비조치의견 · 금융위 법령해석

PEF, 신탁 등 일반 집합투자기구의 출자는 제한적. CB/BW 매입은 자금지원 범위 밖으로 해석되어 실무에서 출자 범위 명확히 관리 필요.

준법감시팀은 보험상품 개발 시 신고 절차 준수 필요성을 강조해야 하며, 개발팀과 협의하여 보험계약자에게 명확한 정보 제공 방안을 마련해야 합니다. 구체적으로, **90일 이상의 대기기간 설정 시** 관련 법규 위반 가능성 검토 및 **보험계약자 안내 강화**가 요구됩니다.

준법감시팀은 은행의 신규 겸영업무 개시 전에 은적립계좌 매매 관련 신고 절차를 주도적으로 관리해야 하며, 신고 기한은 업무 개시 전일까지 [원문 확인] 준수해야 한다. 이는 관련 부서의 승인 절차와 연계되어 신속한 업무 진행을 보장해야 한다.

A캐피탈 준법감시팀 및 법무팀은 거래 조건 분석을 통해 신용공여 한도 준수 및 규제 위반 방지 조치 필요. 구체적으로는 거래 가격, 조건 등을 면밀히 검토해야 함.

영업점 운영팀과 법무팀은 서류 보관 장소 선정 시 인가 절차와 제3자 위탁 시 법규 준수를 철저히 검토해야 하며, 이로 인해 업무 절차 변경과 추가적인 보고 의무가 발생할 수 있습니다.

준법감시팀은 등록 요건 검토 필요, 대출형 크라우드 펀딩 사업 모델 재검토, 유사수신행위 규제 확인 필수적 조치 진행 요함.

준법감시팀은 기존 실명확인 절차 준수 필요하며, 기술 발전 추이에 따른 규정 변경 가능성 주시 필요.

준법감시팀은 약관과 운용 간 불일치를 검토하고, 필요시 기초서류 변경을 통한 명확한 지침 제시가 필요합니다. 고객 이해도 향상 및 차별 방지에 기여합니다.

준법감시 팀은 신탁 자산 관리 및 신용공여 규정 준수를 강화하여 위험 관리 절차를 명확히 해야 함. 특히 특수관계자와의 거래에 대한 내부 검토 프로세스를 확립해야 함.

준법감시팀은 신용정보법 제3조의2 준수 및 필요시 전자금융거래법 검토 통해 암호화 정책 개선 필요, 법무팀은 관련 가이드라인 숙지 필수

신탁업자는 부가세 추가 징수를 보수 인상 없이 적용 가능하며, 수익자총회 결의 과정 생략으로 효율적인 운영 유지 가능.

준법감시팀은 재위탁 업무의 적합성 검토 필요, 관련 내부통제 강화 조치 마련해야 함

준법감시팀은 관련 규정 준수 확인 강화 필요. 구체적으로는 **2023년 하반기 금융투자업규정 개정** 전까지 현행 규정에 따른 보고 및 검토 프로세스 엄격히 이행해야 함. 영향은 **종합금융투자사업자의 자본적정성 관리** 및 **규제 준수 투명성 향상**에 있음.

준법감시팀: 소규모펀드 발생 시 최초 공시 완료 후 추가 공시 의무 없어짐으로 인해 관리 프로세스 개선 필요

투자일임업자는 자기인수 증권 편입 시 공시 의무와 고유재산 거래 제한 규정 준수로 인한 업무 절차 강화 필요

준법감시팀은 콜론 운용 시 동일종목 투자 한도 준수 필요. 개정 후에는 현재 한도를 30%로 상향 조정해야 함.

준법감시팀은 VAN사의 신용카드 거래 관련 단말기 제공 행위를 점검하고, 위반 시 시정 조치를 취해야 합니다. 특히 대형 가맹점에 대한 부당한 리베이트 제공이 우려됩니다.

준법감시팀은 보험상품 광고 시 경품 제공 가이드라인을 업데이트하고, 관련 교육을 통해 보험설계사의 규제 준수를 강화해야 합니다. 구체적으로는 연간 납입 보험료가 30만원 미만인 상품의 경우 특히 주의가 필요합니다.

증권회사의 랩 어카운트 고객에게 환헤지 서비스 제공 가능, 고객 자산 운용 효율성 증대 및 리스크 관리 강화.

준법감시팀은 관련 사항의 내부 사용을 원활히 진행할 수 있으며, 불필요한 금융감독원 신고 부담을 줄일 수 있습니다. 특히, 마케팅 및 상품 개발 팀에 구체적인 유연성을 제공합니다.

준법감시 팀은 판촉 행사에서 지급되는 추가 상품권 처리 시 법적 제약을 준수해야 합니다. 구체적으로, 월 100만원 이상의 선불카드 구매 한도 내에서는 가맹점 비용의 추가 상품권 수령이 실무적으로 문제되지 않습니다.