비조치의견 · 금융위 법령해석

준법감시팀은 구체적인 거래 상황 분석 필요; 변경 요청 절차 검토 필요

준법감시팀은 보안 정책 재검토 및 고객 단말기 접근 보안 강화 조치 필요. 특히, 금융사기 예방을 위한 추가적인 인증 절차 검토 요망.

준법감시팀과 법무팀은 진단계약의 청약철회 정책 재검토 필요. 계약자 이해 제고 및 차별 방지 조치 필요.

준법감시팀은 ETF 설정 과정에서의 주식 편입 절차를 재검토하고, 원활한 업무 수행을 위한 가이드라인을 마련해야 함. 구체적으로, 일시 소유 후 신속한 신탁업자 납입 절차를 확립하고 준수해야 함.

준법감시팀은 해외 투자 관련 등록 의무 판단 시 자본시장법 제279조 적용 범위를 엄격히 검토해야 함. 일임계좌 운용사는 국내 판매 없이 해외 ETF 투자 시 법적 위험을 피하게 됨.

보안인프라 운영 및 부수적 정보보호 업무 수행 부서는 재위탁 가능 여부를 검토하여 법적 준수 및 내부 통제 강화 필요. 구체적으로는 데이터 식별 방지 조치와 내부통제 체계 구축이 필수적이다.

준법감시팀: 변경 사항이 경미한 경우 내부 검토로 충분, 금융위 신고 생략 가능.

투자일임업자 실무에서 환헤지 전략 제한; 리스크 관리 필요시 시행령 개정까지 유예

준법감시팀은 소셜커머스와의 계약 조건 검토 시 수수료 지급 기준의 명확성 확보 필요. 보험계약 체결 실적 기반 수수료 지급 모델은 법적 위반 위험 감소.

준법감시팀은 관련 수수료 지급 정책 재검토 필요. 보험영업팀의 바이럴 마케팅 전략 수정 요구.

준법감시팀은 보험업무 중 연락처 수집 가이드라인 업데이트 필요. 보험계약자에게 명확한 동의 절차 안내 의무화.

통신판매전문보험회사의 모집 비율 산정 시, 금융기관보험대리점의 인터넷 홈페이지 모집 실적도 포함하여 정확한 비율 관리 필요. 보험판매 및 규제 준수 강화.

준법감시팀 및 법무팀은 저축은행의 신용카드 모집 업무를 감독하며, 관련 규정 준수와 위험 관리 강화를 통해 금융 안정성과 고객 편의성을 동시에 확보할 수 있습니다. 구체적으로, 저축은행은 금융위원회 지침에 따라 업무를 적극적으로 이행해야 합니다.

준법감시팀은 투자 관련 내부 정보 교류 가이드라인을 개정하고, 관련 직원 교육을 강화해야 함. 특히 비상장기업 투자 시 구주 취득 시에도 정보 교류 제한 범위를 명확히 안내해야 함.

준법감시팀은 관련 거래의 이해상충 가능성 평가를 강화하고, 일반적인 거래 조건에 따른 유리성 검토 절차를 마련해야 합니다. 구체적으로, 소규모 자산운용사의 프라임브로커계약 증권사가 주관하는 IPO 거래에 대한 내부 검토 프로세스를 구축해야 합니다.

기업금융 및 고유자산운용부서는 투자 결정 시 법적 위험 관리 필요, 내부 거래 규정 강화 필요. 투자 결정 시 법적 검토 필수화 예상.

준법감시 및 법무팀은 이번 결정으로 인해 자사랩 투자 관련 재검토 과정이 중단되며, 향후 유사 사안에 대한 재신청 절차를 명확히 해야 합니다. 구체적으로 법무 담당자는 관련 규정 준수를 위한 내부 지침을 재검토해야 합니다.

준법감시팀: 해외 위탁 시 국내 법적 책임 준수 강조, 투자중개업자 교육 강화 필요

준법감시팀 및 관련 부서는 계약 체결뿐 아니라 계약 관리 전반에서 특별이익 제공을 엄격히 감시해야 합니다. 위반 시 즉시 조치가 요구되며, 내부 교육 강화 필요성도 증대됩니다.