하이투자증권(주) 검사결과제재 (2022-01-21)

투자자로부터 성과보수 수취약정 체결금지 위반 투자매매업자 또는 투자중개업자는 투자자로부터 성과보수를 받기로 하는 약정을 체결하는 행위 및 그에 따라 성과보수를 받는 행위를 하여서는 아니 됨에도, OO지점 과장 110는 위탁계좌를 관리하던 고객인 스스스로부터 0천만원을 차용하면서 2010.0.00. "현재 보유주식을 2010.00.00.까지 0만원 이상에서 매도시 0천만원을 수익보상금으로 처리하여 상환하지 않아도 되며, 주가가 0만원 이하시에는 2010.00.00.까지 원금 0천만원을 상환할 것을 약속합니다"라는 내용이 기재된 차용증을 작성 및 송부하여 투자자로부터 성과보수를 받기로 하는 약정을 체결한 사실이 있음 < 관련 법규>

손실보전 금지 위반 금융투자업자 및 그 임직원은 금융투자상품의 매매, 그 밖의 거래와 관련하여 건전한 거래질서를 해할 우려가 없는 경우로서 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 투자자가 입을 손실의 전부 또는 일부를 보전하여 줄 것을 사전에 약속하는 행위 및 투자자에게 일정한 이익을 보장할 것을 사전에 약속하는 행위를 하여서는 아니됨에도 ~으지점 과장 (00는 위탁계좌 관리고객인 스스스로부터 0천만원을 차용하면서 2010.0.00.~2010.0.00. 기간 중 본인이 추천한 종목에 대한 스스스의 주식투자(평균 매입단가 0,000원)와 관련하여

2010.0.00. AAA와 동 종목 주가가 2010.00.00. 시점에 0,000원에 미달할 경우 동 일자까지 원금 0천만원에 이자를 0천만원 추가 지급하기로 약정을 체결하여 AAA가 입을 손실의 전부 또는 일부를 보전하거나 일정한 이익을 보장할 것을 사전에 약속하였고,

lOO가 ①의 약정을 이행하지 못하자 2010.0.00. 원금 및 이자 상환 기한을 다시 정하여 동 종목의 주가가2010.0.00. 시점에 00,000원에 미달할 경우 원금 0천만원에 이자를 0천만원 추가 지급하기로 약정을 체결하여 스스스가 입을 손실의 전부 또는 일부를 보전하거나 일정한 이익을 보장할 것을 사전에 약속하였으며,

2의 약정 체결과 동시에 2010.0.00. 시점에 000만원을 중간이자 보상금으로 지불하기로 약정하여 AAA가 입을 손실의 전부 또는 일부를 보전할 것을 사전에 약정하였고

②의 약정 이행이 늦어지자 스스스는 2010.0.00. 보유중인 종목의 주식 담보대출 0억원에 대하여 주가하락으로 담보부족 발생시 반대매매가 발생하지 않도록 담보부족 금액은 00가 책임지고 입금하고, 담보대출에 대한 이자 또한 III가 책임지도록 하여 스스스가 입을 손실의 전부 또는 일부를 보전할 것을 사전에 약정하였음 < 관련 법규 >

부당한 재산상 이익 수렁 금지 위반 투자매매•중개업자는 투자자로부터 업무와 관련하여 금융위원회가 정하여 고시하는 기준'을 위반하여 직접 또는 간접으로 재산상의 이익을 제공받는 행위를 하여서는 아니됨에도 * 금전•물품

금융실명거래 의무 위반 금융회사 등은 거래자의 실지명의로 금융거래를 하여야 하는데도 COO지점 1 영업부장 <<은 2010.00월경 자신의 관리고객인 0십여 으로부터 계좌알선 요청을 받고, 지인인 000과 .._에게 각각 계좌를 개설하게 한 후, 동 계좌들을 DNN에게 알선하여 드 스이 동 계좌들을 이용하여 주식매매 거래를 할 수 있도록 한 사실이 있음 < 관련 법규 >

매매주문 수탁 부적정 투자매매업자 또는 투자중개업자는 위임장 등으로 매매주문의 정당한 권한이 있음을 입증하는 자(이하 '정당한 매매주문자) 등을 제외하고는 계좌 명의인 이외의 자로부터 매매거래의 위탁을 받는 행위를 하여서는 아니됨에도 000지점 M 영업부장 2<~은 2010.00.00.~2010.00.00. 기간 중 고객 2명(000, ...)의 위탁계좌를 관리하면서 정당한 매매주문자가 아닌 자스~~) 로부터 매매주문을 수탁한 사실이 있음 < 관련 법규 >

주문기록 유지의무 위반 금융투자업자는 주문기록, 매매명세 등 투자자의 금융투자상품에 대한 매매 거래 관련 자료를 10년간 기록