케이션 알림 등을 추가
- (현행) 증권회사가 투자자에게 매매내역 등을 통지하는 경우, 이메일, 등기 등 전통적 통지수단 만을 활용 중
현행 통지수단 : 서면, 전화, 전신, 모사전송, 전자우편, 예탁결제원 전산망을 통한 매매확인서 등 교부, 인터넷 또는 모바일시스템을 통한 수시 조회
- (개선) 최근 IT환경 변화 를 반영하여 거래내역 통지수단에 SMS, 어플리케이션 알림 등을 추가 [3] 증권회사에 전자지급결제대행업(PG) 겸영 허용
- (현행) 증권회사가 간편결제업체와 업무제휴 를 위해서는 전자 금융거래법상 PG업무 를 수행할 수 있어야 하나, 현행 법령상 증권회사에 PG업 겸영이 허용되지 않아
업무제휴가 불가능
현재 증권회사는 전자금융업무 중 직불전자지급수단과 선불전자 지급수단의 발행 및 관리 업무만 겸영이 가능
- (개선) 증권회사가 PG업을 겸영 할 수 있도록 겸영업무 범위 확대 [4] 대고객RP 대상채권 에 외국 국채 를 포함
- (현행) 대고객RP 대상채권에 외국 국채 가 포함되어 있지 않아 해외자산 투자 를 위해 외화를 수탁한 투자자들의 대기성자금을 운용할 수단이 부족 한 측면
- (개선) 외화RP 를 신청한 고객에 대해서는 RP 대상채권에 외국 국채
를 포함 할 수 있도록 개선
매출에 관한 증권신고서 제출이 면제되는 외국 국채(2개 이상의 국제신용 평가기관에서 A이상의 신용등급을 받은 경우)에 한정 3. 향후 일정