NO-ACTION OPINION · 8119 비조치의견

간이투자설명서의 투자자 실효성 제고

자산운용제도팀 · 2019-06-14

회신

출처 · 원문 발췌

기조치(수용)

□ (건의배경) 현재의 간이투자설명서 상의 과도하게 많은 정보와 복잡한 양식이 투자자의 상품비교를 오히려 저해시키고 있으며

판매직원이 펀드설명 시 대개 투자설명서를 단순 읽는 점*을 감안할 때, 투자설명서 내용의 실효성을 제고하는 것이 중요

* 한국금융투자자보호재단, ‘18년 「펀드판매회사 평가」를 인용하면,

- 상담사례의 44.5%에서 판매직원들은 투자설명서나 상담 자료를 단순히 읽는 방식으로 펀드를 설명

□ (건의내용) 투자자의 비교 용이성을 저해하는 과도한 상세정보를 제거하고 비교기준의 일치, 그래프 사용 등을 통해 기존 정보의 비교 용이성을 제고

- 비용 : 간이투자설명서 표지에 총보수?비용만 기재하고 종류별 보수(운용, 판매, 신탁업자, 일반사무) 등은 주석으로 기재

- 투자실적 추이 : 펀드(투자설명서)별 상이한 수익률 비교 기간을 동일 기간(매년 초~말)으로 통일

- 투자위험의 가시화 : 최근 1~3년간 수익률 분포를 그래프로 표시하여 투자자들이 실제 투자위험을 인지할 수 있도록 조치 필요

ㅇ 금감원은 펀드핵심정보를 투자자가 한눈에 즉시 확인할 수 있도록 간이투자설명서를 개편하여 ’19.10.1.부터 시행 예정

* 주요개선사항 : 펀드핵심정보를 첫면에 집중 기재, 펀드투자위험을 첫면 최상단에 배치, 펀드비용 비교정보 제공, 한글클래스 명칭 기재, 클래스별 구체적 설명정보 제공 등

매칭된 조문이 없습니다.

법적 효력은 발행기관 원문에 있으며 본 페이지는 참고용입니다.