비조치의견 · 금융위 법령해석

투자중개업자는 전문투자자 대상 CFD 중개는 허용되나, 일반투자자 일임계좌 중개는 위험관리 강화 필요. 운영 규정 재검토 및 추가 인허가 검토 필요.

투자자 신용공여 제한 기간 조정 가능, 인수 프로세스 단계별 준수 필요성 증가 - 투자매매업자 실무 절차 재검토 권장.

준법감시팀은 조직 내 신용정보보호인 지정 시 실질적 권한 여부를 면밀히 검토해야 하며, 미흡한 경우 상위 임원 지정을 권고받는다. 구체적으로, 본부장이 신용정보관리·보호인 역할을 효과적으로 수행할 수 있는 권한을 갖추고 있는지 평가해야 한다.

준법감시팀 및 법무팀은 다수의 최대주주 상황에 대한 보고 및 관리 절차 재검토 필요. 주주 지분 변동 시 신속한 정보 업데이트와 관련 규제 준수 필수화.

준법감시팀 및 법무팀은 제휴업체 모집인의 활동 범위 확인을 통해 관련 카드 모집 규제 준수 강화 필요. 구체적으로, 제휴 계약서의 명확한 범위 설정과 정기적인 법적 검토 권장.

준법감시팀은 비영리법인 출자법인 등록 신청 시 경쟁 제한성 평가 및 법률 적합성 검토 필수적으로 수행해야 함. 특히 직능단체 출자법인의 경우 심사 강화 필요.

은행 영업점포는 보험계약자 관리 및 모집질서 준수를 위해 변경등록 주기 설정 시 내부통제 절차를 강화해야 합니다. 특히 **2인 변경등록** 시 **사후 모니터링**에 주의해야 합니다.

준법감시팀은 향후 주차장 운영 계획 시 금융위원회 신고 절차 준수 필수, 관련 부서와 협업 강화 필요

준법감시팀 및 관련 은행 부서는 동일 상품의 재신고 없이 업무 지속 가능, 운영 효율성 향상.

준법감시팀은 신용공여 한도 책정 시 채권 매입가격 적용 원칙을 준수하고, 특수 사례에 대한 추가 검토 필요. 이는 신용 리스크 관리 및 법적 준수 강화에 기여한다.

준법감시팀 및 펀드 운용팀은 기존 계약 변경 시 법 시행일 이전 등록 여부와 추가 발행 여부 검토 필요, 만료 임박 펀드 주의

준법감시 팀 및 VAN 서비스 운영 부서는 기존 계약 중 리베이트 제공 사항을 검토하고, 필요 시 조치를 취해야 합니다. 이로 인해 위반 위험 감소와 법적 책임 회피가 가능합니다.

준법감시팀은 가맹점과의 계약 검토를 강화하고, 무상 제공 조건의 적법성을 확인해야 함. 특히 거래 규모와 지역에 따른 차등 적용 여부 검토 필요.

신용평가 요청서를 통한 서면계약 대체 가능성이 인정되어 발행 과정 효율화 및 불확실성 감소로 발행사 및 평가사 실무에 긍정적 영향 기대됨.

준법감시팀은 결제대행업체의 운영 방식 검토 필요. 가맹점 등록 요건 확인 필요, 명확한 계약 구조 유지 촉구

준법감시팀은 다양한 본인확인 수단을 활용해 고객 인증 절차를 유연하게 운영할 수 있으며, 이로 인해 고객 편의성이 증대되고 서비스 이용 범위가 확대될 것입니다. 특히, 특정 이용한도 미만의 서비스에서는 여러 인증 옵션을 제공하여 고객 선택의 폭을 넓혀야 합니다.

준법감시팀은 관련 대출 검토 강화 필요, 영업팀은 유사 사례 발생 시 즉시 보고 의무화하여 법적 위반 방지

준법감시팀은 상품 개발 시 교직원 위험 특성 검토 필수, 통계적 근거 확보 필요로 보험 상품 정확성 강화

준법감시팀은 보험계약 체결 과정에서 결제수단의 적법성을 엄격히 검토해야 하며, 상품권 판매와 연계된 수수료 지급은 보험업법 위반 가능성으로 인해 즉시 검토 및 조정이 필요함. 보험계약자 권익 보호와 시장 건전성 유지에 중점을 둠.