금호종합금융㈜ 검사결과제재 (2013-08-22)
금융감독원 · 2013-08-22 · 금융감독원 제재
핵심 정리
공식 원문 구조화 · 문장 임의 생성 없음
제재조치
직 원 주의 : 1명
주요 위반사항
동일차주 신용공여한도 초과상태 미해소 . 금호종합금융(주)은 자기자본의 지속적인 감소로 2011.1.1.부터 동일차주 신용공여 한도를 초과한 00000주 등 2개 차주에 대해 검사착수일 (2013.1.21.) 현재까지 동 한도초과 상태(최대 269.9억원, 최저 6.7억원)를 해소하지 않았고, 금융감독원장에게 한도초과기간 연장신청을 하지 않은 사실이 있음
증권의 투자한도 관리 소홀 금호종합금융주은 자기자본의 감소로 2012.10월말 증권 보유금액이 투자한도를 147억원 초과한 이후 검사착수일(2013. 1.21.) 현재까지 증권투자한도를 초과한 사실이 있음
위반사항 1
동일차주 신용공여한도 초과상태 미해소
위반사항 1 · 법적 기준
종합금융회사는 동일차주에 대하여 국제결체은행(BIS) 기준에 따른 자기 자분의 100분의 25를 초과하여 신용공여를 하여서는 아니되고, 추가로 신용공여를 하지 아니하였음에도 자기자본의 변동으로 동일차주 신용 공여 한도를 초과하게 되는 경우 그 한도를 초과하게 되는 날부터 1년 이내에 한도에 적합하도록 하여야 하며, 부득이한 사유로 한도초과 상태를 해소하지 못하는 경우 금융감독원장에게 한도초과기간 연장 신청을 하여야 함
위반사항 1 · 확인된 사실
. 금호종합금융(주)은 자기자본의 지속적인 감소로 2011.1.1.부터 동일차주 신용공여 한도를 초과한 00000주 등 2개 차주에 대해 검사착수일 (2013.1.21.) 현재까지 동 한도초과 상태(최대 269.9억원, 최저 6.7억원)를 해소하지 않았고, 금융감독원장에게 한도초과기간 연장신청을 하지 않은 사실이 있음
위반사항 1 관련 규정
｢자본시장법｣ 제342조
위반사항 2
증권의 투자한도 관리 소홀
위반사항 2 · 법적 기준
종합금융회사는 자기자본의 100분의 100을 초과하여 증권에 투자 하여서는 아니 됨
위반사항 2 · 확인된 사실
금호종합금융주은 자기자본의 감소로 2012.10월말 증권 보유금액이 투자한도를 147억원 초과한 이후 검사착수일(2013. 1.21.) 현재까지 증권투자한도를 초과한 사실이 있음
위반사항 2 관련 규정
｢자본시장법｣ 제344조
공식 원문 전체 보기
<제재공개안>
금융회사명 : 금호종합금융(주)
제재조치일 : 2013.8.22.
제재조치내용 제재대상 직 원 제재내용 주의 : 1명
제재대상사실
동일차주 신용공여한도 초과상태 미해소
종합금융회사는 동일차주에 대하여 국제결체은행(BIS) 기준에 따른 자기 자분의 100분의 25를 초과하여 신용공여를 하여서는 아니되고, 추가로 신용공여를 하지 아니하였음에도 자기자본의 변동으로 동일차주 신용 공여 한도를 초과하게 되는 경우 그 한도를 초과하게 되는 날부터 1년 이내에 한도에 적합하도록 하여야 하며, 부득이한 사유로 한도초과 상태를 해소하지 못하는 경우 금융감독원장에게 한도초과기간 연장 신청을 하여야 하는데도 •. 금호종합금융(주)은 자기자본의 지속적인 감소로 2011.1.1.부터 동일차주 신용공여 한도를 초과한 00000주 등 2개 차주에 대해 검사착수일 (2013.1.21.) 현재까지 동 한도초과 상태(최대 269.9억원, 최저 6.7억원)를 해소하지 않았고, 금융감독원장에게 한도초과기간 연장신청을 하지 않은 사실이 있음 < 관계법규 >
「자본시장법」 제342조 This document is the propeity of the Financial Supervisory Service of Korea. 0 금용감독원
증권의 투자한도 관리 소홀
종합금융회사는 자기자본의 100분의 100을 초과하여 증권에 투자하여서는 아니 되는데도
금호종합금융주은 자기자본의 감소로 2012.10월말 증권 보유금액이 투자한도를 147억원 초과한 이후 검사착수일(2013. 1.21.) 현재까지 증권투자한도를 초과한 사실이 있음 < 관계법규 >
「자본시장법」 제344조
문서 기준 관련 조문·시행본
공식 원문·첨부
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