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펀드 간이투자설명서의 투자자 안내사항 보완

자산운용제도팀 · 2019-01-31

회신

출처 · 원문 발췌

일부수용

□ (건의배경) 판매사는 펀드를 판매할 때 투자자에게 펀드 투자에 소요되는 각종 비용과 투자대상을 구체적으로 설명하여야 하나

ㅇ 펀드 간이투자설명의 경우 관련 기준 및 유관기관의 미스터리쇼핑에서 권장하는 안내사항 중 일부에 대한 자료가 부족하여 보완이 필요함

① 재간접펀드는 펀드가 편입하는 투자대상 펀드의 비용이 추가*될 수 있으나

* 총보수·비용 : 판매비용 + 운용비용 + 수탁·사무관리보수 등

** 합성 총보수·비용 : 총보수·비용 + 투자대상 펀드의 비용

- 일부 운용사의 간이투자설명서에는 합성 총보수·비용에 대한 내용이 없어 투자자가 해당 비용을 정확하게 인지하기 어려움

② 간이투자설명서에서 신탁보수와 사무관리보수의 구분없이 기타비용으로 포괄하여 표시되는 경우 존재

③ 투자대상 자산의 비율을 2가지 이상 설명하는 것이 바람직하나 일부 운용사의 간이투자설명서에는 가장 높은 비중의 투자대상 자산만 설명

□ (건의사항) ① 합성 총보수·비용, ② 신탁·사무관리 보수 및 ③ 복수의 투자자산 비중이 구체적으로 나타날 수 있도록 간이투자설명서의 양식과 작성기준을 개선하여 주실 것을 건의드림

※ (관련 법규 및 지도) 기업공시서식 작성기준 별지 제23호

펀드 투자비용에 대한 투자자의 직관적 이해를 제고하기 위해 동종유형 평균 총보수, 투자자가 실제 부담하는 펀드비용 등을 기재하도록 개선할 예정

다만, 간이투자설명서는 펀드 투자판단에 필요한 핵심정보를 투자자에게 신속하게 전달하는 기능이 요구됨에 따라 보수의 세부항목, 투자대상 자산의 비율 등 구체적인 정보는 투자설명서 및 자산운용보고서를 통해 확인하도록 할 예정

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법적 효력은 발행기관 원문에 있으며 본 페이지는 참고용입니다.