펀드 투자설명서 서식 간소화

(건의배경) 공모펀드의 투자설명서 공시 항목중 자산운용사 재무정보 등*은 투자자에게 정보의 효용성은 크지 않은 반면 자료파악의 효율성, 적시성 등이 저해되는 문제 발생 * 자산운용사 재무정보(대차대조표 및 손익계산서), 연도별 설정 및 환매현황, 펀드의 운용실적

(재무정보) 자산운용사의 재무정보는 투자설명서에 기재되고 있는 요약재무정보를 통해 전반적인 현황을 파악할 수 있으며 필요한 경우 세부사항을 참조방식*으로 조회해 볼 수 있음에도 불구하고, * 대차대조표와 손익계산서 등의 세부내용은 금융감독원 전자공시시스템에서 공시되고 있는 감사보고서를 통해 조회 가능 - 대차대조표 및 손익계산서까지 기재하는 것은 투자자에게 지나치게 많은 정보를 제공함으로써 가독성이 낮아지고 필수적인 정보를 일목요연하게 파악하는데 오히려 혼란을 줄 수 있음

(연도별 설정 및 환매) 과거의 연도별 펀드 설정?환매 정보는 적시성이 떨어져 투자자 참조자료로 크게 의미가 없는 것으로 판단되며*, * 해외에서는 투자설명서에 펀드 설정 및 환매 정보를 기재하지 않고 있음 - 최근의 펀드설정?환매정보, 소규모펀드 여부 등과 관련한 정보가* 최근 투자자 선호, 펀드 운용의 효율성 등을 파악하는데 더욱 유용한 정보인 것으로 보임 * 최근 펀드설정 및 환매정보는 펀드다모아(http://fundamoa.kofia.or.kr, 금융투자협회)에서 공시되고 있으며, 소규모펀드 여부는 펀드판매시 판매회사가 투자자에게 알려주고 있음

(펀드 운용실적) 펀드 수익률 등 운용실적 정보는 펀드 가입시점에 최신 정보를 투자자에게 제공할 필요가 있지만, - 투자설명서상의 운용실적 정보는 펀드 설립일 기준으로 연간 업데이트되는 정보이기 때문에 적시성이 떨어짐

(건의사항) 투자설명서에 기재되고 있는 대차대조표 및 손익계산서, 연도별 설정 및 환매현황, 펀드의 운용실적 항목을 삭제 ※ (관련 법규 및 지도) ‘기업공시서식’ 투자설명서 서식