연금상품의 주식편입비중 확대관련 약관 허용

(건의배경) 연금신탁상품은 장기 투자자금임에도 불구하고 연금저축신탁의 은행 원본보전이라는 특성으로 안전자산위주의 포트폴리오로 구성

주식/채권혼합형 연금펀드(주식편입비율 40∼60%) 대비 현저히 낮은 주식편입비(현재 10%)

연금저축신탁은 초장기성 금융상품으로 수익률의 누적적 영향력이 큼(매년 400만원, 30년 납입 시 수익률 1%의 차이로 약 8천만원의 연금수령액 차이가 발생)

저금리 기조가 지속되는 상황(한국은행 기준금리 1.25%)에서 주 운용자산인 채권의 기대수익률 하락으로 채권운용만으로 수익창출에 한계

안정적 노년생활 지원을 위한 수익률 증가 및 주식편입비가 높은 상품을 선호하는 고객의 니즈충족을 위해 개선 필요 ※ 관련법령 또는 지도 - 연금저축신탁(안정형)약관 제16조(신탁재산의 운용) ① 이 신탁은 다음 각 호에서 정하는 바에 따라 운용합니다

(건의내용) 연금상품의 주식편입비율을 최대 10%로 제한한 근거규정을 개정하여 편입비율 상향