다수의 펀드에 동시가입시 절차 간소화 필요

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요청 내용

□ (건의배경) 고객이 동시에 여러 개의 펀드에 가입하는 경우 각 상품별로 동일한 서류의 반복 작성에 따라 가입에 장시간이 소요되는 등 불편 초래

ㅇ 일반투자자 정보확인서, 투자자정보 분석결과표 등 1회 작성으로도 투자자에 보호에 무리가 없다고 판단되는 서류에 대하여 각각 펀드 가입 시 마다 작성 요구

□ (건의사항) 고객이 다수의 펀드에 동시 가입하는 경우 각 상품마다 요구하는 동일한 서류를 최소화하여 펀드 가입 시 투자자의 불편을 경감시킬 필요

판단 이유

□ 펀드 등 금융투자상품 가입에 지나치게 많은 시간(평균 30분이상)이 소요되고, 투자성향 파악 및 설명의무 이행은 형식적으로 이루어진다는 지적이 있음

→ 금융투자상품 가입시 작성서류 및 투자권유 절차를 간소화할 목적으로 구성된 업계, 금투협 등과 공동 T/F에서 개선방안을 논의중임

관련 법령

4. 영업·업무규제 >금융투자상품 판매>가입 서류

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법적 효력은 발행기관 원문에 있으며 본 페이지는 참고용입니다.

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